三、判斷題

　　1. 銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)設(shè)計(jì)以風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管為核心，以法人機(jī)構(gòu)為主體，兼顧分支機(jī)構(gòu)，并形成分類(lèi)、分級(jí)的監(jiān)測(cè)體系。 (　)

　　2. 在有限資源約束下，采用風(fēng)險(xiǎn)為本的監(jiān)管是一種最具成本效益的選擇。 (　)

　　3. 有效資本監(jiān)管的起點(diǎn)是商業(yè)銀行自身嚴(yán)格的資本約束。(　)

　　4. 只有當(dāng)外部審計(jì)組織按照有關(guān)監(jiān)管法律的授權(quán)或接受監(jiān)管當(dāng)局的委托對(duì)商業(yè)銀行進(jìn)行審計(jì)時(shí)，其工作才具有風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的性質(zhì)。 (　)

　　5. 在監(jiān)督檢查中，非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管對(duì)現(xiàn)場(chǎng)檢查起指導(dǎo)作用。 (　)

　　6. 銀行監(jiān)管的效率原則是指銀監(jiān)會(huì)在進(jìn)行監(jiān)管活動(dòng)中要合理配置和利用資源，提高監(jiān)管效率，要努力提高監(jiān)管成本。(　)

　　7. ROCA評(píng)級(jí)法主要針對(duì)中國(guó)的國(guó)有銀行。(　)

　　8. 現(xiàn)場(chǎng)檢查結(jié)果將提高非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的質(zhì)量。(　)

　　9. 外部審計(jì)與銀行監(jiān)管各自關(guān)注的重點(diǎn)不同，可以彼此獨(dú)立進(jìn)行。(　)

　　三、判斷題參考答案

　　1　　[答案]：對(duì)　[解析]：參見(jiàn)教材P283　2　　[答案]：對(duì)　[解析]：參見(jiàn)教材P281

　　3　　[答案]：對(duì)　　[解析]：參見(jiàn)教材P293　4　　[答案]：對(duì)　[解析]：參見(jiàn)教材P317

　　5　　[答案]：對(duì)　[解析]：參見(jiàn)教材P294

　　6　　[答案]：錯(cuò)　[解析]：銀行監(jiān)管的效率原則是指銀監(jiān)會(huì)在進(jìn)行監(jiān)管活動(dòng)中要合理配置和利用監(jiān)管資源，提高監(jiān)管效率，既要保證全面履行監(jiān)管職責(zé)，確保監(jiān)管目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，又要努力降低監(jiān)管成本，不給納稅人、被監(jiān)管對(duì)象帶來(lái)負(fù)擔(dān)。參見(jiàn)教材P280

　　7　　[答案]：錯(cuò)　[解析]：ROCA評(píng)級(jí)法主要針對(duì)外資銀行。參見(jiàn)教材P302

　　8　　[答案]：對(duì)　[解析]：參見(jiàn)教材P294

　　9　　[答案]：錯(cuò)

　　[解析]：外部審計(jì)報(bào)告是銀行監(jiān)管的重要資料，銀行監(jiān)管政策、相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)和準(zhǔn)則也是實(shí)施外部審計(jì)所依據(jù)和關(guān)注的重點(diǎn)。外部審計(jì)與銀行監(jiān)管應(yīng)當(dāng)相輔相成。參見(jiàn)教材P317