一、單項(xiàng)選擇題

　　1 、洗錢者將現(xiàn)金通過種種方式偷運(yùn)到其他國家，由其他洗錢者對偷運(yùn)的現(xiàn)金進(jìn)行處理。這種洗錢方式是(　)。

　　A、借用金融機(jī)構(gòu)

　　B、藏身于保密天堂

　　C、使用空殼公司

　　D、走私

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查《反洗錢法》。走私：洗錢者將現(xiàn)金通過種種方式偷運(yùn)到其他國家，由其他洗錢者對偷運(yùn)的現(xiàn)金進(jìn)行處理。除了現(xiàn)金走私外，洗錢者還通過貴金屬或藝術(shù)品的走私來清洗犯罪收益。參見教材P267。

　　2 、洗錢的(　)階段，被形象地描述為“甩干”。

　　A、開始

　　B、處置

　　C、培植

　　D、融合

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查《反洗錢法》。融合階段，被形象地描述為“甩干”，即使非法變?yōu)楹戏�，為犯罪得來的�?cái)富提供表面的合法掩蓋，在犯罪收益披上了合法外衣后，犯罪收益人就能夠自由地享用這些骯臟的犯罪收益，將清洗后的錢集中起來使用。參見教材P266。

　　3 、商業(yè)銀行的會計(jì)年度自公歷1月1日起至12月31日止，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)于每一會計(jì)年度終了(　)個月內(nèi)，按照銀監(jiān)會的規(guī)定，公布其上一年度的經(jīng)營業(yè)績和審計(jì)報(bào)告。

　　A、1

　　B、2

　　C、3

　　D、6

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查《商業(yè)銀行法》。商業(yè)銀行的會計(jì)年度自公歷1月1日起至12月31日止。商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)于每一會計(jì)年度終了三個月內(nèi)，按照銀監(jiān)會的規(guī)定，公布其上一年度的經(jīng)營業(yè)績和審計(jì)報(bào)告。參見教材P263。

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　　4 、商業(yè)銀行開展貸款業(yè)務(wù)，其資本充足率不得低于(　)。

　　A、1%

　　B、3%

　　C、5%

　　D、8%

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查《商業(yè)銀行法》。商業(yè)銀行開展貸款業(yè)務(wù)，其資本充足率不得低于百分之八。參見教材P261。

　　5 、經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)，由(　)頒發(fā)經(jīng)營許可證，并憑該許可證向工商行政管理部門辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

　　A、工商行政管理部門

　　B、銀監(jiān)會

　　C、財(cái)政部

　　D、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查《商業(yè)銀行法》。經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)頒發(fā)經(jīng)營許可證，并憑該許可證向工商行政管理部門辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。參見教材P259。

　　6 、下列不屬于區(qū)域性商業(yè)銀行的是(　)。

　　A、農(nóng)村商業(yè)銀行

　　B、郵政儲蓄銀行

　　C、村鎮(zhèn)銀行

　　D、農(nóng)村信用社

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查《商業(yè)銀行法》。全國性商業(yè)銀行，包括國有控股大型商業(yè)銀行、中國郵政儲蓄銀行(以下分別簡稱國有商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行)、股份制商業(yè)銀行等。區(qū)域性商業(yè)銀行，如城市商業(yè)銀行，農(nóng)村商業(yè)銀行，村鎮(zhèn)銀行，農(nóng)村信用社等。參見教材P258。

　　7 、(　)是銀監(jiān)會依法保護(hù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營安全、合法的一項(xiàng)預(yù)防性拯救措施。

　　A、接管

　　B、促成重組

　　C、撤銷

　　D、收購

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》。接管是銀監(jiān)會依法保護(hù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營安全、合法的一項(xiàng)預(yù)防性拯救措施。參見教材P254。

　　8 、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查，應(yīng)當(dāng)經(jīng)銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，現(xiàn)場檢查時(shí)，檢查人員不得少于(　)個人。

　　A、1

　　B、2

　　C、3

　　D、5

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》。銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查，應(yīng)當(dāng)經(jīng)銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)�，F(xiàn)場檢查時(shí)，檢查人員不得少于2個人。參見教材P253。

　　9 、銀監(jiān)會對中國人民銀行提出的檢查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的建議，應(yīng)當(dāng)自收到建議之日起(　)日內(nèi)予以回復(fù)。

　　A、5

　　B、10

　　C、15

　　D、30

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》。銀監(jiān)會對中國人民銀行提出的檢查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的建議，應(yīng)當(dāng)自收到建議之日起三十日內(nèi)予以回復(fù)。參見教材P252。

　　10 、《商業(yè)銀行法》規(guī)定，任何單位和個人購買商業(yè)銀行股份總額達(dá)(　)以上的，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)銀監(jiān)會批準(zhǔn)。

　　A、5%

　　B、8%

　　C、10%

　　D、15%

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》�！渡虡I(yè)銀行法》規(guī)定，任何單位和個人購買商業(yè)銀行股份總額達(dá)5%以上的，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)銀監(jiān)會批準(zhǔn)。參見教材P251。

　　11 、任何單位和個人印制、發(fā)售代幣票券，以代替人民幣在市場上流通的，中國人民銀行應(yīng)當(dāng)責(zé)令停止違法行為，并處(　)萬元以下罰款。

　　A、1

　　B、5

　　C、10

　　D、20

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查人民幣。印制、發(fā)售代幣票券，以代替人民幣在市場上流通的，中國人民銀行應(yīng)當(dāng)責(zé)令停止違法行為，并處二十萬元以下罰款。參見教材P246。

　　12 、(　)的目標(biāo)是保持貨幣幣值穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長。

　　A、制定和執(zhí)行貨幣政策

　　B、防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)

　　C、維護(hù)金融穩(wěn)定

　　D、發(fā)放貸款扶持國有企業(yè)發(fā)展

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查中國人民銀行的法定職責(zé)與業(yè)務(wù)。制定和執(zhí)行貨幣政策的目標(biāo)是保持貨幣幣值穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長。參見教材P244。

　　13 、從(　)起，中國人民銀行開始專門行使中央銀行職能，隨后初步確定了中央銀行制度的基本框架。

　　A、1983年1月1日

　　B、1983年12月31日

　　C、1984年1月1日

　　D、1984年12月31日

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查中國人民銀行的法定職責(zé)與業(yè)務(wù)。從1984年1月1日起，中國人民銀行開始專門行使中央銀行職能，隨后初步確定了中央銀行制度的基本框架。參見教材P243。