三、判斷題

　　1 、通過復(fù)雜的多種、多層的金融交易，將犯罪收益與其來源分開，并進(jìn)行最大限度的分散，以掩飾線索和隱藏身份，這是洗錢的融合階段。(　)

　　對

　　錯

　　【正確答案】 錯

　　【答案解析】 本題考查《反洗錢法》。培植階段，即通過復(fù)雜的多種、多層的金融交易，將犯罪收益與其來源分開，并進(jìn)行最大限度的分散，以掩飾線索和隱藏身份。參見教材P266。

　　2 、商業(yè)銀行在人民共和國境內(nèi)不得從事信托投資和證券經(jīng)營業(yè)務(wù)，不得向非自用不動產(chǎn)投資或者向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資，但國家另有規(guī)定的除外。(　)

　　對

　　錯

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題考查《商業(yè)銀行法》。商業(yè)銀行在人民共和國境內(nèi)不得從事信托投資和證券經(jīng)營業(yè)務(wù)，不得向非自用不動產(chǎn)投資或者向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資，但國家另有規(guī)定的除外。參見教材P262。

　　3 、設(shè)立全國性商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為5億元人民幣。(　)

　　對

　　錯

　　【正確答案】 錯

　　【答案解析】 本題考查《商業(yè)銀行法》。設(shè)立全國性商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為十億元人民幣。參見教材P259。

　　4 、商業(yè)銀行是依照《商業(yè)銀行法》設(shè)立的從事吸收公眾存款、發(fā)放貸款、辦理結(jié)算等特殊公眾性、服務(wù)性、金融性業(yè)務(wù)的特殊企業(yè)。(　)

　　對

　　錯

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題考查《商業(yè)銀行法》。商業(yè)銀行是依照《商業(yè)銀行法》設(shè)立的從事吸收公眾存款、發(fā)放貸款、辦理結(jié)算等特殊公眾性、服務(wù)性、金融性業(yè)務(wù)的特殊企業(yè)。參見教材P258。

　　5 、促成重組是銀監(jiān)會依法保護(hù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營安全、合法的一項預(yù)防性拯救措施。(　)

　　對

　　錯

　　【正確答案】 錯

　　【答案解析】 本題考查《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》。接管是銀監(jiān)會依法保護(hù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營安全、合法的一項預(yù)防性拯救措施。參見教材P254。

　　6 、審慎經(jīng)營規(guī)則是銀監(jiān)會對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提出的核心經(jīng)營目標(biāo)。(　)

　　對

　　錯

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題考查《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》。銀監(jiān)會依照法律、行政法規(guī)制定并發(fā)布對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則。其中審慎經(jīng)營規(guī)則是銀監(jiān)會對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提出的核心經(jīng)營目標(biāo)，包括風(fēng)險管理、內(nèi)部控制、資本充足率、資產(chǎn)質(zhì)量、損失準(zhǔn)備金、風(fēng)險集中、關(guān)聯(lián)交易、資產(chǎn)流動性等內(nèi)容。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守審慎經(jīng)營規(guī)則。參見教材P249。

　　7 、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，中國人民銀行負(fù)責(zé)對全國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動監(jiān)督管理的工作。(　)

　　對

　　錯

　　【正確答案】 錯

　　【答案解析】 本題考查《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》�！躲y行業(yè)監(jiān)督管理法》確定，銀監(jiān)會負(fù)責(zé)對全國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動監(jiān)督管理的工作。參見教材P248。

　　8 、中國人民銀行和銀監(jiān)會同時擁有對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的檢查監(jiān)督權(quán)，會導(dǎo)致對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的雙重檢查和雙重處罰。(　)

　　對

　　錯

　　【正確答案】 錯

　　【答案解析】 本題考查中國人民銀行的監(jiān)督管理。中國人民銀行和銀監(jiān)會同時擁有對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的檢查監(jiān)督權(quán)，并不會導(dǎo)致對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的雙重檢查和雙重處罰。參見教材P248。

　　9 、1995年3月18日，第八屆全國人民代表大會第三次會議正式通過了《人民共和國中國人民銀行法》，并于通過之日公布實施，首次以國家立法形式確立了中國人民銀行作為中央銀行的地位，標(biāo)志著中央銀行體制走向了法制化、規(guī)范化的軌道，是中央銀行制度建設(shè)的重要里程碑。(　)

　　對

　　錯

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題考查中國人民銀行的法定職責(zé)與業(yè)務(wù)。1995年3月18日，第八屆全國人民代表大會第三次會議正式通過了《人民共和國中國人民銀行法》，并于通過之日公布實施，首次以國家立法形式確立了中國人民銀行作為中央銀行的地位，標(biāo)志著中央銀行體制走向了法制化、規(guī)范化的軌道，是中央銀行制度建設(shè)的重要里程碑。參見教材P243。