三、判斷題

　　1 、只要有了完善的信息披露制度，銀行公司治理就是良好的。(　)

　　對(duì)

　　錯(cuò)

　　【正確答案】 錯(cuò)

　　【答案解析】 本題考查銀行公司治理概述。良好銀行公司治理應(yīng)包括以下主要內(nèi)容，即健全的組織架構(gòu)、清晰的職責(zé)邊界、科學(xué)的發(fā)展戰(zhàn)略、良好的價(jià)值準(zhǔn)則與社會(huì)責(zé)任、有效的風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制、合理的激勵(lì)約束機(jī)制、完善的信息披露制度。參見教材P178。

　　2 、巴塞爾委員會(huì)于2011年10月發(fā)布了《加強(qiáng)銀行公司治理的原則》，提出銀行實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健公司治理的14條原則。(　)

　　對(duì)

　　錯(cuò)

　　【正確答案】 對(duì)

　　【答案解析】 本題考查穩(wěn)健公司治理原則。2008年爆發(fā)的國際金融危機(jī)暴露出銀行在公司治理方面存在許多缺陷。在此背景下，巴塞爾委員會(huì)于2011年10月發(fā)布了《加強(qiáng)銀行公司治理的原則》，提出銀行實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健公司治理的14條原則。參見教材P179。

　　3 、巴塞爾委員會(huì)發(fā)布的《加強(qiáng)銀行公司治理的原則》未對(duì)銀行員工的薪酬做出規(guī)定。(　)

　　對(duì)

　　錯(cuò)

　　【正確答案】 錯(cuò)

　　【答案解析】 本題考查穩(wěn)健公司治理原則。巴塞爾委員會(huì)發(fā)布的《加強(qiáng)銀行公司治理的原則》所涉及的內(nèi)容：董事會(huì)行為;高管層;風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制;薪酬;公司架構(gòu);信息披露和透明度。

　　4 、根據(jù)巴塞爾委員會(huì)發(fā)布的《加強(qiáng)銀行公司治理的原則》，銀行在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制時(shí)，只需要在集團(tuán)層面對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行持續(xù)識(shí)別和監(jiān)控。(　)

　　對(duì)

　　錯(cuò)

　　【正確答案】 錯(cuò)

　　【答案解析】 本題考查穩(wěn)健公司治理原則。巴塞爾委員會(huì)發(fā)布的《加強(qiáng)銀行公司治理的原則》規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制：銀行應(yīng)在集團(tuán)層面和單個(gè)經(jīng)營實(shí)體層面分別對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行持續(xù)識(shí)別和監(jiān)控，風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控建設(shè)的成熟程度應(yīng)隨銀行風(fēng)險(xiǎn)狀況變化(包括規(guī)模擴(kuò)張)和外部風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境及時(shí)跟進(jìn)。

　　5 、根據(jù)巴塞爾委員會(huì)發(fā)布的《加強(qiáng)銀行公司治理的原則》，職工薪酬應(yīng)隨主要風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行調(diào)整。(　)

　　對(duì)

　　錯(cuò)

　　【正確答案】 錯(cuò)

　　【答案解析】 本題考查穩(wěn)健公司治理原則。薪酬應(yīng)隨所有風(fēng)險(xiǎn)類型進(jìn)行調(diào)整。參見教材P180。

　　6 、銀行公司治理組織架構(gòu)主要是管理層。(　)

　　對(duì)

　　錯(cuò)

　　【正確答案】 錯(cuò)

　　【答案解析】 本題考查銀行公司治理的組織架構(gòu)。公司治理組織架構(gòu)的主體包括股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理層(簡(jiǎn)稱“三會(huì)一層”)。參見教材P180。

　　7 、銀行的非執(zhí)行董事即是獨(dú)立董事。(　)

　　對(duì)

　　錯(cuò)

　　【正確答案】 錯(cuò)

　　【答案解析】 本題考查銀行公司治理的組織架構(gòu)。非執(zhí)行董事包含獨(dú)立董事，但并不全是獨(dú)立董事。

　　8 、商業(yè)銀行的某一員工不能成為銀行的獨(dú)立董事。(　)

　　對(duì)

　　錯(cuò)

　　【正確答案】 對(duì)

　　【答案解析】 本題考查銀行公司治理的組織架構(gòu)。獨(dú)立董事是指不在商業(yè)銀行擔(dān)任除董事以外的其他職務(wù)，并與所聘商業(yè)銀行及其主要股東不存在任何可能影響其進(jìn)行獨(dú)立、客觀判斷關(guān)系的董事。

　　9 、董事會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)有商業(yè)銀行持股10%以上董事出席方可舉行。(　)

　　對(duì)

　　錯(cuò)

　　【正確答案】 錯(cuò)

　　【答案解析】 本題考查銀行公司治理的組織架構(gòu)。董事會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)有商業(yè)銀行全體董事過半數(shù)出席

　　10 、監(jiān)事長(監(jiān)事會(huì)主席)應(yīng)當(dāng)由專職人員擔(dān)任，且至少應(yīng)當(dāng)具有財(cái)務(wù)、審計(jì)、金融、法律等某一方面專業(yè)知識(shí)和工作經(jīng)驗(yàn)。(　)

　　對(duì)

　　錯(cuò)

　　【正確答案】 對(duì)

　　【答案解析】 本題考查銀行公司治理的組織架構(gòu)。監(jiān)事長(監(jiān)事會(huì)主席)應(yīng)當(dāng)由專職人員擔(dān)任，且至少應(yīng)當(dāng)具有財(cái)務(wù)、審計(jì)、金融、法律等某一方面專業(yè)知識(shí)和工作經(jīng)驗(yàn)。參見教材P181。

　　11 、高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)建立向股東大會(huì)、董事會(huì)及其專門委員會(huì)、監(jiān)事會(huì)及其專門委員會(huì)的信息報(bào)告制度，確保董事、監(jiān)事能夠及時(shí)、準(zhǔn)確地獲取各類信息。(　)

　　對(duì)

　　錯(cuò)

　　【正確答案】 錯(cuò)

　　【答案解析】 本題考查銀行公司治理的組織架構(gòu)。高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)建立向董事會(huì)及其專門委員會(huì)、監(jiān)事會(huì)及其專門委員會(huì)的信息報(bào)告制度，確保董事、監(jiān)事能夠及時(shí)、準(zhǔn)確地獲取各類信息。參見教材P182。

　　12 、激勵(lì)約束機(jī)制是公司治理的重要內(nèi)容，商業(yè)銀行應(yīng)充分發(fā)揮激勵(lì)約束機(jī)制在公司治理和風(fēng)險(xiǎn)管控中的導(dǎo)向作用，促進(jìn)銀行業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營和可持續(xù)發(fā)展。(　)

　　對(duì)

　　錯(cuò)

　　【正確答案】 對(duì)

　　【答案解析】 本題考查激勵(lì)約束機(jī)制。參見教材P182。

　　13 、董事會(huì)僅負(fù)責(zé)對(duì)商業(yè)銀行監(jiān)事履職的綜合評(píng)價(jià)。(　)

　　對(duì)

　　錯(cuò)

　　【正確答案】 錯(cuò)

　　【答案解析】 本題考查激勵(lì)約束機(jī)制。監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)對(duì)商業(yè)銀行董事和監(jiān)事履職的綜合評(píng)價(jià)，向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告最終評(píng)價(jià)結(jié)果并通報(bào)股東大會(huì)。參見教材P182。

　　14 、商業(yè)銀行的薪酬就是基本薪酬。(　)

　　對(duì)

　　錯(cuò)

　　【正確答案】 錯(cuò)

　　【答案解析】 本題考查激勵(lì)約束機(jī)制。薪酬，是指商業(yè)銀行為獲得員工提供的服務(wù)和貢獻(xiàn)而給予的報(bào)酬及其相關(guān)支出，包括基本薪酬、績(jī)效薪酬、中長期激勵(lì)、福利性收入等項(xiàng)下的貨幣和非現(xiàn)金的各種權(quán)益性支出。參見教材P182。

　　15 、商業(yè)銀行的固定薪酬保障的是員工的基本生活。(　)

　　對(duì)

　　錯(cuò)

　　【正確答案】 對(duì)

　　【答案解析】 本題考查激勵(lì)約束機(jī)制。固定薪酬即基本薪酬，是商業(yè)銀行為保障員工基本生活而支付的基本報(bào)酬。

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