第五部分 第三章 銀行自律與市場約束

　　一、單項選擇題

　　1、在證券市場上公開發(fā)行證券者，將公司財務(wù)、經(jīng)營、投資結(jié)構(gòu)、董事會構(gòu)成等信息完全、真實、準確、及時地予以公開，供投資者、債權(quán)人等利益相關(guān)者判斷證券投資價值，以維護公司股東或債權(quán)人的合法權(quán)益的法律制度指的是(　)。

　　A、信息披露

　　B、政務(wù)公開

　　C、財務(wù)透明

　　D、實質(zhì)重于形式

　　2、金融機構(gòu)應(yīng)當披露最大(　)名股東名稱及報告期內(nèi)變動情況。

　　A、五

　　B、十

　　C、二十

　　D、三十

　　3、中國銀行業(yè)協(xié)會的主管單位是(　)。

　　A、財政部

　　B、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)

　　C、中金所

　　D、證監(jiān)會

　　4、銀行業(yè)從業(yè)人員不服所在機構(gòu)的紀律處分時，應(yīng)首先選擇的解決辦法是(　)。

　　A、內(nèi)部調(diào)解

　　B、打擊報復

　　C、申請仲裁

　　D、提起訴訟

　　5、(　)被視為民法中的“帝王原則”。

　　A、誠實信用

　　B、守法合規(guī)

　　C、專業(yè)勝任

　　D、勤勉盡職

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　　6、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當遵守法律法規(guī)、行業(yè)自律規(guī)范以及所在機構(gòu)的規(guī)章制度體現(xiàn)的是銀行業(yè)從業(yè)人員從業(yè)準則中的(　)。

　　A、誠實信用

　　B、守法合規(guī)

　　C、專業(yè)勝任

　　D、勤勉盡職

　　7、英國、法國等國的中央銀行和摩根銀行、花旗銀行組成銀團，根據(jù)海牙國際協(xié)定于1930年5月共同組建的國際銀行自律組織是(　)。

　　A、國際清算銀行

　　B、美國銀行家協(xié)會

　　C、香港銀行公會

　　D、世界銀行

　　8、根據(jù)原銀監(jiān)會制定的《銀行業(yè)協(xié)會工作指引》的規(guī)定，全國性銀行業(yè)自律組織是(　)。

　　A、中國銀行業(yè)協(xié)會

　　B、原中國銀監(jiān)會

　　C、中國人民銀行

　　D、中國證監(jiān)會

　　9、銀行業(yè)從業(yè)人員在辦理本外幣存款業(yè)務(wù)中，符合規(guī)定的行為是(　)。

　　A、高息攬存

　　B、變相高息攬存

　　C、向存款經(jīng)辦人和關(guān)系人支付法定利息

　　D、強拉客戶開立賬戶

　　10、銀行業(yè)從業(yè)人員在辦理銀行卡業(yè)務(wù)中的禁止行為不包括(　)。

　　A、以向經(jīng)辦人和持卡人支付各種不正當費用等惡性價格競爭手段來爭取市場份額

　　B、在與特約商戶簽訂受理合約時，違反行業(yè)協(xié)會制定的行業(yè)標準

　　C、違章簽發(fā)承兌、貼現(xiàn)票據(jù)，套取其他同業(yè)機構(gòu)資金

　　D、在已經(jīng)開展銀行卡聯(lián)網(wǎng)的地區(qū)安裝具有排他性的POS機、讀卡器及ATM

　　11、(　)是銀行業(yè)從業(yè)人員的立身之本和基本要求，也是維護商業(yè)銀行聲譽的根本所在。

　　A、品行正直

　　B、守法合規(guī)

　　C、專業(yè)勝任

　　D、勤勉盡職

　　12、(　)是法律要求行為人必須履行的行為。

　　A、授權(quán)性

　　B、禁止性

　　C、義務(wù)性

　　D、程序性

　　13、某銀行職員介紹產(chǎn)品或服務(wù)時，僅介紹有利之處，對不利于客戶的地方刻意隱瞞，該銀行職員違反了職業(yè)操守中的(　)。

　　A、禮貌服務(wù)

　　B、公平對待

　　C、風險提示

　　D、了解客戶

　　14、不得進行洗錢活動是法律法規(guī)的(　)規(guī)定。

　　A、禁止性

　　B、義務(wù)性

　　C、程序性

　　D、授權(quán)性