答案部分

　　一、單項(xiàng)選擇題

　　1、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查信息披露的內(nèi)容要求。信息披露又稱信息公開(kāi)，是指在證券市場(chǎng)上公開(kāi)發(fā)行證券者，將公司財(cái)務(wù)、經(jīng)營(yíng)、投資結(jié)構(gòu)、董事會(huì)構(gòu)成等信息完全、真實(shí)、準(zhǔn)確、及時(shí)地予以公開(kāi)，供投資者、債權(quán)人等利益相關(guān)者判斷證券投資價(jià)值，以維護(hù)公司股東或債權(quán)人的合法權(quán)益的法律制度。

　　【該題針對(duì)“信息披露”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　2、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查信息披露的內(nèi)容要求。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)披露公司治理結(jié)構(gòu)，包括最大十名股東名稱及報(bào)告期內(nèi)變動(dòng)情況等。

　　【該題針對(duì)“信息披露”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　3、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查銀行自律組織。中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)的主管單位是國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。參見(jiàn)教材P482。

　　【該題針對(duì)“銀行自律組織”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　4、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查從業(yè)人員與機(jī)構(gòu)間的職業(yè)操守。銀行業(yè)從業(yè)人員不服所在機(jī)構(gòu)的紀(jì)律處分時(shí)，應(yīng)首先通過(guò)內(nèi)部調(diào)解，向上一級(jí)主管部門(mén)反映問(wèn)題，口頭或書(shū)面申訴等正常渠道妥善處理，不能捏造事實(shí)、造謠生事、對(duì)有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行打擊報(bào)復(fù)，更不能采取侮辱誹謗、人身攻擊等極端手段激化矛盾。參見(jiàn)教材P508。

　　【該題針對(duì)“從業(yè)人員與機(jī)構(gòu)間的職業(yè)操守”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　5、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查從業(yè)準(zhǔn)則。誠(chéng)實(shí)信用原則被視為民法中的“帝王原則”。參見(jiàn)教材P485。

　　【該題針對(duì)“從業(yè)準(zhǔn)則”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　6、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查從業(yè)準(zhǔn)則。守法合規(guī)：銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)、行業(yè)自律規(guī)范以及所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度。參見(jiàn)教材P485。

　　7、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查國(guó)際銀行自律組織。國(guó)際清算銀行是英國(guó)、法國(guó)、德國(guó)、意大利、比利時(shí)、日本等國(guó)的中央銀行與代表美國(guó)銀行界利益的摩根銀行、紐約和芝加哥的花旗銀行組成的銀團(tuán)，根據(jù)海牙國(guó)際協(xié)定于1930年5月共同組建的，總部設(shè)在瑞士巴塞爾。參見(jiàn)教材P481。

　　【該題針對(duì)“銀行自律組織”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　8、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查職業(yè)操守的宗旨和適用范圍。銀行業(yè)自律組織包括全國(guó)性銀行業(yè)自律組織和地方性銀行業(yè)自律組織。根據(jù)原銀監(jiān)會(huì)制定的《銀行業(yè)協(xié)會(huì)工作指引》的規(guī)定，全國(guó)性銀行業(yè)自律組織是指中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì);地方性銀行業(yè)自律組織是指各省、自治區(qū)、直轄市及各計(jì)劃單列市銀行業(yè)協(xié)會(huì)。參見(jiàn)教材P484。

　　【該題針對(duì)“職業(yè)操守的宗旨和適用范圍”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　9、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查從業(yè)人員與同業(yè)人員間的職業(yè)操守。銀行業(yè)從業(yè)人員在辦理本外幣存款業(yè)務(wù)中，不得有下列行為：(1)高息攬存或變相高息攬存;(2)向存款經(jīng)辦人和關(guān)系人支付法定利息以外的各種不正當(dāng)費(fèi)用;(3)辦理儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)，違反“存款自愿、取款自由”的原則強(qiáng)拉客戶開(kāi)立賬戶。參見(jiàn)教材P514。

　　【該題針對(duì)“從業(yè)人員與同業(yè)人員間的職業(yè)操守”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　10、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查從業(yè)人員與同業(yè)人員間的職業(yè)操守。選項(xiàng)C屬于銀行業(yè)從業(yè)人員在辦理結(jié)算業(yè)務(wù)中不得有的行為之一。參見(jiàn)教材P515。

　　【該題針對(duì)“從業(yè)人員與同業(yè)人員間的職業(yè)操守”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　11、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查從業(yè)準(zhǔn)則。品行正直是銀行業(yè)從業(yè)人員的立身之本和基本要求，也是維護(hù)商業(yè)銀行聲譽(yù)的根本所在。參見(jiàn)教材P485。

　　【該題針對(duì)“從業(yè)準(zhǔn)則”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　12、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查從業(yè)人員與客戶間的職業(yè)操守。義務(wù)性規(guī)定是法律要求行為人必須履行的行為，如法律、法規(guī)要求所有經(jīng)營(yíng)性、生產(chǎn)性企業(yè)依法照章納稅。參見(jiàn)教材P489。

　　【該題針對(duì)“從業(yè)人員與客戶間的職業(yè)操守”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　13、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查從業(yè)人員與客戶間的職業(yè)操守。風(fēng)險(xiǎn)提示：向客戶推薦產(chǎn)品或提供服務(wù)時(shí)，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定要求，對(duì)所推薦的產(chǎn)品及服務(wù)涉及的法律風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)以及市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等進(jìn)行充分的提示，對(duì)客戶提出的問(wèn)題應(yīng)當(dāng)本著誠(chéng)實(shí)信用的原則答復(fù)，不得為達(dá)成交易而隱瞞風(fēng)險(xiǎn)或進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，并不得向客戶做出不符合有關(guān)法律法規(guī)及所在機(jī)構(gòu)有關(guān)規(guī)章制度的承諾或保證。參見(jiàn)教材P498。

　　【該題針對(duì)“從業(yè)人員與客戶間的職業(yè)操守”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　14、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查從業(yè)人員與客戶間的職業(yè)操守。禁止性規(guī)定屬于法律明確規(guī)定不可以從事的行為，如不得進(jìn)行洗錢(qián)活動(dòng)，一旦違反，違法行為人將面臨刑事或行政上的處罰。參見(jiàn)教材P489。

　　【該題針對(duì)“從業(yè)人員與客戶間的職業(yè)操守”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　二、多項(xiàng)選擇題

　　1、

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查職業(yè)操守。銀行業(yè)從業(yè)人員從業(yè)準(zhǔn)則包括：誠(chéng)實(shí)信用、守法合規(guī)、專業(yè)勝任、勤勉盡職、保護(hù)商業(yè)秘密與客戶隱私、公平競(jìng)爭(zhēng)。參見(jiàn)教材P485-488。

　　2、

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查市場(chǎng)約束。市場(chǎng)約束機(jī)制的運(yùn)行條件包括：(1)發(fā)達(dá)的金融市場(chǎng);(2)充分有效的信息披露機(jī)制;(3)必須擁有維護(hù)市場(chǎng)正常運(yùn)行的完善的法律體系;(4)市場(chǎng)參與者具有較強(qiáng)的金融風(fēng)險(xiǎn)意識(shí);(5)良好的公司治理機(jī)制。

　　【該題針對(duì)“市場(chǎng)約束概述”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　3、

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查信息披露的內(nèi)容要求。資本充足狀況，包括總資本結(jié)構(gòu)、核心資本和附屬資本結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)總額、資本凈額的數(shù)量和結(jié)構(gòu)、資本充足比率及計(jì)算方法、呆賬準(zhǔn)備金水平和政策等。

　　【該題針對(duì)“信息披露”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　4、

　　【正確答案】 ACD

　　【答案解析】 本題考查職業(yè)操守的宗旨和適用范圍。監(jiān)管機(jī)構(gòu)既包括國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，也包括中國(guó)人民銀行、國(guó)家外匯管理局等行使監(jiān)督管理職能的部門(mén)及其分支機(jī)構(gòu)。參見(jiàn)教材P485。

　　【該題針對(duì)“職業(yè)操守的宗旨和適用范圍”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　5、

　　【正確答案】 ABCE

　　【答案解析】 本題考查從業(yè)人員與機(jī)構(gòu)間的職業(yè)操守。近年來(lái)，中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)陸續(xù)出臺(tái)了《中國(guó)銀行業(yè)自律公約》、《中國(guó)銀行業(yè)維權(quán)公約》、《中國(guó)銀行業(yè)文明服務(wù)公約》、《中國(guó)銀行業(yè)反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)公約》、《中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員流動(dòng)公約》、《中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員道德行為公約》六大公約，以及《中國(guó)銀行業(yè)反商業(yè)賄賂承諾》。參見(jiàn)教材P507。

　　【該題針對(duì)“從業(yè)人員與機(jī)構(gòu)間的職業(yè)操守”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　6、

　　【正確答案】 AB

　　【答案解析】 本題考查從業(yè)人員與機(jī)構(gòu)間的職業(yè)操守。因被所在機(jī)構(gòu)開(kāi)除、除名、辭退或因工資、福利發(fā)生的爭(zhēng)議，在內(nèi)部調(diào)解不成的情況下，從業(yè)人員也可以向?qū)ｉT(mén)的勞動(dòng)爭(zhēng)議仲裁委員會(huì)申請(qǐng)仲裁。當(dāng)事人對(duì)仲裁裁決不服的，自收到裁決書(shū)之日起十五日內(nèi)，可以向人民法院起訴;期滿不起訴的，裁決書(shū)即發(fā)生法律效力。參見(jiàn)教材P508。

　　【該題針對(duì)“從業(yè)人員與機(jī)構(gòu)間的職業(yè)操守”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　7、

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查從業(yè)人員與監(jiān)管者間的職業(yè)操守。從業(yè)人員與監(jiān)管者間的職業(yè)操守內(nèi)容包括：接受監(jiān)管、配合現(xiàn)場(chǎng)檢查、配合非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管、禁止賄賂及不當(dāng)便利。參見(jiàn)教材P516—518。

　　【該題針對(duì)“從業(yè)人員與監(jiān)管者間的職業(yè)操守”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　8、

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查銀行從業(yè)人員與同事間的職業(yè)操守。相互尊重的范疇較為廣泛，既包括民族習(xí)慣、宗教信仰，也包括國(guó)籍和婚姻狀況。與此同時(shí)，對(duì)有身體殘障的同事要加以特別的關(guān)照，給予相應(yīng)的便利和幫助。參見(jiàn)教材P505。

　　【該題針對(duì)“從業(yè)人員與同事間的職業(yè)操守”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　9、

　　【正確答案】 ABCD

　　【答案解析】 本題考查銀行自律組織。中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)常務(wù)理事會(huì)由會(huì)長(zhǎng)1名、專職副會(huì)長(zhǎng)1名、副會(huì)長(zhǎng)若干名、秘書(shū)長(zhǎng)1名組成。協(xié)會(huì)設(shè)監(jiān)事會(huì)，由監(jiān)事長(zhǎng)1名、監(jiān)事若干名組成。參見(jiàn)教材P482。

　　【該題針對(duì)“銀行自律組織”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　10、

　　【正確答案】 ABDE

　　【答案解析】 本題考查銀行自律組織。中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)以促進(jìn)會(huì)員單位實(shí)現(xiàn)共同利益為宗旨，履行自律、維權(quán)、協(xié)調(diào)、服務(wù)職能，維護(hù)銀行業(yè)合法權(quán)益，維護(hù)銀行業(yè)市場(chǎng)秩序，提高銀行業(yè)從業(yè)人員素質(zhì)，提高為會(huì)員服務(wù)的水平，促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展。參見(jiàn)教材P483。

　　【該題針對(duì)“銀行自律組織”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　11、

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查從業(yè)人員與同業(yè)人員間的職業(yè)操守。銀行業(yè)從業(yè)人員之間應(yīng)當(dāng)互相尊重，不得發(fā)表貶低、詆毀、損害同業(yè)人員及同業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)聲譽(yù)的言論，不得捏造、傳播有關(guān)同業(yè)人員及同業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)的謠言，或?qū)ν瑯I(yè)人員進(jìn)行侮辱、恐嚇和誹謗。參見(jiàn)教材P513。

　　【該題針對(duì)“從業(yè)人員與同業(yè)人員間的職業(yè)操守”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　12、

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查從業(yè)人員與同業(yè)人員間的職業(yè)操守。銀行業(yè)從業(yè)人員在業(yè)務(wù)宣傳中，不得有下列行為：(1)只宣傳客戶可能獲得的收益，隱瞞或不客觀揭示業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn);(2)采用不當(dāng)銷售手段，欺騙和誤導(dǎo)客戶;(3)對(duì)同業(yè)人員或同業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行歪曲、詆毀，運(yùn)用模糊概念或容易產(chǎn)生歧義的圖文材料影射同業(yè)人員或同業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)。參見(jiàn)教材P514。

　　【該題針對(duì)“從業(yè)人員與同業(yè)人員間的職業(yè)操守”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　13、

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查從業(yè)人員與客戶間的職業(yè)操守。銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守業(yè)務(wù)操作指引，遵循銀行崗位職責(zé)劃分和風(fēng)險(xiǎn)隔離的操作規(guī)程，確保客戶交易安全。(1)不打聽(tīng)與自身工作無(wú)關(guān)的信息;(2)除非經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或經(jīng)過(guò)適當(dāng)批準(zhǔn)，不代其他崗位人員履行職責(zé)或?qū)⒈救斯ぷ魑�托他人代為履�?(3)不得違反內(nèi)部交易流程及崗位職責(zé)管理規(guī)定將自己保管的印章、重要憑證、交易密碼和鑰匙等與自身職責(zé)有關(guān)的物品或信息交與或告知其他人員。參見(jiàn)教材P490。

　　【該題針對(duì)“從業(yè)人員與客戶間的職業(yè)操守”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　14、

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查從業(yè)人員與客戶間的職業(yè)操守。從業(yè)人員的下述行為明顯違反了信息保密的規(guī)定：(1)向與業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)人或其他組織，包括向其所在機(jī)構(gòu)同事透露客戶的個(gè)人信息，如婚姻狀況、家庭住址、電話號(hào)碼、身份證號(hào)碼、財(cái)產(chǎn)、住房以及其他客戶不愿讓他人知曉的信息;(2)出于好奇或其他目的向其他同事打聽(tīng)客戶的個(gè)人信息和交易信息;(3)不妥善保管或銷毀填有客戶信息的單據(jù)、憑證、開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)或交易指令等，如將這些書(shū)面材料隨意扔在廢紙簍里，或?qū)⑦@些資料再度用做打印紙，使得無(wú)關(guān)人員有機(jī)會(huì)接觸到客戶的個(gè)人信息;(4)將客戶信息用于未經(jīng)客戶許可的其他目的，如客戶提供其個(gè)人信息的初衷是為了在銀行開(kāi)立存款賬戶，但一些從業(yè)人員在未經(jīng)客戶允許的情況下，將客戶有關(guān)信息提供給保險(xiǎn)公司或其他公司用于營(yíng)銷其他產(chǎn)品。參見(jiàn)教材P492。

　　【該題針對(duì)“從業(yè)人員與客戶間的職業(yè)操守”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　15、

　　【正確答案】 ABC

　　【答案解析】 本題考查從業(yè)人員與客戶間的職業(yè)操守。規(guī)避是指為逃避法律、法規(guī)中禁止性、義務(wù)性以及程序性規(guī)定而采取的以合法的形式逃避法定義務(wù)、掩蓋非法或違規(guī)事實(shí)的行為。參見(jiàn)教材P489。

　　【該題針對(duì)“從業(yè)人員與客戶間的職業(yè)操守”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　16、

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查從業(yè)人員與客戶間的職業(yè)操守。根據(jù)《證券法》的規(guī)定，內(nèi)幕交易主要包括下列行為：(1)內(nèi)幕信息知情人利用內(nèi)幕信息買賣證券，或者根據(jù)內(nèi)幕信息建議他人買賣證券的行為;(2)內(nèi)幕信息知情人向他人泄露內(nèi)幕信息，使他人利用該信息獲利的行為;(3)非內(nèi)幕信息知情人通過(guò)不正當(dāng)?shù)氖侄位蛘咂渌�途徑獲得內(nèi)幕信息，并根據(jù)該內(nèi)幕信息買賣證券，或者建議他人買賣證券的行為。參見(jiàn)教材P494。

　　【該題針對(duì)“從業(yè)人員與客戶間的職業(yè)操守”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　17、

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查從業(yè)人員與客戶間的職業(yè)操守。妥善處理利益沖突對(duì)于銀行業(yè)從業(yè)人員而言意味著從業(yè)人員有兩個(gè)方面的義務(wù)：(1)主動(dòng)避免利益沖突。如主動(dòng)避免參與可能存在利益沖突的業(yè)務(wù)、項(xiàng)目;主動(dòng)避免任職于可能產(chǎn)生利益沖突的崗位。(2)在利益沖突發(fā)生之時(shí)，應(yīng)申請(qǐng)回避或根據(jù)“正常交易原則”，向管理層、利益相關(guān)人充分披露利益沖突的信息，以確保交易的正當(dāng)性和合理性。參見(jiàn)教材P493。

　　【該題針對(duì)“從業(yè)人員與客戶間的職業(yè)操守”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　18、

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查從業(yè)人員與客戶間的職業(yè)操守。根據(jù)我國(guó)《反洗錢(qián)法》及中國(guó)人民銀行的規(guī)定，銀行等金融機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)方面承擔(dān)以下義務(wù)：(1)建立內(nèi)部反洗錢(qián)工作機(jī)制和規(guī)程;(2)建立對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別的工作流程和內(nèi)部控制制度;(3)妥善保管和保存客戶的身份資料以及交易記錄;(4)及時(shí)報(bào)告大額和可疑交易;(5)協(xié)助反洗錢(qián)調(diào)查;(6)對(duì)反洗錢(qián)工作的信息進(jìn)行保密;(7)進(jìn)行與反洗錢(qián)有關(guān)的政策、法規(guī)宣傳和培訓(xùn)的工作。參見(jiàn)教材P496。

　　【該題針對(duì)“從業(yè)人員與客戶間的職業(yè)操守”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　19、

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查從業(yè)人員與客戶間的職業(yè)操守。銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定和所在機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)控制的要求，對(duì)客戶所在區(qū)域的信用環(huán)境、所處行業(yè)情況以及財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)狀況、擔(dān)保物的情況、信用記錄等進(jìn)行盡職調(diào)查、審查和授信后管理。參見(jiàn)教材P500。

　　【該題針對(duì)“從業(yè)人員與客戶間的職業(yè)操守”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　三、判斷題

　　1、

　　【正確答案】 對(duì)

　　【答案解析】 本題考查信息披露的范圍和方式。披露范圍包括：同業(yè)、社會(huì)公眾、國(guó)際金融組織和境外機(jī)構(gòu)所在地監(jiān)管當(dāng)局等。披露的方式根據(jù)披露的對(duì)象和范圍，可選擇新聞媒體、新聞發(fā)布會(huì)、年報(bào)等方式。

　　【該題針對(duì)“信息披露”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　2、

　　【正確答案】 對(duì)

　　【答案解析】 本題考查國(guó)際銀行自律組織。雖然香港的銀行牌照是由香港金融管理局發(fā)出，但持牌銀行必須成為香港銀行公會(huì)會(huì)員，才能在香港特別行政區(qū)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)，亦因而同時(shí)受公會(huì)的規(guī)則所約束。參見(jiàn)教材P482。

　　【該題針對(duì)“銀行自律組織”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　3、

　　【正確答案】 對(duì)

　　【答案解析】 本題考查職業(yè)操守的宗旨和適用范圍。職業(yè)行為是指從業(yè)人員在具體工作崗位上履行特定崗位職責(zé)的行為。參見(jiàn)教材P483。

　　【該題針對(duì)“職業(yè)操守的宗旨和適用范圍”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　4、

　　【正確答案】 對(duì)

　　【答案解析】 本題考查從業(yè)人員與機(jī)構(gòu)間的職業(yè)操守。員工應(yīng)當(dāng)忠誠(chéng)于自己的職守，這是職業(yè)操守最核心的內(nèi)容之一。參見(jiàn)教材P507。

　　【該題針對(duì)“從業(yè)人員與機(jī)構(gòu)間的職業(yè)操守”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　5、

　　【正確答案】 錯(cuò)

　　【答案解析】 本題考查從業(yè)人員與機(jī)構(gòu)間的職業(yè)操守。當(dāng)銀行業(yè)從業(yè)人員受到所在機(jī)構(gòu)給予的警告、降薪、扣發(fā)獎(jiǎng)金、降職、撤職、開(kāi)除、辭退等內(nèi)部紀(jì)律處分有異議時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照正常渠道反映、解決，不造謠滋事，不詆毀誹謗，不進(jìn)行人身攻擊，同時(shí)，盡量避免濫用訴權(quán)。參見(jiàn)教材P508。

　　【該題針對(duì)“從業(yè)人員與機(jī)構(gòu)間的職業(yè)操守”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　6、

　　【正確答案】 錯(cuò)

　　【答案解析】 本題考查從業(yè)人員與監(jiān)管者間的職業(yè)操守。銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)了解、理解并接受監(jiān)管，遵守有關(guān)監(jiān)管法律規(guī)定，與監(jiān)管部門(mén)建立良好的合作關(guān)系，積極配合監(jiān)管，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，防范風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)然，如果認(rèn)為監(jiān)管過(guò)度，可以通過(guò)一定的渠道反映自己的看法，尋求政策支持;面對(duì)監(jiān)管者明顯不合理的私人要求，銀行業(yè)從業(yè)人員可以予以拒絕。參見(jiàn)教材P517。

　　【該題針對(duì)“從業(yè)人員與監(jiān)管者間的職業(yè)操守”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　7、

　　【正確答案】 對(duì)

　　【答案解析】 本題考查從業(yè)人員與客戶間的職業(yè)操守。銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)尊重同事的工作方式和工作成果，不得不當(dāng)引用、剽竊同事的工作成果，不得以任何方式予以貶低、攻擊、詆毀。參見(jiàn)教材P505。

　　8、

　　【正確答案】 對(duì)

　　【答案解析】 本題考查國(guó)際銀行自律組織。國(guó)際清算銀行的總部設(shè)在瑞士巴塞爾。巴塞爾委員會(huì)的常設(shè)秘書(shū)處與國(guó)際清算銀行一道共同設(shè)在瑞士的巴塞爾。參見(jiàn)教材P469、481。

　　【該題針對(duì)“銀行自律組織”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　9、

　　【正確答案】 錯(cuò)

　　【答案解析】 本題考查國(guó)際銀行自律組織。國(guó)際清算銀行最初創(chuàng)辦的目的是為了處理第一次世界大戰(zhàn)后德國(guó)的賠償支付及其有關(guān)的清算等業(yè)務(wù)問(wèn)題。第二次世界大戰(zhàn)后，它成為經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織成員國(guó)之間的結(jié)算機(jī)構(gòu)，該行的宗旨也逐漸轉(zhuǎn)變?yōu)榇龠M(jìn)各國(guó)中央銀行之間的合作，為國(guó)際金融業(yè)務(wù)提供便利，并接受委托或作為代理人辦理國(guó)際清算業(yè)務(wù)等。參見(jiàn)教材P481。

　　【該題針對(duì)“銀行自律組織”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　10、

　　【正確答案】 錯(cuò)

　　【答案解析】 本題考查中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)。中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)是我國(guó)的銀行業(yè)自律組織，成立于2000年，是在民政部登記注冊(cè)的全國(guó)性非營(yíng)利社會(huì)團(tuán)體。參見(jiàn)教材P482。

　　【該題針對(duì)“銀行自律組織”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　11、

　　【正確答案】 錯(cuò)

　　【答案解析】 本題考查從業(yè)人員與客戶間的職業(yè)操守。銀行業(yè)從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)樹(shù)立依法合規(guī)意識(shí)，不得向客戶明示或暗示規(guī)避金融、外匯監(jiān)管規(guī)定。參見(jiàn)教材P489。

　　【該題針對(duì)“從業(yè)人員與客戶間的職業(yè)操守”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　12、

　　【正確答案】 對(duì)

　　【答案解析】 本題考查從業(yè)人員與客戶間的職業(yè)操守。銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守反洗錢(qián)有關(guān)規(guī)定，熟知銀行承擔(dān)的反洗錢(qián)義務(wù)，在嚴(yán)守客戶隱私的同時(shí)，及時(shí)按照所在機(jī)構(gòu)的要求，報(bào)告大額和可疑交易。參見(jiàn)教材P496。

　　【該題針對(duì)“從業(yè)人員與客戶間的職業(yè)操守”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　13、

　　【正確答案】 錯(cuò)

　　【答案解析】 本題考查從業(yè)人員與客戶間的職業(yè)操守。為重要的客戶(如VIP客戶)提供的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，銀行應(yīng)該設(shè)置明顯的標(biāo)志，并將其與一般營(yíng)業(yè)地點(diǎn)區(qū)分開(kāi)來(lái)，以免引起不必要的誤解。參見(jiàn)教材P498。

　　【該題針對(duì)“從業(yè)人員與客戶間的職業(yè)操守”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

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