第四部分 第一章 銀行基本法律法規(guī)

　　一、單項(xiàng)選擇題

　　1、中國人民銀行是人民共和國的中央銀行，全部資本由(　)出資。

　　A、中國人民銀行

　　B、商業(yè)銀行

　　C、國家

　　D、集體

　　2、人民幣的法定管理部門是(　)，負(fù)責(zé)人民幣的統(tǒng)一印制、發(fā)行、兌換、收回、銷毀等工作。

　　A、國務(wù)院

　　B、財(cái)政部

　　C、中國人民銀行

　　D、全國人大

　　3、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入職責(zé)不包括(　)。

　　A、機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入

　　B、市場(chǎng)準(zhǔn)入

　　C、業(yè)務(wù)范圍準(zhǔn)入

　　D、股東變更審查

　　4、監(jiān)管人員全面、持續(xù)地收集、監(jiān)測(cè)和分析被監(jiān)管機(jī)構(gòu)的信息，針對(duì)主要風(fēng)險(xiǎn)隱患制訂監(jiān)管計(jì)劃，并結(jié)合被監(jiān)管機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)水平的高低和對(duì)金融體系穩(wěn)定的影響程度，合理配置監(jiān)管資源，實(shí)施一系列分類監(jiān)管措施的周而復(fù)始的過程是(　)。

　　A、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管

　　B、現(xiàn)場(chǎng)檢查

　　C、促成重組

　　D、延伸調(diào)查

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　　5、1984年1月1日，(　)從中國人民銀行分離，表明我國“大一統(tǒng)”銀行體系的結(jié)束、四大國家專業(yè)銀行格局的形成。

　　A、中國農(nóng)業(yè)銀行

　　B、中國工商銀行

　　C、中國建設(shè)銀行

　　D、中國銀行

　　6、商業(yè)銀行及其分支機(jī)構(gòu)自取得營業(yè)執(zhí)照之日起無正當(dāng)理由超過(　)個(gè)月未開業(yè)的，或者開業(yè)后自行停業(yè)連續(xù)(　)個(gè)月以上的，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)吊銷其經(jīng)營許可證，并予以公告。

　　A、1;6

　　B、3;6

　　C、6;6

　　D、12;3

　　7、《商業(yè)銀行法》規(guī)定的存款業(yè)務(wù)基本法律規(guī)則不包括(　)。

　　A、經(jīng)營存款業(yè)務(wù)特許制

　　B、禁止發(fā)放無息存款

　　C、以合法正當(dāng)方式吸收存款

　　D、依法保護(hù)存款人合法權(quán)益

　　8、將犯罪收益投入到清洗系統(tǒng)的過程，是最容易被偵查到的階段，這是洗錢的(　)階段。

　　A、開始階段

　　B、處置階段

　　C、培植階段

　　D、融合階段

　　9、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的，由(　)責(zé)令改正。

　　A、中國人民銀行

　　B、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

　　C、中國證券業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

　　D、全國人民代表大會(huì)

　　10、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處(　)罰款。

　　A、十萬元以上三十萬元以下

　　B、三十萬元以上五十萬元以下

　　C、五十萬元以上二百萬元以下

　　D、五萬元以上五十萬元以下

　　11、下列關(guān)于現(xiàn)場(chǎng)檢查的說法。表述錯(cuò)誤的是(　)。

　　A、監(jiān)管人員直接深入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行業(yè)務(wù)檢查和風(fēng)險(xiǎn)判斷

　　B、現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人員不得少于兩人

　　C、檢查人員少于兩人的，經(jīng)過申請(qǐng)，可以進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查

　　D、檢查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。

　　12、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露，處(　)罰款。

　　A、二十萬元以上五十萬元以下

　　B、十萬元以上三十萬元以下

　　C、五十萬元以上二百萬元以下

　　D、三十萬元以上五十萬元以下

　　13、設(shè)立農(nóng)村商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額為(　)元人民幣。

　　A、十億

　　B、一億

　　C、五千萬

　　D、五億

　　14、商業(yè)銀行非法查詢、凍結(jié)、扣劃個(gè)人儲(chǔ)蓄存款或者單位存款，對(duì)存款人或者其他客戶造成財(cái)產(chǎn)損害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)支付遲延履行的利息以及其他民事責(zé)任，違法所得不足5萬元的，處(　)罰款。

　　A、一倍以上五倍以下

　　B、五萬元以上五十萬元以下

　　C、五十萬元以上二百萬元以下

　　D、十萬元以上三十萬元以下

　　15、商業(yè)銀行因行使抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)而取得的不動(dòng)產(chǎn)或者股權(quán)，應(yīng)當(dāng)自取得之日起(　)內(nèi)予以處分。

　　A、1年

　　B、2年

　　C、5年

　　D、3年

　　16、《反洗錢法》自(　)起施行。

　　A、2006年10月31日

　　B、1984年1月1日

　　C、2007年1月1日

　　D、2006年1月1日

　　二、多項(xiàng)選擇題

　　1、下列屬于中國人民銀行的主要職責(zé)的有(　)。

　　A、發(fā)布與履行其職責(zé)有關(guān)的命令和規(guī)章

　　B、依法制定和執(zhí)行貨幣政策

　　C、監(jiān)督管理黃金市場(chǎng)

　　D、發(fā)行人民幣

　　E、經(jīng)理國庫

　　2、《中國人民銀行法》規(guī)定，中國人民銀行發(fā)行新版人民幣時(shí)，應(yīng)當(dāng)將(　)予以公告。

　　A、發(fā)行時(shí)間

　　B、面額

　　C、圖案

　　D、式樣

　　E、規(guī)格

　　3、《商業(yè)銀行法》規(guī)定了商業(yè)銀行“三性四自”經(jīng)營原則，即商業(yè)銀行以(　)為經(jīng)營原則，實(shí)行自主經(jīng)營，自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，自負(fù)盈虧，自我約束。

　　A、安全性

　　B、流動(dòng)性

　　C、經(jīng)濟(jì)性

　　D、盈利性

　　E、效益性

　　4、根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在反洗錢方面的義務(wù)主要有(　)。

　　A、健全反洗錢內(nèi)控制度

　　B、建立客戶身份識(shí)別制度

　　C、按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度

　　D、按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度

　　E、按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作

　　5、下列適用《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定的機(jī)構(gòu)有(　)。

　　A、商業(yè)銀行

　　B、政策性銀行

　　C、金融資產(chǎn)管理公司

　　D、信托投資公司

　　E、金融租賃公司

　　6、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營規(guī)則，逾期未改正或者其行為嚴(yán)重危及該銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健運(yùn)行、損害存款人和其他客戶合法權(quán)益的，經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取(　)措施。

　　A、責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開辦新業(yè)務(wù)

　　B、限制分配紅利和其他收入

　　C、限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓

　　D、責(zé)令調(diào)整董事、高級(jí)管理人員或者限制其權(quán)利

　　E、停止批準(zhǔn)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)

　　7、商業(yè)銀行在人民共和國境內(nèi)不得從事(　)。

　　A、信托投資

　　B、證券經(jīng)營

　　C、向非自用不動(dòng)產(chǎn)投資

　　D、向非銀行金融機(jī)構(gòu)投資

　　E、向企業(yè)投資

　　8、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的接管決定應(yīng)當(dāng)載明下列(　)內(nèi)容。

　　A、被接管的商業(yè)銀行名稱

　　B、接管理由

　　C、接管組織

　　D、接管期限

　　E、接管目的

　　三、判斷題

　　1、1984年，按照國務(wù)院《關(guān)于金融體制改革的決定》，中國人民銀行進(jìn)一步強(qiáng)化金融調(diào)控、金融監(jiān)管和金融服務(wù)職責(zé)，劃轉(zhuǎn)政策性業(yè)務(wù)和商業(yè)銀行業(yè)務(wù)。(　)

　　2、中國人民銀行為執(zhí)行貨幣政策，運(yùn)用貨幣政策工具時(shí)，可以規(guī)定具體的條件和程序，可以決定對(duì)商業(yè)銀行貸款的數(shù)額、期限、利率和方式，但貸款的期限不得超過一年。(　)

　　3、未經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，任何單位或者個(gè)人不得設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或者從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)。擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或者非法從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)的，由中國人民銀行予以取締。(　)

　　4、為保障國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其派出機(jī)構(gòu)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管措施的行使，《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不按照規(guī)定提供報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，逾期不改正的，處十萬元以上三十萬元以下罰款。(　)

　　5、1979年，農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行和建設(shè)銀行陸續(xù)恢復(fù)和重建，這標(biāo)志著中國銀行業(yè)改革的啟動(dòng)。(　)

　　6、商業(yè)銀行對(duì)其分支機(jī)構(gòu)實(shí)行全行統(tǒng)一核算，統(tǒng)一調(diào)度資金，分級(jí)管理的財(cái)務(wù)制度。(　)