答案部分

　　一、單項選擇題

　　1、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查中國人民銀行的法定職責與業(yè)務(wù)。中國人民銀行是人民共和國的中央銀行，全部資本由國家出資，屬于國家所有。參見教材P307。

　　【該題針對“中國人民銀行的法定職責與業(yè)務(wù)”知識點進行考核】

　　2、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查人民幣。人民幣的法定管理部門是中國人民銀行，負責人民幣的統(tǒng)一印制、發(fā)行、兌換、收回、銷毀等工作。參見教材P310。

　　【該題針對“人民幣”知識點進行考核】

　　3、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》。銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的準入職責包括：機構(gòu)準入、業(yè)務(wù)范圍準入、人員準入、股東變更審查。參見教材P314-316。

　　【該題針對“《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的適用范圍及銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的監(jiān)督管理職責”知識點進行考核】

　　4、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》。非現(xiàn)場監(jiān)管是監(jiān)管人員全面、持續(xù)地收集、監(jiān)測和分析被監(jiān)管機構(gòu)的信息，針對主要風險隱患制訂監(jiān)管計劃，并結(jié)合被監(jiān)管機構(gòu)風險水平的高低和對金融體系穩(wěn)定的影響程度，合理配置監(jiān)管資源，實施一系列分類監(jiān)管措施的周而復(fù)始的過程。參見教材P317。

　　【該題針對“銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的監(jiān)督管理措施”知識點進行考核】

　　5、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查《商業(yè)銀行法》。1984年1月1日，中國工商銀行從中國人民銀行分離，表明我國“大一統(tǒng)”銀行體系的結(jié)束、四大國家專業(yè)銀行格局的形成。參見教材P321。

　　【該題針對“商業(yè)銀行法律地位、經(jīng)營原則和組織機構(gòu)”知識點進行考核】

　　6、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查《商業(yè)銀行法》。商業(yè)銀行及其分支機構(gòu)自取得營業(yè)執(zhí)照之日起無正當理由超過六個月未開業(yè)的，或者開業(yè)后自行停業(yè)連續(xù)六個月以上的，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)吊銷其經(jīng)營許可證，并予以公告。參見教材P324。

　　【該題針對“商業(yè)銀行法律地位、經(jīng)營原則和組織機構(gòu)”知識點進行考核】

　　7、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查《商業(yè)銀行法》�！渡虡I(yè)銀行法》規(guī)定的存款業(yè)務(wù)基本法律規(guī)則：經(jīng)營存款業(yè)務(wù)特許制、以合法正當方式吸收存款、依法保護存款人合法權(quán)益。參見教材P325。

　　【該題針對“商業(yè)銀行業(yè)務(wù)規(guī)則、商業(yè)銀行的接管和終止”知識點進行考核】

　　8、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查《反洗錢法》。處置階段，指將犯罪收益投入到清洗系統(tǒng)的過程，是最容易被偵查到的階段。參見教材P331。

　　【該題針對“《反洗錢法》”知識點進行考核】

　　9、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》。銀行業(yè)金融機構(gòu)嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的，根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款。參見教材P314。

　　【該題針對“《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的適用范圍及銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的監(jiān)督管理職責”知識點進行考核】

　　10、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》。銀行業(yè)金融機構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款。參見教材P315。

　　【該題針對“《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的適用范圍及銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的監(jiān)督管理職責”知識點進行考核】

　　11、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查現(xiàn)場檢查�，F(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于二人，并應(yīng)當出示合法證件和檢查通知書;檢查人員少于二人或者未出示合法證件和檢查通知書的，銀行業(yè)金融機構(gòu)有權(quán)拒絕檢查。參見教材P318。

　　【該題針對“銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的監(jiān)督管理措施”知識點進行考核】

　　12、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的監(jiān)督管理措施。為保障國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)及其派出機構(gòu)強制信息披露監(jiān)管措施的實施，《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)未按照規(guī)定進行信息披露的，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款。參見教材P321。

　　【該題針對“銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的監(jiān)督管理措施”知識點進行考核】

　　13、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查商業(yè)銀行組織機構(gòu)。設(shè)立農(nóng)村商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為五千萬元人民幣。參見教材P323-324。

　　【該題針對“商業(yè)銀行法律地位、經(jīng)營原則和組織機構(gòu)”知識點進行考核】

　　14、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查存款業(yè)務(wù)規(guī)則。商業(yè)銀行非法查詢、凍結(jié)、扣劃個人儲蓄存款或者單位存款，對存款人或者其他客戶造成財產(chǎn)損害的，應(yīng)當承擔支付遲延履行的利息以及其他民事責任。并由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得五萬元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款;沒有違法所得或者違法所得不足五萬元 的，處五萬元以上五十萬元以下罰款。參見教材P325-326。

　　【該題針對“商業(yè)銀行業(yè)務(wù)規(guī)則、商業(yè)銀行的接管和終止”知識點進行考核】

　　15、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查貸款業(yè)務(wù)規(guī)則。商業(yè)銀行因行使抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)而取得的不動產(chǎn)或者股權(quán)，應(yīng)當自取得之日起二年內(nèi)予以處分。參見教材P327。

　　【該題針對“商業(yè)銀行業(yè)務(wù)規(guī)則、商業(yè)銀行的接管和終止”知識點進行考核】

　　16、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查反洗錢的監(jiān)管機構(gòu)及職責。2006年10月31日，第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第二十四次會議通過了《人民共和國反洗錢法》(以下簡稱《反洗錢法》)，自2007年1月1日起施行。參見教材P332。

　　【該題針對“《反洗錢法》”知識點進行考核】

　　二、多項選擇題

　　1、

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查中國人民銀行的法定職責與業(yè)務(wù)。中國人民銀行的主要職責有：

　　(1)發(fā)布與履行其職責有關(guān)的命令和規(guī)章;

　　(2)依法制定和執(zhí)行貨幣政策;

　　(3)發(fā)行人民幣，管理人民幣流通;

　　(4)監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場;

　　(5)實施外匯管理，監(jiān)督管理銀行間外匯市場;

　　(6)監(jiān)督管理黃金市場;

　　(7)持有、管理、經(jīng)營國家外匯儲備、黃金儲備;

　　(8)經(jīng)理國庫;

　　(9)維護支付、清算系統(tǒng)的正常運行;

　　(10)指導、部署金融業(yè)反洗錢工作，負責反洗錢的資金監(jiān)測;

　　(11)負責金融業(yè)的統(tǒng)計、調(diào)查、分析和預(yù)測;

　　(12)作為國家的中央銀行，從事有關(guān)的國際金融活動;

　　(13)國務(wù)院規(guī)定的其他職責。參見教材P308-309。

　　【該題針對“中國人民銀行的法定職責與業(yè)務(wù)”知識點進行考核】

　　2、

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查人民幣。中國人民銀行發(fā)行新版人民幣時，應(yīng)當將發(fā)行時間、面額、圖案、式樣、規(guī)格予以公告。參見教材P310。

　　【該題針對“人民幣”知識點進行考核】

　　3、

　　【正確答案】 ABE

　　【答案解析】 本題考查《商業(yè)銀行法》�！渡虡I(yè)銀行法》規(guī)定了商業(yè)銀行“三性四自”經(jīng)營原則，即商業(yè)銀行以安全性、流動性、效益性為經(jīng)營原則，實行自主經(jīng)營，自擔風險，自負盈虧，自我約束。參見教材P323。

　　【該題針對“商業(yè)銀行法律地位、經(jīng)營原則和組織機構(gòu)”知識點進行考核】

　　4、

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查《反洗錢法》。根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機構(gòu)在反洗錢方面的義務(wù)主要有：健全反洗錢內(nèi)控制度;建立客戶身份識別制度;按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度;按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度;按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓和宣傳工作。參見教材P333-334。

　　【該題針對“《反洗錢法》”知識點進行考核】

　　5、

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》。根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，在人民共和國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構(gòu)以及政策性銀行;在人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、財務(wù)公司、金融租賃公司以及經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準設(shè)立的其他金融機構(gòu)的監(jiān)督管理，適用本法對銀行業(yè)金融機構(gòu)監(jiān)督管理的規(guī)定。參見教材P313。

　　【該題針對“《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的適用范圍及銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的監(jiān)督管理職責”知識點進行考核】

　　6、

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的監(jiān)督管理措施。銀行業(yè)金融機構(gòu)違反審慎經(jīng)營規(guī)則的，囯務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)或者其省一級派出機構(gòu)應(yīng)當責令限期改正;逾期未改正的，或者其行為嚴重危及該銀行業(yè)金融機構(gòu)的穩(wěn)健運行、損害存款人和其他客戶合法權(quán)益的，經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)或者其省一級派出機構(gòu)負責人批準，可以區(qū)別情形，采取下列措 施：(1)責令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準開辦新業(yè)務(wù);(2)限制分配紅利和其他收入;(3)限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓;(4)責令控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者限制有關(guān)股東的權(quán)利;(5)責令調(diào)整董事、高級管理人員或者限制其權(quán)利;(6)停止批準增設(shè)分支機構(gòu)。參見教材P318。

　　【該題針對“銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的監(jiān)督管理措施”知識點進行考核】

　　7、

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查貸款業(yè)務(wù)規(guī)則。商業(yè)銀行在人民共和國境內(nèi)不得從事信托投資和證券經(jīng)營業(yè)務(wù)，不得向非自用不動產(chǎn)投資或者向非銀行金融機構(gòu)和企業(yè)投資，但國家另有規(guī)定的除外。參見教材P327。

　　【該題針對“商業(yè)銀行業(yè)務(wù)規(guī)則、商業(yè)銀行的接管和終止”知識點進行考核】

　　8、

　　【正確答案】 ABCD

　　【答案解析】 本題考查商業(yè)銀行的接管和終止。國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的接管決定應(yīng)當載明下列內(nèi)容：(1)被接管的商業(yè)銀行名稱;(2)接管理由;(3)接管組織;(4)接管期限。參見教材P328。

　　【該題針對“商業(yè)銀行業(yè)務(wù)規(guī)則、商業(yè)銀行的接管和終止”知識點進行考核】

　　三、判斷題

　　1、

　　【正確答案】 錯

　　【答案解析】 本題考查中國人民銀行的法定職責與業(yè)務(wù)。1993年，按照國務(wù)院《關(guān)于金融體制改革的決定》，中國人民銀行進一步強化金融調(diào)控、金融監(jiān)管和金融服務(wù)職責，劃轉(zhuǎn)政策性業(yè)務(wù)和商業(yè)銀行業(yè)務(wù)。參見教材P307。

　　【該題針對“中國人民銀行的法定職責與業(yè)務(wù)”知識點進行考核】

　　2、

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題考查中國人民銀行的法定職責與業(yè)務(wù)。中國人民銀行為執(zhí)行貨幣政策，運用貨幣政策工具時，可以規(guī)定具體的條件和程序，可以決定對商業(yè)銀行貸款的數(shù)額、期限、利率和方式，但貸款的期限不得超過一年。參見教材P309。

　　【該題針對“中國人民銀行的法定職責與業(yè)務(wù)”知識點進行考核】

　　3、

　　【正確答案】 錯

　　【答案解析】 本題考查《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》。未經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準，任何單位或者個人不得設(shè)立銀行業(yè)金融機構(gòu)或者從事銀行業(yè)金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)活動。擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機構(gòu)或者非法從事銀行業(yè)金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)活動的，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)予以取締。參見教材P314。

　　【該題針對“《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的適用范圍及銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的監(jiān)督管理職責”知識點進行考核】

　　4、

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題考查《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》。為保障國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)及其派出機構(gòu)非現(xiàn)場監(jiān)管措施的行使，《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)不按照規(guī)定提供報表、報告等文件、資料的，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)及其派出機構(gòu)責令改正，逾期不改正的，處十萬元以上三十萬元以下罰款。參見教材P317。

　　【該題針對“銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的監(jiān)督管理措施”知識點進行考核】

　　5、

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題考查《商業(yè)銀行法》。1979年，農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行和建設(shè)銀行陸續(xù)恢復(fù)和重建，這標志著中國銀行業(yè)改革的啟動。參見教材P321。

　　【該題針對“商業(yè)銀行法律地位、經(jīng)營原則和組織機構(gòu)”知識點進行考核】

　　6、

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題考查《商業(yè)銀行法》。商業(yè)銀行對其分支機構(gòu)實行全行統(tǒng)一核算，統(tǒng)一調(diào)度資金，分級管理的財務(wù)制度。參見教材P324。

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