201.金融機構(gòu)與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，金融機構(gòu)應當重新識別和主要情形包括( ABCD )。

　　A客戶要求變更姓名或者名稱、身份證或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負責人的

　　B客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的

　　C客戶姓名或者名稱與國家有關部門依法要求協(xié)查或者關注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的

　　D先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的

　　202.金融行動特別工作組(FATF)在2012年的有關反洗錢《四十項建議》中，包括下述哪三大主題( ABC )。

　　A防止大規(guī)模殺傷性武器擴散

　　B 反洗錢

　　C 反恐怖融資

　　D 打擊稅務犯罪

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　　203.2009年《最高人民法院關于審理洗錢等刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》，就洗錢罪規(guī)定( ABCD )。

　　A沒有正當理由，通過非法途徑轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財物的

　　B沒有正當理由，以明顯低于市場的價格收購財物的

　　C沒有正當理由，協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財物，收取明顯高于市場的“手續(xù)費”的

　　D沒有正當理由，協(xié)助他人將巨額現(xiàn)金散存于多個銀行賬戶或者在不同銀行賬戶之間頻繁劃轉(zhuǎn)的

　　204.2008年，我國首次制定的《中國反洗錢戰(zhàn)略》(2008-2012)，提出了2008-2012年我國反洗錢工作的總體目標包括( ABCD )。

　　A在2012年前構(gòu)建符合國際標準和中國國情的反洗錢工作體制

　　B建立完善的反洗錢和反恐怖融資法律法規(guī)體系

　　C建立覆蓋金融業(yè)和特定非金融業(yè)的可疑資金交易監(jiān)測網(wǎng)

　　D有效防范、打擊洗錢等犯罪活動，維護正常的金融管理秩序，保障國家利益和經(jīng)濟安全

　　205.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機構(gòu)有下列哪些情形的，反洗錢行政主管部門可以進行罰款( ABC )。

　　A未按規(guī)定履行客戶身份識別義務的

　　B未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的

　　C違反保密規(guī)定，泄露有關信息的

　　D未按規(guī)定對職工進行反洗錢培訓的

　　206.一個典型、完整的洗錢過程包括( ABC )。

　　A放置階段

　　B 離析階段

　　C 融合階段

　　D 匯總階段

　　207.下列關于大額交易和可疑交易報告制度的說法正確的有( ABCD )。

　　A應當明確專人負責大額和可疑交易報告工作

　　B應當規(guī)定大額交易和可疑交易在內(nèi)部發(fā)現(xiàn)、分析、審核及上報的工作流程

　　C應當規(guī)定涉嫌恐怖融資可疑交易報告的情形與流程

　　D應當規(guī)定涉嫌洗錢案件線索的分析 、監(jiān)測與報告流程

　　208.客戶身份識別完整性原則主要包括( ABCD )。

　　A完整了解客戶身份基本信息，了解交易目的和交易性質(zhì)

　　B完整核對客戶的身份證件，如核實單位客戶的組織機構(gòu)代碼、稅務登記證號碼，以及可證明該客戶依法設立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或者文件

　　C完整登記客戶身份基本信息

　　D完整留存各類身份證件復印件或影印件

　　209.與洗錢行為不同，洗錢犯罪在以下哪些方面有明確的界定( ABCD )。

　　A行為主體

　　B 行為方式

　　C 主觀要件

　　D 上游犯罪

　　210.客戶洗錢風險分類管理目標有( ACD )。

　　A全面、真實、動態(tài)地掌握本機構(gòu)客戶洗錢風險程度

　　B對所有客戶采取不變的識別程序

　　C提前預防和及時發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風險

　　D為本機構(gòu)對洗錢風險進行全面管理提供依據(jù)

　　211.中國人民銀行作為國務院反洗個行政主管部門，在負責全國的反洗錢監(jiān)督管理工作中，應當履行哪些職責( ABCD )。

　　A組織協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作

　　B制定或者會同國務院有關金融監(jiān)督管理機構(gòu)制定金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章

　　C監(jiān)督檢查金融機構(gòu)履行反洗錢義務的情況

　　D在職責范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動

　　212.全面性原則要求反洗錢內(nèi)部控制制度要達到( AD )

　　A覆蓋范圍全面 B 覆蓋人員全面

　　C 制度形式全面 D 制度內(nèi)容全面

　　213.下列關于客戶身份識別制度的說法正確的有( ABC )。

　　A客戶身份識別制度是反洗錢內(nèi)部控制的基本制度之一

　　B金融機構(gòu)應當將客戶身份識別的要求滲透到各項業(yè)務和各個操作環(huán)節(jié)中去

　　C為有效開展客戶身份識別工作，金融機構(gòu)還應當逐步建立重點關注的客戶名單和高風險客戶識別系統(tǒng)

　　D金融機構(gòu)應在持續(xù) 關注的基礎上，盡量保持客戶的風險等級不變

　　214.金融機構(gòu)除核對身份證件外，還可采取( ABCD )等措施識別客戶身份。

　　A要求客戶補充其他身份資料或身份證明文件

　　B回訪客戶

　　C實地查訪

　　D向公安、工商行政管理部門核實

　　215.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定金融機構(gòu)應當按照( ABCD )原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄。

　　A安全 B 準確 C 完整 D 保密

　　216.洗錢的危害 性主要體現(xiàn)在( ABCD )。

　　A助長更嚴重和更大規(guī)模的犯罪活動

　　B削弱國家的宏觀經(jīng)濟調(diào)控效果

　　C助長和滋生腐敗

　　D影響金融市場的穩(wěn)定

　　217.我國反洗錢有關的規(guī)章主要包括( ABCD )。

　　A《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》

　　B《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》

　　C《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》

　　D《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

　　218.具有中國特色的反洗錢機制包括( ABCD )。

　　A以防為主 B 打防結(jié)合 C 密切協(xié)作 D 高效務實

　　219.金融機構(gòu)客戶身份識別中的“保存”是指對( ABD )的保存。

　　A有效身份證件

　　B其他身份證明文件的復印件或影印件

　　C客戶的金融交易

　　D反映開展客戶身份識別工作情況和可疑交易分析排查的各種記錄和資料

　　220.關于資產(chǎn)凍結(jié)，以下說法正確的是( AB )。

　　A金融機構(gòu)不得在采取凍結(jié)措施前通知資產(chǎn)的所有人

　　B金融機構(gòu)不得在采取凍結(jié)措施前通知資產(chǎn)的控制人或管理人

　　C金融機構(gòu)不得在采取凍結(jié)措施前通知資產(chǎn)的相關人

　　D金融機構(gòu)不得在采取凍結(jié)措施前通知資產(chǎn)的知情人