221.客戶身份識別制度的重要現(xiàn)實意義包括( ABC )。

　　A確認(rèn)客戶真實身份

　　B有效識別客戶身份

　　C開展客戶身份盡職調(diào)查，深入了解洗錢風(fēng)險狀況

　　D對客戶資料交易信息保密

　　222.依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，下列說法正確的是( BC )。

　　A客戶身份資料信息自業(yè)務(wù)關(guān)系建立后至少保存5年

　　B客戶交易信息自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存5年

　　C客戶一次性交易信息自記賬當(dāng)年起至少保存5年

　　D現(xiàn)一介質(zhì)上存有保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按照5年期限保存

　　223.涉及恐怖活動的資產(chǎn)被采取凍結(jié)措施期間，符合以下情形之一的，有關(guān)賬戶可以進(jìn)行款項收取或資產(chǎn)受讓( ABC )。

　　A收取被采取凍結(jié)措施的資產(chǎn)產(chǎn)生的孳息或其他收益

　　B受讓債權(quán)

　　C為不影響正常的證券、期貨交易秩序，執(zhí)行恐怖活動組織及恐怖活動人員名單公布前生效的交易指令

　　D應(yīng)收賬款

　　224.下列利用共同基金進(jìn)行洗錢的描述中，正確的有( ACD )。

　　A這種洗錢方式在基金行業(yè)發(fā)達(dá)且規(guī)模巨大的西方國家較為常見

　　B這種洗錢方式在基金行業(yè)發(fā)達(dá)且規(guī)模巨大的東方國家較為常見

　　C典型案例有上世紀(jì)80年代中期著名的Edward洗錢案件

　　D典型案例有上世紀(jì)80年代中期著名的David洗錢案件

　　225.以下哪些屬于反洗錢3號令報告要素( ABCD )。

　　A可疑交易特征描述

　　B疑似涉罪類型

　　C報告緊急程度、報告次數(shù)標(biāo)志和初次報送的可疑交易報告報文名稱

　　D金額折算成人民幣和美元

　　226.以下哪些屬于反洗錢3號令大額規(guī)則(BCD )。

　　A單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存 、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支

　　B非自然人客戶銀行賬戶與其他銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上(含200萬元)、外幣等值20萬美元以上(含20萬美元)的款項劃轉(zhuǎn)

　　C自然人客戶銀行賬戶與其他銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣500萬元以上(含50萬元)、外幣等值10萬美元以上(含10萬美元)的境內(nèi)款項劃轉(zhuǎn)

　　D交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計等值1萬美元以上的跨境交易

　　227.銀行柜員發(fā)現(xiàn)客戶身份證件或身份證明文件已經(jīng)過期，應(yīng)( BCD)。

　　A立刻終止與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系

　　B通知客戶更新身份資料

　　C如果客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，中止辦事新業(yè)務(wù)

　　D完整留在通知客戶更新資料的工作記錄

　　228.發(fā)現(xiàn)未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的，可依法采取的措施有( AC )。

　　A責(zé)令限期改正

　　B情節(jié)嚴(yán)重的，可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證

　　C情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分

　　D處二十萬元以上五十萬元以下罰款

　　229.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)( ABCD )，組織實施執(zhí)法檢查。

　　A執(zhí)法檢查計劃

　　B監(jiān)督管理中發(fā)現(xiàn)的問題

　　C舉報信息

　　D上級行的要求以及其他履行職責(zé)的需要

　　230.在處理境外匯入款時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取下列哪些措施( ABCD )。

　　A審查匯款人、收款人的信息是否完整

　　B在交易處理過程中，發(fā)現(xiàn)問題的，應(yīng)及時采取要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充信息、查詢相關(guān)數(shù)據(jù)系統(tǒng)等合理措施

　　C當(dāng)收款人接收的境外匯入款金額達(dá)到單筆人民幣1萬元或者外幣等值1000美元以上時，應(yīng)通過核對或者查看 已留存的客戶有效身份證件核實收款人身份

　　D懷疑客戶交易涉嫌洗錢的，應(yīng)按規(guī)定提交可疑交易報告

　　231.客戶由他人代理在金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)的，當(dāng)對被代理人和身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對時，應(yīng)當(dāng)對代理人采取哪些身份識別措施( ACD )。

　　A核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件

　　B登記代理人的職業(yè)

　　C登記代理人的身份證件或者身份證明文件的種類

　　D登記代理人的身份證件或者身份證明文件的號碼

　　232.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，合理方式具體可包括( ABCD )。

　　A審查客戶身份證件與開戶人信息是否相符

　　B主動詢問

　　C聯(lián)網(wǎng)查詢公民身份證信息

　　D其他符合勤勉盡職要求的方式

　　233.以下說法正確的是( ABD )。

　　A按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)

　　B紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度、做到防霉、防蛀、防火

　　C檔案銷毀時，可由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場監(jiān)銷

　　D借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)

　　234.開立外商直接投資資本金賬戶，要求銀行審核( AB )。

　　A開戶所在地外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項是否為“賬戶開立”

　　B外匯投資企業(yè)外匯登記證在有效期內(nèi)并通過年檢

　　C境外法人當(dāng)?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實、有效

　　D商務(wù)部門對外資非法人項目的批復(fù)文件

　　235.金融機(jī)構(gòu)在接受反洗錢執(zhí)法檢查中享有的權(quán)利包括( ABC )。

　　A對檢查組工作進(jìn)行監(jiān)督

　　B對檢查情況提出異議

　　C舉報檢查人員違法違紀(jì)行為

　　D拒絕現(xiàn)場檢查

　　236.某銀行客戶每隔2天就到柜面存現(xiàn)45000元，連續(xù)交易近2個月后停止交易，辦理業(yè)務(wù)時該銀行未留存其身份證明文件。間隔半年后，該客戶又到柜面采取同樣方式連續(xù)交易了1個月時間，該銀行同樣未采取任何反洗錢措施，結(jié)合上述案例，下列說法正確的是(ABC )。

　　A該銀行應(yīng)該對該客戶進(jìn)行重新識別

　　B該銀行應(yīng)對客戶這種異常交易行為進(jìn)行分析識別

　　C該銀行在開展盡職調(diào)查后仍無法找到合理理由時，可調(diào)高該客戶洗錢風(fēng)險等級

　　D該銀行需要核對并留存該客戶有效身份證件及復(fù)印件

　　237.2008年1月，某地警方根據(jù)舉報發(fā)現(xiàn)一小區(qū)空房內(nèi)存有巨額現(xiàn)金900多萬元。調(diào)查發(fā)現(xiàn)房主為一下崗職工傅某，但傅某堅決否認(rèn)自己曾經(jīng)購買該房產(chǎn)，也不知道房內(nèi)的現(xiàn)金是誰的。經(jīng)過回憶，傅某數(shù)月前曾經(jīng)把自已的身份證借給了妹妹。進(jìn)一步調(diào)查發(fā)現(xiàn)，傅某的妹妹是當(dāng)?shù)啬晨h交通局局長的妻子，為了隱瞞其丈夫受賄所得，她借親戚的身份證件購買了多處房產(chǎn)進(jìn)行洗錢。該案例給我們的啟示以及出借身份證可能產(chǎn)生的后果有( ABCD )。

　　A可能會被他人借用自己的名義從事非法活動

　　B可能協(xié)助他人完成洗錢和恐怖融資活動

　　C可能成為他人金融詐騙活動的替罪羊

　　D個人誠信狀況受到合理懷疑

　　238.金融機(jī)構(gòu)對金融業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險評級時，應(yīng)綜合考慮(ABCD )。

　　A與現(xiàn)金的關(guān)聯(lián)程度

　　B特殊業(yè)務(wù)類型的交易頻率

　　C跨境交易

　　D代理交易

　　239.客戶要示變更( ABCD )信息的，應(yīng)重新識別客戶身份。

　　A姓名或者名稱

　　B身份證件或者身份證明文件種類

　　C身份證件號碼

　　D注冊資本

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