301.反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是可疑交易信息的( D )。

　　A 采集與分析

　　B 分析與報(bào)告

　　C采集與報(bào)告

　　D 采集、分析與報(bào)告

　　302.利用支票開立賬戶進(jìn)行洗錢屬于( A )洗錢方式。

　　A 利用銀行業(yè)洗錢

　　B 通過證券業(yè)洗錢

　　C通過保險(xiǎn)業(yè)洗錢

　　D 利用期貨、期權(quán)洗錢

　　303《反洗錢法》的立法宗旨是為了( A )。

　　A 預(yù)防洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪

　　B打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪

　　C預(yù)防和打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪

　　D 預(yù)防和打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪

試題來源:[2020年銀行從業(yè)法律法規(guī)(中級(jí))考試題庫 】 　　自學(xué)沒有自制力?找不到備考資料?進(jìn)入考試網(wǎng)焚題庫或掃碼免費(fèi)下載題庫APP,免費(fèi)刷題、閱讀干貨筆記、任性下資料>>

　　304.按照法律規(guī)定，( B )有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定的行為，依法給予行政處罰。

　　A 國(guó)務(wù)院 B 中國(guó)人民銀行

　　C公安部 D 金融監(jiān)管部門

　　305.金融機(jī)構(gòu)有以下哪種行為，情節(jié)嚴(yán)重的，可以處二十萬元以上五十萬元以下罰款( C )。

　　A 未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度

　　B 未按規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作

　　C未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)

　　D 未按規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)

　　306.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)確�？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作流程具有( A )或可追溯性。

　　A 可稽核性 B 可復(fù)核性

　　C可行性 D 可驗(yàn)證性

　　307.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立的三個(gè)反洗錢基本制度包括( B )、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度。

　　A 反洗錢內(nèi)控制度

　　B 客戶身份識(shí)別制度

　　C客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分制度

　　D 報(bào)告涉嫌恐怖融資制度

　　308.我國(guó)洗錢犯罪的主管要件的規(guī)定，下列說法正確的是( C )。

　　A 過失洗錢行為也構(gòu)成洗錢犯罪

　　B 洗錢犯罪的明知要件是指犯罪行為人確實(shí)知道清洗資金是上游犯罪所得 C行為人實(shí)施洗錢行為主觀上必須是故意的

　　D 通過客觀證據(jù)推定行為人應(yīng)當(dāng)知道清洗資金是上游犯罪所得不構(gòu)成洗錢犯罪

　　309.( D )年，中國(guó)人民銀行正式被賦予反洗錢職能。

　　A 1998 B 2001

　　C 2013 D 2003

　　310.金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易和可疑交易報(bào)告要素不全或者存在錯(cuò)誤的，應(yīng)在接到中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心補(bǔ)正通知的( B )個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。

　　A 3 B 5

　　C 7 D 10

　　311.下列對(duì)可疑類客戶采取的風(fēng)險(xiǎn)控制措施不恰當(dāng)?shù)臑? A )。

　　A 與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識(shí)別客戶身份，并按照 本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行處理。

　　B 在可疑客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強(qiáng)監(jiān)控其日常各項(xiàng)交易情況和操作行為

　　C對(duì)于可疑類客戶，應(yīng)當(dāng)對(duì)其身份信息及資金狀況進(jìn)行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢分類等級(jí)

　　D 可疑類客戶及其金融交易活動(dòng)在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)再次出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報(bào)告

　　312.金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部監(jiān)督實(shí)施的組成部門不包括( D )。

　　A 合規(guī)部門 B 業(yè)務(wù)部門

　　C內(nèi)審部門 D 培訓(xùn)部門

　　313.( B )將有關(guān)毒品犯罪的洗錢行為規(guī)定為犯罪。

　　A 禁止向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約

　　B 禁止非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約

　　C打擊跨國(guó)有組織犯罪公約

　　D反腐敗公約

　　314.將犯罪所得存入金融機(jī)構(gòu)或者購(gòu)買可流通票據(jù)是洗錢的( A )。

　　A 放置階段 B 離析階段

　　C融和階段 D 匯總階段

　　315.下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存制度的說法錯(cuò)誤的是( C )。

　　A 金融機(jī)構(gòu)要保存客觀的客戶身份資料的交易記錄

　　B 金融機(jī)構(gòu)要保存開展客戶身份識(shí)別、異常交易分析等反洗錢工作的主觀記錄和資料

　　C金融機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)相關(guān)資料的紙質(zhì)化保存即可

　　D 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)相關(guān)資料數(shù)據(jù)進(jìn)行有效的規(guī)范化管理

　　316.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)( D )根據(jù)客戶盡職調(diào)查情況，及時(shí)調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，確保客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)符合實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)情況。

　　A 定期 B 不定期

　　C長(zhǎng)期 D 定期或不定期

　　317.客戶身份識(shí)別制度中( A )是指最終擁有或控制客戶的自然人，以及代表其進(jìn)行交易的人。此外，還包括那些對(duì)法人或法律實(shí)體行使最終有效控制的人。

　　A 受益人 B 托管人

　　C業(yè)務(wù)經(jīng)辦人 D 授權(quán)委托人

　　318.我國(guó)關(guān)于洗錢犯罪主體的規(guī)定，下列說法正確的是( A )。

　　A 法人可以構(gòu)成洗錢犯罪主體

　　B 只有自然人才能構(gòu)成洗錢犯罪主體

　　C上游犯罪主體可以構(gòu)成洗錢犯罪主體

　　D 上游犯罪嫌疑人審判之前，洗錢犯罪主體的洗錢犯罪事實(shí)不能認(rèn)定。

　　319.下列關(guān)于實(shí)施反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查的形式的說法錯(cuò)誤的是( B )。

　　A 業(yè)務(wù)部門的檢查一般是在現(xiàn)場(chǎng)執(zhí)行

　　B 合規(guī)部門的檢查一般是在非現(xiàn)場(chǎng)執(zhí)行

　　C合規(guī)部門的檢查可以是現(xiàn)場(chǎng)，也可以是非現(xiàn)場(chǎng)

　　D 內(nèi)審部門一般是通過現(xiàn)場(chǎng)稽核審計(jì)

　　320.在認(rèn)真履行客戶身份識(shí)別的基礎(chǔ)上，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高的客戶的審核應(yīng)嚴(yán)于風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較低客戶的審核，指的是( C )原則。

　　A 全面性 B 持續(xù)性

　　C重點(diǎn)識(shí)別 D 審慎性

　　321.為了預(yù)防洗錢和恐怖融資活動(dòng)，( A )金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存行為，維護(hù)金融秩序，根據(jù)《人民共和國(guó)反洗錢法》等法律、行政法規(guī)的規(guī)定，制定《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。

　　A 規(guī)范 B 規(guī)定

　　C監(jiān)督 D 管理

　　322.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)中，以下說法不正確的是( D )。

　　A 客戶因素包括個(gè)人客戶和企業(yè)客戶

　　B 個(gè)人客戶的參考因素是指客戶職 、職位、收入、背景、地位、信譽(yù)和外界評(píng)價(jià)

　　C企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)范圍、所處行業(yè)、信用評(píng)級(jí)以及中介機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)等

　　D 被聯(lián)合國(guó)、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素

　　323.我國(guó)《刑法》第一百九十一條規(guī)定的洗錢上游犯罪不包括( D )。

　　A 毒品犯罪

　　B 黑社會(huì)性質(zhì)犯罪

　　C貪污受賄犯罪

　　D 故意殺人罪

　　324.以下對(duì)于反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查實(shí)施組成部門的說法錯(cuò)誤的是( D )。

　　A 實(shí)施組成部門主要包括合規(guī)部門、業(yè)務(wù)部門、內(nèi)審部門

　　B 合規(guī)部門負(fù)責(zé)牽頭組織對(duì)本部門執(zhí)行落實(shí)反洗錢內(nèi)控制度建立、執(zhí)行落實(shí)情況進(jìn)行監(jiān)督檢查

　　C業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)對(duì)本部門執(zhí)行落實(shí)反洗錢內(nèi)控制度情況開展自查

　　D 內(nèi)審部門負(fù)責(zé)對(duì)合規(guī)部門執(zhí)行反洗錢內(nèi)控制度落實(shí)情況實(shí)施外部監(jiān)督檢查

　　325.利用客戶自身特點(diǎn)所隱含的風(fēng)險(xiǎn)因素，風(fēng)險(xiǎn)大小通過客戶的基本身份信息及真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性來衡量屬于( A )。

　　A 客戶身份風(fēng)險(xiǎn)因素

　　B客戶地域風(fēng)險(xiǎn)因素

　　C 客戶行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)因素

　　D客戶交易風(fēng)險(xiǎn)因素