326.《反洗錢法》第三十一條規(guī)定中，以下表述不正確的是( D )。

　　A 金融機(jī)構(gòu)如果未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正

　　B未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正

　　C 未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正

　　D金融機(jī)構(gòu)如果未按規(guī)定建立可疑交易報告制度的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正

　　327.下列關(guān)于金融機(jī)構(gòu)信息交流的說法錯誤的是( C )。

　　A 包括金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部各部門、各分支機(jī)構(gòu)之間相互聯(lián)系和傳遞各種信息

　　B包括金融機(jī)構(gòu)與外界之間相互聯(lián)系和傳遞各種政策或信息

　　C 不利于管理層作出正確決策

　　D使所有員工了解自己在內(nèi)部控制體系中的職責(zé)和作用。

　　328.客戶洗錢風(fēng)險分類的參考指標(biāo)不包括( D )。

　　A 國家或地區(qū)因素

　　B行業(yè)因素

　　C 業(yè)務(wù)因素

　　D客戶性別因素

　　329.可疑交易報告通常不包括( D )。

　　A 涉嫌洗錢的可疑交易

　　B涉嫌恐怖融資的可疑交易

　　C 金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)過程中發(fā)現(xiàn)的任命可疑行為

　　D協(xié)助司法機(jī)關(guān)開展調(diào)查的資金交易

　　330.客戶洗錢風(fēng)險等級分類的原則不包括( )。

　　A 全面性

　　B間歇性

　　C 持續(xù)性

　　D保密性

　　331.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關(guān)注客戶及其日常( C )、金融交易情況、及時提示客戶更新資料信息。

　　A 資金來源

　　B經(jīng)濟(jì)狀況

　　C 經(jīng)營活動

　　D資金用途

　　332.2003年12月27日，修改后的《人民共和國人民銀行法》規(guī)定未包含( D )。

　　A 指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作

　　B負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測

　　C 有權(quán)對金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個人“執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為”進(jìn)行檢查監(jiān)督

　　D對金融機(jī)構(gòu)高管人員任職資格進(jìn)行任免

　　333.金融行動特別工作組新一輪反洗錢與反恐怖融資體系互評的依據(jù)是( D )。

　　A 40+9項建議

　　B 40+8項建議

　　C 40條建議

　　D新40條建議

　　334.義務(wù)機(jī)構(gòu)對本機(jī)構(gòu)制定的交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行定期評估的頻率是( C )。

　　A 至少每季度評估一次

　　B至少每半年評估一次

　　C 至少每年評估一次

　　D至少每兩年評估一次

　　335.以下哪類金融機(jī)構(gòu)不是《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》新增的適用對象( D )。

　　A 保險經(jīng)紀(jì)公司

　　B保險專業(yè)代理公司

　　C 貨幣經(jīng)紀(jì)公司

　　D小額貸款公司

　　336.編輯崗做案例處理前，需先進(jìn)行哪項操作( D )。

　　A KYC客戶審查

　　B 客戶識別

　　C 人工新增

　　D數(shù)據(jù)完善

　　337.在進(jìn)行案例處理時，如果可疑特征下看不到交易信息，又無法判斷該交易是否可疑，則需要( A )。

　　A 向交易機(jī)構(gòu)發(fā)起協(xié)查，根據(jù)反饋信息綜合判斷是否可疑

　　B根據(jù)已有的交易信息判斷是否可疑

　　C 信息不足，排除該筆可疑案例

　　D直接上報，讓審核崗判斷處理是否可疑

　　338.“客戶識別”在哪一級菜單下( B )。

　　A 基礎(chǔ)管理

　　B調(diào)查分析

　　C 風(fēng)險評級

　　D統(tǒng)計報表

　　339.系統(tǒng)對新開客戶的評級時間是開戶幾天以后( D )。

　　A 3天 B 5天

　　C 7天 D 10天

　　340.金融機(jī)構(gòu)工作人員如發(fā)現(xiàn)交易與監(jiān)控名單所列國家(地區(qū))、組織、個人有關(guān)，應(yīng)首先( A )并按有關(guān)規(guī)定提交可疑交易報告。

　　A 送交金融機(jī)構(gòu)高級管理層審核

　　B移送當(dāng)?shù)匕踩�部門

　　C 移送當(dāng)?shù)毓�安部門

　　D進(jìn)行凍結(jié)

　　341.以下交易中，需報送大額交易報告的是( C )

　　A 300萬元的定期存款到期后，續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶

　　B某司法局收到其他單位的300萬元轉(zhuǎn)賬

　　C 某武警部隊文工團(tuán)向個體工商戶轉(zhuǎn)賬300萬元

　　D某市人民政協(xié)機(jī)關(guān)向某培訓(xùn)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)賬300萬元

　　342.金融機(jī)構(gòu)接收境外匯入款時，如境外匯款人住所不明確，可登記( B )。

　　A 匯款人國籍

　　B資金匯出地名稱

　　C 收款人住所

　　D其他信息

　　343.金融機(jī)構(gòu)對恐怖活動組織及恐怖活動人員與他人共同擁有或者控制的資產(chǎn)采取凍結(jié)措施，但該資產(chǎn)在采取凍結(jié)措施時無法分割或者確定份額的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)( C )。

　　A 向其總部報告，并依據(jù)總部意見采取相應(yīng)措施

　　B向中國人民銀行報告，并依據(jù)中國人民銀行反饋意見采取相應(yīng)措施

　　C 一并采取凍結(jié)措施

　　D同公安機(jī)關(guān)報告，并依據(jù)公安機(jī)關(guān)反饋意見采取相應(yīng)措施

　　344.銀行在匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和( B )缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補充。

　　A 匯款人工作單位

　　B匯款人住所

　　C 匯款行地址

　　D匯款人身份證明文件

　　345.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立適當(dāng)?shù)臋C(jī)制，確保( C)及時關(guān)注并評估本金融機(jī)構(gòu)因與境外金融機(jī)構(gòu)之間開展業(yè)務(wù)合作而可能出現(xiàn)的洗錢風(fēng)險，確保高級管理層及反洗錢合規(guī)管理部門及時獲得業(yè)務(wù)條線風(fēng)險評估信息，以便采取有效措施處置風(fēng)險。

　　A 董事會

　　B高級管理層

　　C 業(yè)務(wù)條線 D反洗錢合規(guī)管理部門

　　346.銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計等值2000美元以上的匯入款，應(yīng)審查( D )。

　　A 《外匯申報單》

　　B《提現(xiàn)外幣現(xiàn)鈔備案表》

　　C 《外匯業(yè)務(wù)審批表》

　　D《涉外收入申報(對私)》

　　347.金融機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時，以下說法正確的是( D )。

　　A 應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人的姓名或者名稱、賬號、職業(yè)、住所等信息

　　B應(yīng)當(dāng)?shù)怯浭湛钊说男彰�或者名稱、賬號、職業(yè)、住所等信息

　　C向接收匯款的境外機(jī)構(gòu)提供匯款人的姓名或者名稱、賬號、職業(yè)、住所等信息

　　D匯款人沒有在本金融機(jī)構(gòu)開戶，金融機(jī)構(gòu)無法登記匯款人賬號的，可登記并向接收匯款的境外機(jī)構(gòu)提供其他相關(guān)信息，確保該筆交易的可跟蹤稽核。

　　348.銀行機(jī)構(gòu)接收境外匯款時，境外匯款人住所不明確的，可登記( B )。

　　A 匯款人姓名或者名稱

　　B資金匯出地名稱

　　C 匯款人身份證

　　D匯款人住所

　　349.中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心負(fù)責(zé)接收、分析涉嫌恐怖融資的( D )報告。

　　A 客戶身份識別

　　B交易記錄保存

　　C 大額交易

　　D可疑交易

　　350.按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，選項中的說法正確的是( C )

　　A 自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告可疑交易報告 B自然人銀行賬戶一次性大額存取現(xiàn)金，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告可疑交易報告

　　C 自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告可疑交易報告

　　D自然人經(jīng)常存入境外開立的旅行支票的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告可疑交易報告

試題來源:[2020年銀行從業(yè)法律法規(guī)(中級)考試題庫 】 　　自學(xué)沒有自制力?找不到備考資料?進(jìn)入考試網(wǎng)焚題庫或掃碼免費下載題庫APP,免費刷題、閱讀干貨筆記、任性下資料>>