三、判斷題

　　1、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)忠誠(chéng)于自己的職守，這是職業(yè)操守最核心的內(nèi)容之一。(　)

　　對(duì)

　　錯(cuò)

　　【正確答案】 對(duì)

　　【答案解析】 本題考查從業(yè)人員與機(jī)構(gòu)間的職業(yè)操守。員工應(yīng)當(dāng)忠誠(chéng)于自己的職守，這是職業(yè)操守最核心的內(nèi)容之一。參見(jiàn)教材P435。

　　2、當(dāng)銀行業(yè)從業(yè)人員受到所在機(jī)構(gòu)給予的警告、撤職、開(kāi)除、辭退等內(nèi)部紀(jì)律處分有異議時(shí)，應(yīng)當(dāng)盡量使用訴訟權(quán)來(lái)維護(hù)自己的合法權(quán)益。(　)

　　對(duì)

　　錯(cuò)

　　【正確答案】 錯(cuò)

　　【答案解析】 本題考查從業(yè)人員與機(jī)構(gòu)間的職業(yè)操守。當(dāng)銀行業(yè)從業(yè)人員受到所在機(jī)構(gòu)給予的警告、降薪、扣發(fā)獎(jiǎng)金、降職、撤職、開(kāi)除、辭退等內(nèi)部紀(jì)律處分有異議時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照正常渠道反映、解決，不造謠滋事，不詆毀誹謗，不進(jìn)行人身攻擊，同時(shí)，盡量避免濫用訴權(quán)。參見(jiàn)教材P436。

　　3、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)忠誠(chéng)于自己的職守，這是職業(yè)操守最核心的內(nèi)容之一。(　)

　　對(duì)

　　錯(cuò)

　　【正確答案】 對(duì)

　　【答案解析】 本題考查從業(yè)人員與機(jī)構(gòu)間的職業(yè)操守。員工應(yīng)當(dāng)忠誠(chéng)于自己的職守，這是職業(yè)操守最核心的內(nèi)容之一。參見(jiàn)教材P435。

　　4、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高業(yè)務(wù)知識(shí)水平，熟知向客戶推薦的金融產(chǎn)品的特性、收益、風(fēng)險(xiǎn)、法律關(guān)系、業(yè)務(wù)處理流程及風(fēng)險(xiǎn)控制框架。(　)

　　對(duì)

　　錯(cuò)

　　【正確答案】 對(duì)

　　【答案解析】 本題考查從業(yè)人員與客戶間的職業(yè)操守。銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高業(yè)務(wù)知識(shí)水平，熟知向客戶推薦的金融產(chǎn)品的特性、收益、風(fēng)險(xiǎn)、法律關(guān)系、業(yè)務(wù)處理流程及風(fēng)險(xiǎn)控制框架。參見(jiàn)教材P416。

　　5、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守反洗錢(qián)有關(guān)規(guī)定，熟知銀行承擔(dān)的反洗錢(qián)義務(wù)，在嚴(yán)守客戶隱私的同時(shí)，及時(shí)按照所在機(jī)構(gòu)的要求，報(bào)告大額和可疑交易。(　)

　　對(duì)

　　錯(cuò)

　　【正確答案】 對(duì)

　　【答案解析】 本題考查從業(yè)人員與客戶間的職業(yè)操守。銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守反洗錢(qián)有關(guān)規(guī)定，熟知銀行承擔(dān)的反洗錢(qián)義務(wù)，在嚴(yán)守客戶隱私的同時(shí)，及時(shí)按照所在機(jī)構(gòu)的要求，報(bào)告大額和可疑交易。參見(jiàn)教材P424。

　　6、根據(jù)我國(guó)《反洗錢(qián)法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)必須妥善保護(hù)客戶開(kāi)戶資料及交易信息5年以上，不得向任何人、任何機(jī)構(gòu)提供客戶信息及交易信息。(　)

　　對(duì)

　　錯(cuò)

　　【正確答案】 錯(cuò)

　　【答案解析】 本題考查從業(yè)人員與客戶間的職業(yè)操守。根據(jù)我國(guó)《反洗錢(qián)法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)必須妥善保護(hù)客戶開(kāi)戶資料及交易信息5年以上，并且在反洗錢(qián)主管機(jī)關(guān)依法進(jìn)行反洗錢(qián)調(diào)查時(shí)必須提供必要的協(xié)助，這也包括提供相關(guān)的客戶信息及交易信息。參見(jiàn)教材P420。

　　7、銀行為重要的客戶(如VIP客戶)提供的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，銀行應(yīng)該設(shè)置明顯的標(biāo)志，并將其與一般營(yíng)業(yè)地點(diǎn)區(qū)分開(kāi)來(lái)，這種行為違法了公平對(duì)待客戶的要求。(　)

　　對(duì)

　　錯(cuò)

　　【正確答案】 錯(cuò)

　　【答案解析】 本題考查從業(yè)人員與客戶間的職業(yè)操守。為重要的客戶(如VIP客戶)提供的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，銀行應(yīng)該設(shè)置明顯的標(biāo)志，并將其與一般營(yíng)業(yè)地點(diǎn)區(qū)分開(kāi)來(lái)，以免引起不必要的誤解。參見(jiàn)教材P426。

　　8、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)尊重同事的工作方式和工作成果，不得不當(dāng)引用、剽竊同事的工作成果，不得以任何方式予以貶低、攻擊、詆毀。(　)

　　對(duì)

　　錯(cuò)

　　【正確答案】 對(duì)

　　【答案解析】 本題考查從業(yè)人員與客戶間的職業(yè)操守。銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)尊重同事的工作方式和工作成果，不得不當(dāng)引用、剽竊同事的工作成果，不得以任何方式予以貶低、攻擊、詆毀。參見(jiàn)教材P433。

　　9、職業(yè)行為是指從業(yè)人員在具體工作崗位上履行特定崗位職責(zé)的行為。(　)

　　對(duì)

　　錯(cuò)

　　【正確答案】 對(duì)

　　【答案解析】 本題考查職業(yè)操守的宗旨和適用范圍。職業(yè)行為是指從業(yè)人員在具體工作崗位上履行特定崗位職責(zé)的行為。參見(jiàn)教材P411。

　　10、接受?chē)?guó)家監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的選擇性義務(wù)。(　)

　　對(duì)

　　錯(cuò)

　　【正確答案】 錯(cuò)

　　【答案解析】 本題考查從業(yè)人員與監(jiān)管者間的職業(yè)操守。接受?chē)?guó)家監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的法定義務(wù)，相關(guān)法律對(duì)此做出了明確的規(guī)定。參見(jiàn)教材P441。

　　11、樹(shù)立合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是銀行開(kāi)展正常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的基本前提。(　)

　　對(duì)

　　錯(cuò)

　　【正確答案】 對(duì)

　　【答案解析】 本題考查從業(yè)準(zhǔn)則。樹(shù)立合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是銀行開(kāi)展正常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的基本前提。參見(jiàn)教材P414。

　　12、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)披露的風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略與實(shí)踐的內(nèi)容包括風(fēng)險(xiǎn)管理的組織結(jié)構(gòu)，風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、監(jiān)管評(píng)價(jià)和控制體系，規(guī)避和化解風(fēng)險(xiǎn)的工具與技術(shù)。(　)

　　對(duì)

　　錯(cuò)

　　【正確答案】 對(duì)

　　【答案解析】 本題考查信息披露的內(nèi)容要求。風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略與實(shí)踐，包括風(fēng)險(xiǎn)管理的組織結(jié)構(gòu)，風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、監(jiān)管評(píng)價(jià)和控制體系，規(guī)避和化解風(fēng)險(xiǎn)的工具與技術(shù)。參見(jiàn)教材P445。

　　13、自律組織是自我管理機(jī)構(gòu)，屬于政府監(jiān)管的范疇。(　)

　　對(duì)

　　錯(cuò)

　　【正確答案】 錯(cuò)

　　【答案解析】 本題考查國(guó)際銀行自律組織。自律組織即自我管理機(jī)構(gòu)，是政府監(jiān)管的重要輔助，也是監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管必要的和有益的補(bǔ)充。參見(jiàn)教材P409。

　　14、持有香港銀行牌照、在香港特別行政區(qū)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的銀行必須是香港銀行公會(huì)會(huì)員。(　)

　　對(duì)

　　錯(cuò)

　　【正確答案】 對(duì)

　　【答案解析】 本題考查國(guó)際銀行自律組織。雖然香港的銀行牌照是由香港金融管理局發(fā)出，但持牌銀行必須成為香港銀行公會(huì)會(huì)員，才能在香港特別行政區(qū)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)，亦因而同時(shí)受公會(huì)的規(guī)則所約束。參見(jiàn)教材P410。

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