二、多項(xiàng)選擇題

　　1、下列各項(xiàng)中，屬于中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)制定的自律性規(guī)范的有(　)。

　　A、《中國(guó)銀行業(yè)自律公約》

　　B、《中國(guó)銀行業(yè)維權(quán)公約》

　　C、《中國(guó)銀行業(yè)反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)公約》

　　D、《中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)章程》

　　E、《中國(guó)銀行業(yè)文明服務(wù)公約》

　　【正確答案】 ABCE

　　【答案解析】 本題考查從業(yè)人員與機(jī)構(gòu)間的職業(yè)操守。近年來，中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)陸續(xù)出臺(tái)了《中國(guó)銀行業(yè)自律公約》、《中國(guó)銀行業(yè)維權(quán)公約》、《中國(guó)銀行業(yè)文明服務(wù)公約》、《中國(guó)銀行業(yè)反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)公約》、《中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員流動(dòng)公約》、《中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員道德行為公約》六大公約，以及《中國(guó)銀行業(yè)反商業(yè)賄賂承諾》。參見教材P435。

　　2、關(guān)于銀行從業(yè)人員的離職交接，下列說法中正確的有(　)。

　　A、銀行業(yè)從業(yè)人員在離職時(shí)，應(yīng)按所在機(jī)構(gòu)有關(guān)規(guī)定辦理離職交接

　　B、離職交接程序比入職、在崗相關(guān)程序性規(guī)定更嚴(yán)格

　　C、離職只需填寫專門的員工離職交接表即可

　　D、離職時(shí)填寫的離職交接表應(yīng)當(dāng)經(jīng)過有關(guān)部門的審核

　　E、擬離職的銀行從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)先與人事部門廢止勞動(dòng)合同，再交接工作、歸還物品

　　【正確答案】 AD

　　【答案解析】 本題考查從業(yè)人員與機(jī)構(gòu)間的職業(yè)操守。銀行業(yè)從業(yè)人員在離職時(shí)，應(yīng)按所在機(jī)構(gòu)有關(guān)規(guī)定辦理離職交接。一般而言，離職交接程序與入職、在崗相關(guān)程序性規(guī)定是同等嚴(yán)格的。離職一般要填寫專門的員工離職交接表，并需經(jīng)過有關(guān)部門的審核。擬離職的銀行業(yè)從業(yè)人員首先應(yīng)在所在部門交接完工作，歸還相關(guān)辦公物品;然后在人事部門廢止勞動(dòng)合同;最后在財(cái)務(wù)部門辦理欠費(fèi)歸還以及工資結(jié)算后方可離開所在機(jī)構(gòu)。參見教材P437-438。

　　3、下列關(guān)于銀行從業(yè)人員崗位職責(zé)描述正確的是(　)。

　　A、不打聽與自身工作無關(guān)的信息

　　B、遵循銀行崗位職責(zé)劃分和風(fēng)險(xiǎn)隔離的操作規(guī)程

　　C、除非經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或經(jīng)過適當(dāng)批準(zhǔn)，不代其他崗位人員履行職責(zé)或?qū)⒈救斯ぷ魑�托他人代為履�?/P>

　　D、不得違反內(nèi)部交易流程

　　E、崗位職責(zé)管理規(guī)定將自己保管的印章、重要憑證、交易密碼和鑰匙等

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查從業(yè)人員與客戶間的職業(yè)操守。銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守業(yè)務(wù)操作指引，遵循銀行崗位職責(zé)劃分和風(fēng)險(xiǎn)隔離的操作規(guī)程，確�？蛻艚灰装踩�。(1)不打聽與自身工作無關(guān)的信息;(2)除非經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或經(jīng)過適當(dāng)批準(zhǔn)，不代其他崗位人員履行職責(zé)或?qū)⒈救斯ぷ魑�托他人代為履�?(3)不得違反內(nèi)部交易流程及崗位職責(zé)管理規(guī)定將自己保管的印章、重要憑證、交易密碼和鑰匙等與自身職責(zé)有關(guān)的物品或信息交與或告知其他人員。參見教材P418。

　　4、作為一名銀行業(yè)從業(yè)人員，必須具有的知識(shí)有(　)。

　　A、對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)和金融狀況有較為全面的認(rèn)識(shí)和了解

　　B、對(duì)銀行在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)中所起的作用有所了解

　　C、熟知與自身崗位相關(guān)的銀行業(yè)務(wù)及與管理有關(guān)的法規(guī)

　　D、熟知在業(yè)務(wù)活動(dòng)中規(guī)避監(jiān)管的有效方法和手段

　　E、具備勝任本職工作的相關(guān)專業(yè)知識(shí)和技能

　　【正確答案】 ABCE

　　【答案解析】 本題考查從業(yè)人員與客戶間的職業(yè)操守。作為一名銀行業(yè)從業(yè)人員，以下三個(gè)方面的知識(shí)是不可或缺的：(1)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)和金融狀況有較為全面的認(rèn)識(shí)和了解，并對(duì)銀行在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)中所起的作用有所了解;(2)熟知與自身崗位相關(guān)的銀行業(yè)務(wù)及與管理有關(guān)的法規(guī)，并對(duì)金融監(jiān)管體制和所從事業(yè)務(wù)涉及的監(jiān)管規(guī)定有較為深入的了解;(3)具備勝任本職工作的相關(guān)專業(yè)知識(shí)和技能。參見教材P416-417。

　　5、銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的監(jiān)督者包括(　)。

　　A、銀行業(yè)從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)

　　B、銀行業(yè)自律組織

　　C、監(jiān)督機(jī)構(gòu)

　　D、社會(huì)公眾

　　E、國(guó)務(wù)院

　　【正確答案】 ABCD

　　【答案解析】 本題考查職業(yè)操守的宗旨和適用范圍。銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的監(jiān)督者有：銀行業(yè)從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)自律組織、監(jiān)督機(jī)構(gòu)和社會(huì)公眾。參見教材P412。

　　6、商業(yè)銀行對(duì)各個(gè)崗位的職責(zé)有明確劃分，并在業(yè)務(wù)流程和權(quán)限方面進(jìn)行控制，使每筆業(yè)務(wù)都經(jīng)過相應(yīng)的復(fù)核和審批程序，這是為了防范(　)。

　　A、信用風(fēng)險(xiǎn)

　　B、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　C、法律風(fēng)險(xiǎn)

　　D、道德風(fēng)險(xiǎn)

　　E、操作風(fēng)險(xiǎn)

　　【正確答案】 DE

　　【答案解析】 本題考查從業(yè)人員與客戶間的職業(yè)操守。道德風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)是銀行日常運(yùn)營(yíng)中面臨的兩種主要風(fēng)險(xiǎn)。為防范這些風(fēng)險(xiǎn)，商業(yè)銀行對(duì)各個(gè)崗位的職責(zé)有明確劃分，并在業(yè)務(wù)流程和權(quán)限方面進(jìn)行控制，使每筆業(yè)務(wù)都經(jīng)過相應(yīng)的復(fù)核和審批程序。參見教材P418。

　　7、下列屬于銀行業(yè)從業(yè)人員從業(yè)準(zhǔn)則的是(　)。

　　A、誠(chéng)實(shí)信用

　　B、守法合規(guī)

　　C、專業(yè)勝任

　　D、勤勉盡職

　　E、保護(hù)商業(yè)秘密與客戶隱私

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查職業(yè)操守。銀行業(yè)從業(yè)人員從業(yè)準(zhǔn)則包括：誠(chéng)實(shí)信用、守法合規(guī)、專業(yè)勝任、勤勉盡職、保護(hù)商業(yè)秘密與客戶隱私、公平競(jìng)爭(zhēng)。參見教材P413-416。

　　8、根據(jù)巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)的相關(guān)文件及多數(shù)國(guó)家的實(shí)際做法，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)披露的信息包括(　)。

　　A、經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)

　　B、風(fēng)險(xiǎn)暴露和風(fēng)險(xiǎn)管理情況

　　C、風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略與實(shí)踐

　　D、會(huì)計(jì)政策與實(shí)踐

　　E、主體業(yè)務(wù)、經(jīng)營(yíng)管理信息

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查信息披露的內(nèi)容要求。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)披露的信息包括：(1)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī);(2)風(fēng)險(xiǎn)暴露和風(fēng)險(xiǎn)管理情況;(3)風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略與實(shí)踐;(4)資本充足狀況;(5)會(huì)計(jì)政策與實(shí)踐;(6)主體業(yè)務(wù)、經(jīng)營(yíng)管理等信息;(7)公司治理結(jié)構(gòu)。參見教材P444-445。

　　9、下列屬于中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)常務(wù)理事會(huì)的構(gòu)成的是(　)。

　　A、會(huì)長(zhǎng)

　　B、專職副會(huì)長(zhǎng)

　　C、副會(huì)長(zhǎng)

　　D、秘書長(zhǎng)

　　E、監(jiān)事長(zhǎng)

　　【正確答案】 ABCD

　　【答案解析】 本題考查銀行自律組織。中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)常務(wù)理事會(huì)由會(huì)長(zhǎng)1名、專職副會(huì)長(zhǎng)1名、副會(huì)長(zhǎng)若干名、秘書長(zhǎng)1名組成。協(xié)會(huì)設(shè)監(jiān)事會(huì)，由監(jiān)事長(zhǎng)1名、監(jiān)事若干名組成。參見教材P410。