一、單項(xiàng)選擇題

　　1、全球銀行審慎監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的主要制定者是(　)。

　　A、國際清算銀行

　　B、巴塞爾委員會

　　C、國際貨幣基金組織

　　D、歐洲中央銀行

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查巴塞爾銀行監(jiān)管委員會。巴塞爾委員是全球銀行業(yè)審慎監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的主要制定者。參見教材P397。

　　2、我國銀行監(jiān)管規(guī)則體系的基礎(chǔ)和主干是(　)。

　　A、銀行章程

　　B、部門規(guī)章

　　C、法律、行政法規(guī)

　　D、規(guī)范性文件

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查我國的銀行監(jiān)管規(guī)則。銀行業(yè)監(jiān)管規(guī)則體系主要由法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章、規(guī)范性文件四個(gè)層次構(gòu)成，法律、行政法規(guī)是基礎(chǔ)和主干，部門規(guī)章和規(guī)范性文件構(gòu)成了實(shí)際監(jiān)管工作中的依據(jù)和準(zhǔn)繩。參見教材P401。

試題來源:[2019年銀行從業(yè)(中級)考試題庫 】 2019年銀行從業(yè)中級取證班，送VIP題庫 無基礎(chǔ)通關(guān) 教材精講班+考點(diǎn)強(qiáng)化班+�？碱A(yù)測班+習(xí)題班，助力一次取證！掃描二維碼或直接咨詢

　　3、銀行監(jiān)管的最高層次是(　)。

　　A、市場約束

　　B、外部監(jiān)管

　　C、行業(yè)自律

　　D、銀行自我監(jiān)管

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查銀行監(jiān)管的四個(gè)層次。銀行業(yè)外部監(jiān)管是監(jiān)管的最高層次，是由國務(wù)院授權(quán)成立的中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會統(tǒng)一監(jiān)督管理銀行、金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司及其他存款類金融機(jī)構(gòu)，維護(hù)銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運(yùn)行。參見教材P401。

　　4、在美國，由于銀行實(shí)行(　)并存的雙重銀行體制，因此法律不僅賦予聯(lián)邦政府以監(jiān)管商業(yè)銀行的職能，而且也授權(quán)各州政府行使監(jiān)管職責(zé)。

　　A、國法銀行和州立銀行

　　B、第一銀行和州立銀行

　　C、北美銀行和州法銀行

　　D、國法銀行和州法銀行

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查雙線多頭的監(jiān)管體制。由于銀行實(shí)行國法銀行和州法銀行并存的雙重銀行體制，因此法律不僅賦予聯(lián)邦政府以監(jiān)管商業(yè)銀行的職能，而且也授權(quán)各州政府行使監(jiān)管職責(zé)。參見教材P395。

　　5、在德國的銀行監(jiān)管體制中，(　)直接隸屬于德國財(cái)政部，被授權(quán)在銀行監(jiān)管中發(fā)揮中心作用。

　　A、銀監(jiān)局

　　B、德意志聯(lián)邦證券交易監(jiān)督局

　　C、德意志聯(lián)邦銀行

　　D、歐洲中央銀行

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查德國的銀行監(jiān)管體制。銀監(jiān)局直接隸屬于德國財(cái)政部，被授權(quán)在銀行監(jiān)管中發(fā)揮中心作用，同時(shí)《銀行法》要求銀監(jiān)局在監(jiān)管中與德意志聯(lián)邦銀行(中央銀行)和聯(lián)邦證券交易監(jiān)督局(證監(jiān)局)合作。參見教材P396。

　　6、對于不同的金融機(jī)構(gòu)和金融業(yè)務(wù)，無論審慎監(jiān)管，還是業(yè)務(wù)監(jiān)管，都由一個(gè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)管，這種監(jiān)管體制稱為(　)。

　　A、多頭監(jiān)管型

　　B、單一全能型

　　C、傘形監(jiān)管模式

　　D、“雙峰”監(jiān)管型

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查統(tǒng)一監(jiān)管型的概念。統(tǒng)一監(jiān)管型：按監(jiān)管主體數(shù)量劃分法又稱為單一全能型，即對于不同的金融機(jī)構(gòu)和金融業(yè)務(wù)，無論審慎監(jiān)管，還是業(yè)務(wù)監(jiān)管，都由一個(gè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)管。參見教材P394。

　　7、中國人民銀行開始正式行使銀行監(jiān)管職能的時(shí)間是(　)。

　　A、1983

　　B、1984

　　C、1985

　　D、1986

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查我國銀行監(jiān)管的初步確立階段。根據(jù)1983年國務(wù)院頒布的《關(guān)于中國人民銀行專門行使中央銀行職能的規(guī)定》，中國人民銀行從1984年開始正式行使銀行監(jiān)管職能。參見教材P398。

　　8、銀行監(jiān)管制度正式確立的標(biāo)志是(　)。

　　A、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的設(shè)立

　　B、法律制度

　　C、監(jiān)管模式的確定

　　D、監(jiān)管體制

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查銀行監(jiān)管起源與演變。銀行監(jiān)管制度的正式確立：法律制度。參見教材P393。