二、多項選擇題

　　1、巴塞爾委員會的職責有(　)。

　　A、加強全球銀行業(yè)的行為準則

　　B、加強全球銀行業(yè)的監(jiān)管標準

　　C、加強全球銀行業(yè)的監(jiān)督管理

　　D、加強全球銀行業(yè)的管理實踐

　　E、提升金融體系的穩(wěn)定性

　　【正確答案】 BCDE

　　【答案解析】 本題考查巴塞爾委員會的職責。巴塞爾委員會的職責是加強全球銀行業(yè)的監(jiān)管標準、監(jiān)督管理和管理實踐，旨在提升金融體系的穩(wěn)定性。參見教材P397。

　　2、完善的審慎監(jiān)管框架主要包括(　)。

　　A、健康穩(wěn)定的經(jīng)濟市場

　　B、審慎全面的監(jiān)管規(guī)則

　　C、行之有效的監(jiān)管工具

　　D、科學合理的監(jiān)管組織體系

　　E、規(guī)模適當?shù)你y行架構(gòu)

　　【正確答案】 BCD

　　【答案解析】 本題考查我國當前銀行監(jiān)管的框架。完善的審慎監(jiān)管框架主要包括三大組成部分：一是審慎全面的監(jiān)管規(guī)則;二是行之有效的監(jiān)管工具;三是科學合理的監(jiān)管組織體系。參見教材P401。

　　3、我國銀行監(jiān)管的層次主要包括(　)。

　　A、證券交易所監(jiān)管

　　B、市場約束

　　C、外部監(jiān)管

　　D、行業(yè)自律

　　E、銀行自我監(jiān)管

　　【正確答案】 BCDE

　　【答案解析】 本題考查銀行監(jiān)管的四個層次。我國銀行監(jiān)管的四個層次：銀行自我監(jiān)管、外部監(jiān)管、行業(yè)自律、市場約束。參見教材P400-401。

　　4、美國的銀行監(jiān)管體制主要包括(　)。

　　A、多頭監(jiān)管模式

　　B、傘形監(jiān)管模式

　　C、統(tǒng)一監(jiān)管模式

　　D、“雙峰”監(jiān)管模式

　　E、雙線多頭的監(jiān)管體制

　　【正確答案】 BE

　　【答案解析】 本題考查美國的銀行監(jiān)管體制。美國的銀行監(jiān)管體制：雙線多頭的監(jiān)管體制、傘形監(jiān)管模式。參見教材P395-396。

　　5、1984年以來，我國銀行監(jiān)管的演變過程可以劃分為(　)。

　　A、初步確立階段

　　B、探索成形階段

　　C、改革調(diào)整階段

　　D、高速發(fā)展階段

　　E、形成完善階段

　　【正確答案】 ABCE

　　【答案解析】 本題考查我國銀行監(jiān)管的歷史。1984年以來，我國銀行監(jiān)管治理隨著金融監(jiān)管體制的演變和監(jiān)管重點的變化而隨時調(diào)整、演化，其演變過程可以劃分為四個主要階段：初步確立階段、探索成形階段、改革調(diào)整階段、形成完善階段。參見教材P398-400。

　　6、近年來，銀行監(jiān)管的目標包括(　)。

　　A、注重安全和效率的平衡

　　B、壓縮銀行規(guī)模

　　C、有效控制風險

　　D、提供穩(wěn)定的貨幣供給

　　E、維持安全穩(wěn)定的銀行體系

　　【正確答案】 AC

　　【答案解析】 本題考查銀行監(jiān)管制度的變遷。近年來，銀行監(jiān)管的目標則發(fā)展到有效控制風險、注重安全和效率的平衡方面。參見教材P394。

　　三、判斷題

　　1、巴塞爾委員會產(chǎn)生的直接原因是赫斯塔特銀行的倒閉。(　)

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題考查巴塞爾委員會產(chǎn)生的原因。1974年，美國、英國、原聯(lián)邦德國和阿根廷的跨國銀行相繼發(fā)生倒閉事件，尤其是原聯(lián)邦德國擁有8億美元資產(chǎn)的赫斯塔特銀行的倒閉，是巴塞爾委員會產(chǎn)生的直接原因。參見教材P397。

　　2、銀行業(yè)監(jiān)管法律中，《人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》作為一部專門的行業(yè)監(jiān)督管理法，明確界定了我國銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標、原則和職責等。(　)

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題考查銀行業(yè)監(jiān)管法律法規(guī)。銀行業(yè)監(jiān)管法律中，《人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》作為一部專門的行業(yè)監(jiān)督管理法，明確界定了我國銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標、原則和職責等。參見教材P401-402。

　　3、銀行監(jiān)管中，自律組織對其會員的監(jiān)管一般有兩種方式：一是對會員每年進行一次例行檢查;二是對會員的日常業(yè)務活動進行監(jiān)管。(　)

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題考查行業(yè)自律。自律組織對其會員的監(jiān)管一般有兩種方式：一是對會員每年進行一次例行檢查;二是對會員的日常業(yè)務活動進行監(jiān)管。參見教材P401。

　　4、金融資產(chǎn)管理公司由中國證監(jiān)會負責監(jiān)管。(　)

　　【正確答案】 錯

　　【答案解析】 本題考查銀行監(jiān)管的外部監(jiān)管。金融資產(chǎn)管理公司由中國銀監(jiān)會負責監(jiān)管。參見教材P401。

　　5、在美國傘形監(jiān)管模式下，證券交易委員會和州保險監(jiān)管署被統(tǒng)稱為功能監(jiān)管者。(　)

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題考查傘形監(jiān)管模式。在傘形監(jiān)管模式下，金融控股公司的銀行類分支機構(gòu)和非銀行分支機構(gòu)仍分別保持原有的監(jiān)管模式，即前者仍接受原有銀行監(jiān)管者的監(jiān)管，而后者中的證券部分仍由證券交易委員會(SEC)監(jiān)管，保險部分仍由州保險監(jiān)管署(SIC)監(jiān)管，SEC和SIC被統(tǒng)稱為功能監(jiān)管者。參見教材P396。

　　6、在美國雙線多頭的監(jiān)管體制下，不僅聯(lián)邦政府具有監(jiān)管商業(yè)銀行的職能，而且各州政府行也可以使監(jiān)管職責。(　)

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題考查美國的銀行監(jiān)管體制。法律不僅賦予聯(lián)邦政府以監(jiān)管商業(yè)銀行的職能，而且也授權(quán)各州政府行使監(jiān)管職責。參見教材P395。

　　7、雙線多頭的監(jiān)管模式是設置兩類監(jiān)管機構(gòu)，一類負責對所有金融機構(gòu)進行審慎監(jiān)管，控制金融體系的系統(tǒng)性金融風險;另一類負責對不同金融業(yè)務監(jiān)管，從而達到雙重保險作用。(　)

　　【正確答案】 錯

　　【答案解析】 本題考查“雙峰”監(jiān)管型。“雙峰”監(jiān)管型模式是設置兩類監(jiān)管機構(gòu)，一類負責對所有金融機構(gòu)進行審慎監(jiān)管，控制金融體系的系統(tǒng)性金融風險;另一類負責對不同金融業(yè)務監(jiān)管，從而達到雙重保險作用。參見教材P395。

　　8、在我國銀行監(jiān)管的初步確立階段，金融管理部門負責市場準入、退出的審批與違規(guī)處罰，稽核部門負責現(xiàn)場檢查及違規(guī)處罰。(　)

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題考查我國銀行監(jiān)管的初步確立階段。我國銀行監(jiān)管在初步確立階段，銀行監(jiān)管運行上有兩個特點，其一是監(jiān)管職責配置的部門化，采取了功能化的監(jiān)管組織架構(gòu)，即金融管理部門負責市場準入、退出的審批與違規(guī)處罰，稽核部門負責現(xiàn)場檢查及違規(guī)處罰。二是監(jiān)管運行機制的概念尚未提出，更缺少制度上的安排。參見教材P399。

　　9、銀行監(jiān)管包含了銀行監(jiān)督和銀行管理雙重屬性。(　)

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題考查銀行監(jiān)管制度的正式確立。銀行監(jiān)管包含了銀行監(jiān)督和銀行管理雙重屬性。參見教材P393。

　　10、政府對金融活動的監(jiān)管始于1720年英國頒布的《泡沫法》。(　)

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題考查銀行監(jiān)管制度的正式確立。政府對金融活動的監(jiān)管最早可追溯到1720年英國頒布的《泡沫法》。參見教材P394。

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