答案部分

　　一、單項(xiàng)選擇題

　　1、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查刑法的產(chǎn)生。1979年7月1日，第五屆全國人民代表大會(huì)第二次會(huì)議通過《人民共和國刑法》，其后經(jīng)過了多次修正。參見教材P344。

　　2、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查犯罪的特征。犯罪具有社會(huì)危害性和刑事違法性兩個(gè)特征。參見教材P345。

　　3、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查犯罪的特征。社會(huì)危害性是犯罪的基本特征，刑事違法性是犯罪的法律特征。參見教材P345。

　　4、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查犯罪主體構(gòu)成條件。責(zé)任年齡和責(zé)任能力是構(gòu)成犯罪主體的必要條件。參見教材P346。

　　5、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查犯罪客體的內(nèi)容。犯罪客觀方面是指犯罪活動(dòng)的客觀外在表現(xiàn)，包括危害行為、危害結(jié)果。參見教材P346。

　　6、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查刑罰附加刑種類。主要有：罰金、剝奪政治權(quán)利、沒收財(cái)產(chǎn)。參見教材P349。

　　7、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查刑罰中主刑種類。管制，是指對(duì)犯罪分子不實(shí)行關(guān)押，交由公安機(jī)關(guān)管束和人民群眾監(jiān)督，限制其一定自由的刑罰方法。參見教材P348。

　　8、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查金融犯罪。作為金融犯罪對(duì)象的金融工具而言，具體包括貨幣、各種金融票證(如匯票、本票、支票等有價(jià)證券、信用證、信用卡等。參見教材P350。

　　9、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查破壞金融管理秩序罪的相關(guān)法律規(guī)定。最高人民法院2001年印發(fā)了《全國法院審理金融犯罪案件工作座談會(huì)紀(jì)要》，對(duì)審理金融犯罪具體適用法律的問題，提出了指導(dǎo)意見。第十屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)于2006年6月29日通過了《刑法修正案(六)》，又對(duì)金融犯罪的內(nèi)容進(jìn)行了補(bǔ)充和調(diào)整，增加了新罪名。參見教材P351。

　　10、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查犯罪的客體。危害貨幣管理罪包括金融機(jī)構(gòu)工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪和持有、使用假幣罪。二者侵犯的客體均為國家的貨幣管理制度。參見教材P351。

　　11、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查非法吸收公眾存款罪。非法吸收公眾存款罪主體是一般主體，包括自然人和單位。參見教材P353。

　　12、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查高利轉(zhuǎn)貸罪。高利轉(zhuǎn)貸罪侵犯的客體為國家對(duì)貸款的管理制度。參見教材P353。

　　13、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查金融詐騙罪。金融詐騙罪，是指在金融活動(dòng)中，違反金融管理法規(guī)，采取虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的方法，以非法占有為目的，騙取數(shù)額較大的財(cái)物的行為。參見教材P360。

　　14、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查信用證詐騙罪客觀表現(xiàn)。信用證詐騙罪客觀方面表現(xiàn)為行為人實(shí)施了利用信用證進(jìn)行詐騙的行為：(1)使用偽造、變?cè)斓男庞米C或者附隨的單據(jù)、文件。(2)使用作廢的信用證。(3)騙取信用證的。(4)其他方法。參見教材P363。

　　15、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查職務(wù)侵占罪。由于人員身份不同，同樣的非法占有本單位財(cái)物的行為在刑法上的定性不一樣，所受處罰也有輕重之分。參見教材P367。

　　16、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查挪用資金罪。挪用資金罪犯罪主體與職務(wù)侵占罪主體一樣，為特殊主體，即非國有公司、企業(yè)或者其他單位的非國家工作人員。參見教材P368。

　　17、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查刑事訴訟。檢察、批準(zhǔn)逮捕、檢察機(jī)關(guān)直接受理的案件的偵查、提起公訴，由人民檢察院負(fù)責(zé)。參見教材P371。

　　二、多項(xiàng)選擇題

　　1、

　　【正確答案】 BCE

　　【答案解析】 本題考查刑法的概念。刑法是規(guī)定犯罪、刑事責(zé)任和刑罰的法律，是掌握政權(quán)的統(tǒng)治階級(jí)為了維護(hù)本階級(jí)政治上的統(tǒng)治和經(jīng)濟(jì)上的利益，根據(jù)自己的意志，規(guī)定哪些行為是犯罪并應(yīng)當(dāng)負(fù)何種刑事責(zé)任，給予犯罪人何種刑事處罰的法律規(guī)范的總稱。參見教材P344。

　　2、

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查犯罪的概念�！缎谭ā返谑�三條規(guī)定：一切危害國家主權(quán)、領(lǐng)土完整和安全，分裂國家，顛覆人民民主專政的政權(quán)和推翻社會(huì)主義制度，破壞社會(huì)秩序和經(jīng)濟(jì)秩序，侵犯國有財(cái)產(chǎn)或者勞動(dòng)群眾集體所有的財(cái)產(chǎn)，侵犯公民私人所有的財(cái)產(chǎn)，侵犯公民的人身權(quán)利、民主權(quán)利和其他權(quán)利，以及其他危害社會(huì)的行為，依照法律應(yīng)當(dāng)受刑罰處罰的，都是犯罪，但是情節(jié)顯著輕微危害不大的，不認(rèn)為是犯罪。參見教材P345。

　　3、

　　【正確答案】 AE

　　【答案解析】 本題考查刑事責(zé)任年齡劃分。我國《刑法》第十七條把刑事責(zé)任年齡劃分為3個(gè)階段：(1)已滿16周歲的人犯罪，應(yīng)當(dāng)負(fù)刑事責(zé)任，為完全負(fù)刑事責(zé)任年齡階段;(2)已滿14周歲不滿16周歲的人，犯故意殺人、故意傷害致人重傷或者死亡、強(qiáng)奸、搶劫、販賣毒品、放火、爆炸、投毒罪的，應(yīng)當(dāng)負(fù)刑事責(zé)任，為相對(duì)負(fù)刑事責(zé)任年齡階段;(3)不滿14周歲的人不管實(shí)施何種危害社會(huì)的行為，都不負(fù)刑事責(zé)任，為完全不負(fù)刑事責(zé)任年齡階段。參見教材P346。

　　4、

　　【正確答案】 BD

　　【答案解析】 本題考查刑罰的根本目的。在我國，適用刑罰的根本目的是為了預(yù)防和減少犯罪。參見教材P348。

　　5、

　　【正確答案】 ABCE

　　【答案解析】 本題考查金融犯罪的分類。根據(jù)金融犯罪的行為方式的不同，金融犯罪可以分為詐騙型金融犯罪、偽造型金融犯罪、利用便利型金融犯罪和規(guī)避型金融犯罪。參見教材P349。

　　6、

　　【正確答案】 AC

　　【答案解析】 本題考查金融犯罪的分類。根據(jù)金融犯罪實(shí)施主體的不同，可以劃分為針對(duì)銀行的犯罪和銀行人員職務(wù)犯罪。參見教材P349。

　　7、

　　【正確答案】 BC

　　【答案解析】 本題考查危害貨幣管理罪。主要有：金融機(jī)構(gòu)工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪;持有、使用假幣罪。參見教材P351。

　　8、

　　【正確答案】 BDE

　　【答案解析】 本題考查金融機(jī)構(gòu)工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪的刑罰。根據(jù)《刑法》規(guī)定，犯金融機(jī)構(gòu)工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn);情節(jié)較輕的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處一萬元以上十萬元以下罰金。參見教材P352。

　　9、

　　【正確答案】 BDE

　　【答案解析】 本題考查非法吸收公眾存款罪的刑罰。根據(jù)《刑法》的規(guī)定，犯非法吸收公眾存款罪的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。單位犯本罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款規(guī)定處罰。參見教材P353。

　　10、

　　【正確答案】 AC

　　【答案解析】 本題考查犯罪的侵犯對(duì)象。侵犯的對(duì)象為國家的貸款管理制度的犯罪包括高利轉(zhuǎn)貸罪、違法發(fā)放貸款罪。參見教材P353。

　　11、

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查金融詐騙罪基本構(gòu)造。金融詐騙罪作為類罪，具有許多共性，其基本構(gòu)造是：主觀上均具有非法占有目的，客觀上均遵循下列邏輯順序：(1)實(shí)施虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相等欺騙行為;(2)使受騙者陷入或者強(qiáng)化認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤;(3)受騙者因被騙而作出行為人期待的財(cái)產(chǎn)處分行為;(4)受騙者或者其他人(被害人)遭受財(cái)產(chǎn)損失。參見教材P360。

　　12、

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查貸款詐騙罪客觀表現(xiàn)。貸款詐騙罪客觀方面表現(xiàn)為：(1)編造引進(jìn)資金、項(xiàng)目等虛假理由。(2)使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同。(3)使用虛假的證明文件。(4)使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保或超出抵押物價(jià)值重復(fù)擔(dān)保。(5)以其他方法詐騙貸款。參見教材P362。

　　13、

　　【正確答案】 ACE

　　【答案解析】 本題考查單位犯信用證詐騙罪的情形。《刑法》第二百條還規(guī)定，單位犯信用證詐騙罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑。參見教材P364。

　　14、

　　【正確答案】 BCD

　　【答案解析】 本題考查銀行業(yè)相關(guān)職務(wù)犯罪種類。主要有：職務(wù)侵占罪;挪用資金罪;非國家工作人員受賄罪;簽訂、履行合同失職被騙罪。參見教材P367。

　　15、

　　【正確答案】 BCE

　　【答案解析】 本題考查刑事訴訟的概念。刑事訴訟是指審判機(jī)關(guān)(人民法院)、檢察機(jī)關(guān)(人民檢察院)和偵查機(jī)關(guān)(公安機(jī)關(guān)等)在當(dāng)事人以及訴訟參與人的參加下，依照法定程序解決被追訴者刑事責(zé)任問題的訴訟活動(dòng)。參見教材P370。

　　16、

　　【正確答案】 ABCD

　　【答案解析】 本題考查刑事訴訟。對(duì)刑事案件的偵查、拘留、執(zhí)行逮捕、預(yù)審，由公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)。參見教材P371。

　　三、判斷題

　　1、

　　【正確答案】 錯(cuò)

　　【答案解析】 本題考查刑法基本原則�！缎谭ā返谌龡l規(guī)定，法律明文規(guī)定為犯罪行為的，依照法律定罪處刑;法律沒有明文規(guī)定為犯罪行為的，不得定罪處刑。參見教材P344。

　　2、

　　【正確答案】 錯(cuò)

　　【答案解析】 本題考查犯罪主體構(gòu)成條件。沒有達(dá)到法定年齡或者雖然達(dá)到法定年齡但沒有責(zé)任能力的人，即使給社會(huì)造成了一定的損害，也不負(fù)刑事責(zé)任。參見教材P346。

　　3、

　　【正確答案】 錯(cuò)

　　【答案解析】 本題考查刑罰有關(guān)知識(shí)。犯罪是統(tǒng)治階級(jí)規(guī)定的侵犯統(tǒng)治階級(jí)利益的行為，刑罰是統(tǒng)治階級(jí)為了維護(hù)自己的利益，對(duì)犯罪予以懲罰的手段。參見教材P348。

　　4、

　　【正確答案】 錯(cuò)

　　【答案解析】 本題考查金融犯罪主觀方面。金融犯罪是一種圖利犯罪，其主觀方面只能是故意，有的還要求具有非法占有的目的。參見教材P350。

　　5、

　　【正確答案】 錯(cuò)

　　【答案解析】 本題考查金融機(jī)構(gòu)工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪。金融機(jī)構(gòu)工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪的犯罪主體是特殊主體，為年滿十六周歲，具有辨認(rèn)控制能力的銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員。參見教材P352。

　　6、

　　【正確答案】 錯(cuò)

　　【答案解析】 本題考查貸款詐騙罪。貸款詐騙罪，是指以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法，詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款，數(shù)額較大的行為。本罪侵犯的客體是貸款。參見教材P361。

　　7、

　　【正確答案】 對(duì)

　　【答案解析】 本題考查非國家工作人員受賄罪的含義。非國家工作人員受賄罪，是指非國有的公司、企業(yè)或者其他單位的非國家工作人員利用職務(wù)上的便利，索取他人財(cái)物或非法收受他人財(cái)物，為他人謀取利益，數(shù)額較大的行為。參見教材P369。

　　8、

　　【正確答案】 錯(cuò)

　　【答案解析】 本題考查刑事訴訟。人民檢察院依法對(duì)刑事訴訟實(shí)行法律監(jiān)督。參見教材P371。

試題來源:[2019年銀行從業(yè)(中級(jí))考試題庫 】 2019年銀行從業(yè)中級(jí)取證班，送VIP題庫 無基礎(chǔ)通關(guān) 教材精講班+考點(diǎn)強(qiáng)化班+模考預(yù)測班+習(xí)題班，助力一次取證！掃描二維碼或直接咨詢