答案部分

　　一、單項選擇題

　　1、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查公司的分類。以公司的外部控制或附屬關(guān)系為標(biāo)準(zhǔn)，可以將公司分為母公司和子公司。參見教材P316。

　　2、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查我國公司資本制度的特點。主要有：資本法定;強調(diào)公司必須有相當(dāng)?shù)呢敭a(chǎn)與其資本總額相維持;強調(diào)公司資本不得任意變更。參見教材P317。

　　3、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查《證券法》�！度嗣窆埠蛧�證券法》于1998年12月29日由第九屆全國人大常委會第六次會議通過，1999年7月1日正式實施。參見教材P319。

　　4、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查證券發(fā)行管理制度。審批制是完全計劃發(fā)行的模式，核準(zhǔn)制是從審批制向注冊制過渡的中間形式，注冊制則是目前成熟股票市場普遍采用的發(fā)行制度。參見教材P320。

　　5、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查證券發(fā)行核準(zhǔn)制。證券發(fā)行核準(zhǔn)制，即所謂的實質(zhì)管理原則，以歐洲各國的公司法為代表。依照證券發(fā)行核準(zhǔn)制的要求，證券的發(fā)行不僅要以真實狀況的充分公開為條件，而且必須符合證券管理機(jī)構(gòu)制定的若干適于發(fā)行的實質(zhì)條件。符合條件的發(fā)行公司，經(jīng)證券管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)后方可取得發(fā)行資格，在證券市場上發(fā)行證券。這一制度的目的在于禁止質(zhì)量差的證券公開發(fā)行。參見教材P320。

　　6、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查證券發(fā)行審批制。審批制的主要特點表現(xiàn)為：企業(yè)的選擇和推薦，由地方和主管政府機(jī)構(gòu)根據(jù)額度決定的;企業(yè)發(fā)行股票的規(guī)模，按計劃來確定;發(fā)行審核直接由證監(jiān)會審批通過;在股票發(fā)行方式上和股票發(fā)行定價上有較多行政干預(yù)。參見教材P321。

　　7、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 題考查保薦制度。2003年12月28日，證監(jiān)會公布了《證券發(fā)行上市保薦制度暫行辦法》，決定從2004年2月1日起在中國內(nèi)地施行保薦人制度。在2005年修訂的《證券法》中對保薦人制度以法律的形式確立了下來。所謂保薦人制度，是指是由保薦機(jī)構(gòu)及其保薦代表人負(fù)責(zé)發(fā)行人的上市推薦和輔導(dǎo)，核實公司發(fā)行文件和上市文件的真實性、準(zhǔn)確性和完整性，協(xié)助發(fā)行人建立嚴(yán)格的信息披露制度，并承擔(dān)風(fēng)險防范責(zé)任的一種制度�！蹲C券法》第十一條規(guī)定，發(fā)行人申請公開發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券，依法采取承銷方式的，或者公開發(fā)行法律、行政法規(guī)規(guī)定實行保薦制度的其他證券的，應(yīng)當(dāng)聘請具有保薦資格的機(jī)構(gòu)擔(dān)任保薦人。保薦人應(yīng)當(dāng)遵守業(yè)務(wù)規(guī)則和行業(yè)規(guī)范，誠實守信，勤勉盡責(zé)，對發(fā)行人的申請文件和信息披露資料進(jìn)行審慎核查，督導(dǎo)發(fā)行人規(guī)范運作。參見教材P321。

　　8、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查證券包銷方式。證券包銷是指證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入或者在承銷期結(jié)束時將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式。參見教材P321。

　　9、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查保險合同相關(guān)內(nèi)容。保險合同是投保人和保險人約定保險權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議。保險合同的內(nèi)容是保險雙方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系。投保人是指與保險人訂立保險合同，并按照保險合同負(fù)有支付保險費義務(wù)的人。保險人是指與投保人訂立保險合同，并承擔(dān)賠償或者給付保險金責(zé)任的保險公司。參見教材P325。

　　10、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查保險合同關(guān)系人。受益人，是指人身保險合同中由被保險人或者投保人指定的享有保險金請求權(quán)的人，投保人、被保險人可以為受益人。參見教材P325。

　　11、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查《信托法》。《人民共和國信托法》(以下簡稱《信托法》)由人民共和國第九屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第二十一次會議于2001年4月28日通過，自2001年10月1日起施行。參見教材P327。

　　12、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查債權(quán)人撤銷權(quán)的時效。委托人設(shè)立信托損害其債權(quán)人利益的，債權(quán)人有權(quán)申請人民法院撤銷該信托，但不影響善意受益人已經(jīng)取得的信托利益。撤銷權(quán)自債權(quán)人知道或者應(yīng)當(dāng)知道撤銷原因之日起一年內(nèi)不行使的，歸于消滅。參見教材P328。

　　13、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查委托人的權(quán)利。主要有：(1)知情權(quán)。(2)管理方法變更權(quán)。(3)撤銷權(quán)。(4)解任權(quán)。參見教材P328。

　　14、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查票據(jù)的種類。按照《票據(jù)法》的規(guī)定，票據(jù)包括匯票、本票、支票。參見教材P330。

　　15、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查票據(jù)的功能。票據(jù)最早是作為支付工具出現(xiàn)的。參見教材P331。

　　16、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查票據(jù)行為的種類。票據(jù)行為的種類有：出票、承兌、背書、保證。參見教材P332。

　　17、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查破產(chǎn)的申請。我國《破產(chǎn)法》在破產(chǎn)程序啟動上采取申請主義原則。參見教材P335。

　　18、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查破產(chǎn)案件管轄權(quán)。破產(chǎn)案件由債務(wù)人住所地人民法院管轄。參見教材P336。

　　19、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查追回權(quán)。追回權(quán)，是指因債務(wù)人或其他人的不當(dāng)行為導(dǎo)致債務(wù)人財產(chǎn)遭受損害，法律賦予管理人依法追回有關(guān)財產(chǎn)的權(quán)利。參見教材P337。

　　20、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查別除權(quán)。別除權(quán)，對破產(chǎn)人的特定財產(chǎn)享有擔(dān)保權(quán)的權(quán)利人，對該特定財產(chǎn)享有優(yōu)先受償?shù)臋?quán)利。參見教材P338。

　　21、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查債權(quán)人會議。債權(quán)人會議，是指由全體債權(quán)人組成并代表全體債權(quán)人的利益，對債務(wù)人破產(chǎn)事項進(jìn)行決議的機(jī)構(gòu)。參見教材P338。

　　二、多項選擇題

　　1、

　　【正確答案】 ABCD

　　【答案解析】 本題考查公司分類。以公司股東承擔(dān)責(zé)任的范圍和形式為標(biāo)準(zhǔn)，可以將公司分為無限公司、有限責(zé)任公司、股份有限公司和兩合公司。參見教材P315。

　　2、

　　【正確答案】 BCD

　　【答案解析】 本題考查公司分類。以公司信用基礎(chǔ)為標(biāo)準(zhǔn)，可以將公司分為人合公司、資合公司和人合兼資合公司。參見教材P316。

　　3、

　　【正確答案】 ACDE

　　【答案解析】 本題考查公司章程的作用。主要有：1.公司章程是公司設(shè)立過程中重要的法律文件。2.公司章程是確定公司權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的基本法律文件。3.公司章程是公司對外進(jìn)行經(jīng)濟(jì)交往的基本法律依據(jù)。4.公司章程是公司的自治規(guī)范。參見教材P316。

　　4、

　　【正確答案】 ABC

　　【答案解析】 本題考查《證券法》貫徹的原則。其中，公開、公平、公正原則是最基本原則。參見教材P319。

　　5、

　　【正確答案】 AD

　　【答案解析】 本題考查證券承銷方式。我國《證券法》規(guī)定的證券承銷業(yè)務(wù)有代銷和包銷兩種。參見教材P321。

　　6、

　　【正確答案】 AC

　　【答案解析】 本題考查保險的分類。按照保險的實施方式，保險可以分為自愿保險和強制保險。參見教材P324。

　　7、

　　【正確答案】 ACDE

　　【答案解析】 本題考查信托的特征。信托的基本特征：(1)信托是以信任為基礎(chǔ)，受托人應(yīng)具有良好的信譽;(2)信托成立的前提是委托人要將自有財產(chǎn)委托給受托人;(3)信托財產(chǎn)具有獨立性，信托依法成立后，信托財產(chǎn)即從委托人、受托人以及受益人的自有財產(chǎn)中分離出來，成為獨立運作的財產(chǎn)。它區(qū)別于委托人未設(shè)立的信托財產(chǎn)，亦區(qū)別于受托人的固有財產(chǎn)，信托財產(chǎn)可以不受委托人或受托人財務(wù)狀況的惡化甚至破產(chǎn)的影響，委托人、受托人或受益人的債權(quán)人一般也無法對信托財產(chǎn)主張權(quán)利;(4)受托人要為受益人的最大利益管理信托事務(wù);(5)信托不因委托人或者受托人的死亡、喪失民事行為能力、依法解散、被依法撤銷或者被宣告破產(chǎn)而終止，也不因受托人的辭任而終止，具有一定的連續(xù)性和穩(wěn)定性。參見教材P326。

　　8、

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查票據(jù)的特性。票據(jù)是完全有價證券;票據(jù)是要式證券;票據(jù)是一種無因證券;票據(jù)是債權(quán)證券;票據(jù)是設(shè)權(quán)證券;票據(jù)是文義證券;票據(jù)是流通證券。參見教材P330。

　　9、

　　【正確答案】 BC

　　【答案解析】 本題考查票據(jù)權(quán)利的內(nèi)容。票據(jù)權(quán)利包括付款請求權(quán)和追索權(quán)。參見教材P333。

　　10、

　　【正確答案】 BD

　　【答案解析】 本題考查票據(jù)權(quán)利的取得方式分類。從票據(jù)權(quán)利的取得方式看，分為原始取得和繼受取得。參見教材P333。

　　11、

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查破產(chǎn)開始后對債務(wù)人的約束。人民法院受理破產(chǎn)申請的裁定送達(dá)債務(wù)人之日起至破產(chǎn)程序終結(jié)之日，債務(wù)人的有關(guān)人員承擔(dān)下列義務(wù)：(1)妥善保管其占有和管理的財產(chǎn)、印章和賬簿、文書等資料;(2)根據(jù)人民法院、管理人的要求進(jìn)行工作，并如實回答詢問;(3)列席債權(quán)人會議并如實回答債權(quán)人的詢問;(4)未經(jīng)人民法院許可，不得離開住所地;(5)不得新任其他企業(yè)的董事、監(jiān)事、高級管理人員。參見教材P。

　　12、

　　【正確答案】 ABCD

　　【答案解析】 本題考查債務(wù)人財產(chǎn)的范圍相關(guān)內(nèi)容。人民法院受理破產(chǎn)申請前一年內(nèi)，涉及債務(wù)人財產(chǎn)的下列行為，管理人有權(quán)請求人民法院予以撤銷：(1)無償轉(zhuǎn)讓財產(chǎn)的;(2)以明顯不合理的價格進(jìn)行交易的;(3)對沒有財產(chǎn)擔(dān)保的債務(wù)提供財產(chǎn)擔(dān)保的;(4)對未到期的債務(wù)提前清償?shù)?(5)放棄債權(quán)的。參見教材P337。

　　13、

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查債權(quán)人會議的職權(quán)。債權(quán)人會議行使下列職權(quán)：(1)核查債權(quán);(2)申請人民法院更換管理人，審查管理人的費用和報酬;(3)監(jiān)督管理人;(4)選任和更換債權(quán)人委員會成員;(5)決定繼續(xù)或者停止債務(wù)人的營業(yè);(6)通過重整計劃;(7)通過和解協(xié)議;(8)通過債務(wù)人財產(chǎn)的管理方案;(9)通過破產(chǎn)財產(chǎn)的變價方案;(10)通過破產(chǎn)財產(chǎn)的分配方案;(11)人民法院認(rèn)為應(yīng)當(dāng)由債權(quán)人會議行使的其他職權(quán)。參見教材P339。

　　三、判斷題

　　1、

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題考查公司的定義。公司，是指股東依照《公司法》的規(guī)定出資設(shè)立，股東以其出資額或認(rèn)購的股份對公司承擔(dān)責(zé)任，公司以其全部資產(chǎn)對公司債務(wù)承擔(dān)責(zé)任的企業(yè)法人。參見教材P315。

　　2、

　　【正確答案】 錯

　　【答案解析】 本題考查公司設(shè)立程序。工商行政管理機(jī)關(guān)對符合《公司法》規(guī)定條件的，予以登記，發(fā)給公司營業(yè)執(zhí)照。參見教材P316。

　　3、

　　【正確答案】 錯

　　【答案解析】 本題考查公司章程。公司章程是股東共同一致的意思表示，載明了公司組織和活動的基本準(zhǔn)則，對公司、股東、董事、監(jiān)事、高級管理人員具有約束力，是公司的憲章。參見教材P316。

　　4、

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題考查證券法的宗旨。證券法的宗旨是規(guī)范證券發(fā)行和交易行為，保護(hù)投資者的合法權(quán)益，維護(hù)社會經(jīng)濟(jì)秩序和社會公共利益，促進(jìn)社會主義市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。參見教材P319。

　　5、

　　【正確答案】 錯

　　【答案解析】 本題考查《證券法》貫徹的原則。證券市場的公平原則，要求證券發(fā)行、交易活動中的所有參與者都有平等的法律地位，各自的合法權(quán)益能夠得到公平的保護(hù)。參見教材P319。

　　6、

　　【正確答案】 錯

　　【答案解析】 本題考查再保險。再保險是保險人在原保險合同的基礎(chǔ)上，通過簽訂分保合同，將其所承保的部分風(fēng)險和責(zé)任向其他保險人進(jìn)行保險的行為，也稱分保。參見教材P324。

　　7、

　　【正確答案】 錯

　　【答案解析】 本題考查票據(jù)的概念。票據(jù)，是指出票人依法簽發(fā)，由自己無條件支付或委托他人無條件支付一定金額的有價證券。參見教材P330。

　　8、

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題考查票據(jù)行為的概念。票據(jù)行為是指以發(fā)生、變更或消滅票據(jù)的權(quán)利義務(wù)關(guān)系為目的的法律行為，包括出票、背書、承兌、保證。參見教材P332。

　　9、

　　【正確答案】 錯

　　【答案解析】 本題考查破產(chǎn)的概念。破產(chǎn)，是指當(dāng)債務(wù)人不能清償?shù)狡趥鶆?wù)時，法院對債務(wù)人的財產(chǎn)進(jìn)行強制執(zhí)行，以使全體債權(quán)人獲得公平清償?shù)姆�律程序。參見教材P335。

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