第二十一章　銀行監(jiān)管目標(biāo)、方法

　　一、單選題

　　1.(　)是指通過(guò)行政手段，對(duì)銀行執(zhí)行有關(guān)法規(guī)、制度和規(guī)章等情況進(jìn)行監(jiān)管，以規(guī)范銀行經(jīng)營(yíng)行為，維護(hù)銀行業(yè)內(nèi)部秩序。

　　A.合規(guī)監(jiān)管

　　B.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管

　　C.行業(yè)監(jiān)管

　　D.法律監(jiān)管

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查合規(guī)監(jiān)管。合規(guī)監(jiān)管是指通過(guò)行政手段，對(duì)銀行執(zhí)行有關(guān)法規(guī)、制度和規(guī)章等情況進(jìn)行監(jiān)管，以規(guī)范銀行經(jīng)營(yíng)行為，維護(hù)銀行業(yè)內(nèi)部秩序。

　　2.實(shí)行(　)是為了防止不合格的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)入金融市場(chǎng)，保持金融市場(chǎng)主體秩序的合理性。

　　A.非市場(chǎng)監(jiān)管

　　B.現(xiàn)場(chǎng)檢查

　　C.合規(guī)監(jiān)管

　　D.市場(chǎng)準(zhǔn)入管制

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查市場(chǎng)準(zhǔn)入。市場(chǎng)準(zhǔn)入是金融機(jī)構(gòu)獲得許可證的過(guò)程，各國(guó)對(duì)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行監(jiān)管都是從實(shí)行市場(chǎng)準(zhǔn)入管制開(kāi)始的。實(shí)行市場(chǎng)準(zhǔn)入管制是為了防止不合格的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)入金融市場(chǎng)，保持金融市場(chǎng)主體秩序的合理性。

　　3.根據(jù)檢查的目的、范圍和重點(diǎn)，現(xiàn)場(chǎng)檢查分為(　)。

　　A.常規(guī)全面檢查和重點(diǎn)抽查

　　B.常規(guī)全面檢查和典型檢查

　　C.常規(guī)全面檢查和專(zhuān)項(xiàng)檢查

　　D.常規(guī)全面檢查和特定目的檢查

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查現(xiàn)場(chǎng)檢查的主要方式。根據(jù)檢查的目的、范圍和重點(diǎn)，現(xiàn)場(chǎng)檢查分為常規(guī)全面檢查和專(zhuān)項(xiàng)檢查。專(zhuān)項(xiàng)檢查是指對(duì)金融機(jī)構(gòu)的一項(xiàng)或幾項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行的重點(diǎn)檢查，具有較強(qiáng)的針對(duì)性和目的性。對(duì)金融機(jī)構(gòu)的常規(guī)性全面檢查應(yīng)至少一年或一年半進(jìn)行一次。對(duì)關(guān)注的高風(fēng)險(xiǎn)或有問(wèn)題的金融機(jī)構(gòu)，對(duì)其現(xiàn)場(chǎng)檢查的頻率應(yīng)更高。

　　4.(　)是目前美國(guó)金融管理當(dāng)局對(duì)商業(yè)銀行及其他金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、信用狀況等進(jìn)行的一整套規(guī)范化、制度化和指標(biāo)化的綜合等級(jí)評(píng)定制度。

　　A.駱駝評(píng)級(jí)體系

　　B.氣候評(píng)級(jí)體系

　　C.ARROW評(píng)級(jí)體系

　　D.CLIMATE評(píng)級(jí)體系

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查駱駝評(píng)級(jí)體系的概念。駱駝評(píng)級(jí)體系是目前美國(guó)金融管理當(dāng)局對(duì)商業(yè)銀行及其他金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、信用狀況等進(jìn)行的一整套規(guī)范化、制度化和指標(biāo)化的綜合等級(jí)評(píng)定制度。

　　5.迄今為止，英國(guó)金融服務(wù)局使用的唯一的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系是(　)。

　　A.駱駝評(píng)級(jí)體系

　　B.氣候評(píng)級(jí)體系

　　C.ARROW評(píng)級(jí)體系

　　D.CLIMATE評(píng)級(jí)體系

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查ARROW評(píng)級(jí)體系。2002年，ARROW體系被正式運(yùn)用于英國(guó)所有金融服務(wù)局(FSA)監(jiān)管的金融機(jī)構(gòu)，包括銀行、證券、保險(xiǎn)等，這也是迄今為止金融服務(wù)局使用的唯一的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系。