二、多選題(下列選項中有兩項或兩項以上符合題目要求，請將符合題目要求選項的代碼填入括號內(nèi))

　　1.根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，我國商業(yè)銀行理財業(yè)務中的非標準化債權資產(chǎn)具體包括(　　)。

　　A.承兌匯票

　　B.委托債權

　　C.證券投資基金

　　D.應收賬款

　　E.交易型開放式指數(shù)基金(ETF)

　　2.商業(yè)銀行開展理財業(yè)務經(jīng)營活動應符合的審慎監(jiān)管要求包括(　　)。

　　A.有符合相應資質且具有豐富從業(yè)經(jīng)驗的從業(yè)人員和專家團體

　　B.制定了理財業(yè)務風險檢測指標和風險限額，并已建立完善單獨的會計核算和條線內(nèi)部控制體系

　　C.具有良好的信息技術系統(tǒng)，能夠支持事業(yè)部的規(guī)范運營與銀行理財產(chǎn)品的單獨核算

　　D.主要監(jiān)管指標符合監(jiān)管要求

　　E.貸存比應低于70%

　　3.下列表述中，屬于商業(yè)銀行非保本浮動收益型理財產(chǎn)品特點的有(　　)。

　　A.商業(yè)銀行根據(jù)約定條件和實際投資收益情況向理財產(chǎn)品投資者支付收益

　　B.商業(yè)銀行不保證理財產(chǎn)品投資者本金安全、也不承諾收益水平

　　C.商業(yè)銀行因負責運作理財產(chǎn)品資產(chǎn)而收取一定的管理費，但對投資者資產(chǎn)的盈虧不承擔連帶責任

　　D.是最符合理財業(yè)務本質特征的一類理財產(chǎn)品

　　E.是目前商業(yè)銀行理財產(chǎn)品的主體

　　4.按照本金與收益關系，商業(yè)銀行的理財產(chǎn)品可以分成(　　)。

　　A.保證收益理財產(chǎn)品

　　B.綜合理財產(chǎn)品

　　C.保本浮動收益理財產(chǎn)品

　　D.理財顧問產(chǎn)品

　　E.非保本浮動收益理財產(chǎn)品

　　5.投資者為了保證本金安全，可以投資以下哪些理財產(chǎn)品?(　　)

　　A.非保本浮動收益理財產(chǎn)品

　　B.保本浮動收益理財產(chǎn)品

　　C.最低收益理財產(chǎn)品

　　D.固定收益理財產(chǎn)品

　　E.保證收益理財產(chǎn)品

　　6.下列屬于商業(yè)銀行高資產(chǎn)凈值客戶的有(　　)。

　　A.單筆認購理財產(chǎn)品最低金額不少于100萬元人民幣的自然人

　　B.認購理財產(chǎn)品時，個人或家庭金融資產(chǎn)總計超過100萬元人民幣，且能提供相關證明的自然人.

　　C.個人收入在最近三年內(nèi)每年收入超過20萬元人民幣或者夫妻雙方合計收入在最近三年內(nèi)每年收入超過30萬元人民幣，且能提供相關收入證明的自然人

　　D.金融凈資產(chǎn)達到600萬元人民幣及以上的商業(yè)銀行客戶

　　E.理財產(chǎn)品的起點金額不得低于10萬元人民幣(或等值外幣)的客戶

　　7.商業(yè)銀行開展理財業(yè)務，應符合的銷售行為規(guī)范有(　　)。

　　A.不得提供含有剛性兌付內(nèi)容的理財產(chǎn)品介紹

　　B.不得銷售無市場分析預測、無風險管控預案、無風險評級、不能獨立測算的理財產(chǎn)品

　　C.不得銷售風險收益嚴重不對稱的含有復雜金融衍生工具的理財產(chǎn)品

　　D.使用小概率事件預測產(chǎn)品收益率或收益區(qū)間

　　E.不得代客戶簽署文件

　　8、銀行在提供個人理財服務時，往往需要廣泛利用各種金融產(chǎn)品和投資工具，個人理財工具除銀行產(chǎn)品外，還包括()。

　　A.證券產(chǎn)品

　　B.證券投資基金

　　C.信托產(chǎn)品

　　D.保險產(chǎn)品

　　E.金融衍生品

　　9、商業(yè)銀行應審慎盡責地管理投資組合，建立投資資產(chǎn)的全程跟蹤評估機制，同時要充分評估資產(chǎn)組合可能發(fā)生的流動性風險，實現(xiàn)每個理財產(chǎn)品與所投資產(chǎn)的相對應，做到每個產(chǎn)品( )。

　　A.單獨管理

　　B.單獨交易

　　C.單獨核算

　　D.單獨建賬

　　E.單獨保存

　　10、商業(yè)銀行理財業(yè)務經(jīng)營部門應當組建專業(yè)的理財產(chǎn)品投資研究團隊，研究( )等發(fā)展情況，形成相關研究報告，供投資決策參考。

　　A.宏觀經(jīng)濟社會

　　B.理財業(yè)務

　　C.境內(nèi)外金融市場

　　D.經(jīng)濟政策

　　E.相關產(chǎn)業(yè)與區(qū)域

　　二、多選題參考答案

　　1ABD 2ABCD 3ABCDE 4ACE 5BCDE 6ABC 7ABCE 8ABCDE 9ACD 10ABCE