第八章 理財(cái)業(yè)務(wù)

　　一、單選題(下列選項(xiàng)中只有一項(xiàng)最符合題目要求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi))

　　1.下列關(guān)于商業(yè)銀行保本浮動(dòng)收益理財(cái)產(chǎn)品的表述，錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A.是依據(jù)投資收益情況確定投資者實(shí)際收益的理財(cái)計(jì)劃

　　B.本金以外的投資風(fēng)險(xiǎn)由投資者承擔(dān)

　　C.是附條件的合同關(guān)系

　　D.是銀行和客戶(hù)共同承擔(dān)相關(guān)投資風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)計(jì)劃

　　2.商業(yè)銀行對(duì)本行發(fā)售的理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)依據(jù)的因素不包括(　　)。

　　A.理財(cái)產(chǎn)品期限、成本、收益測(cè)算

　　B.理財(cái)產(chǎn)品運(yùn)營(yíng)過(guò)程中存在的各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)

　　C.本行不相似的信貸產(chǎn)品過(guò)往業(yè)績(jī)

　　D.理財(cái)產(chǎn)品投資范圍、投資資產(chǎn)和投資比例

　　3.客戶(hù)可以根據(jù)約定的開(kāi)放日按照產(chǎn)品凈值進(jìn)行申購(gòu)贖回，商業(yè)銀行定期對(duì)產(chǎn)品凈值進(jìn)行核算并定期公布單位凈值的理財(cái)產(chǎn)品，屬于(　　)。

　　A.封閉式凈值型產(chǎn)品

　　B.開(kāi)放式凈值型產(chǎn)品

　　C.開(kāi)放式非凈值型產(chǎn)品

　　D.封閉式非凈值型產(chǎn)品

　　4.下列理財(cái)計(jì)劃中，投資者承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)最大的是(　　)。

　　A.固定收益理財(cái)計(jì)劃

　　B.保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

　　C.非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

　　D.保證收益理財(cái)計(jì)劃

　　5.商業(yè)銀行按照約定條件向客戶(hù)保證本金支付，本金以外的投資風(fēng)險(xiǎn)由客戶(hù)承擔(dān)，并依據(jù)實(shí)際投資收益情況確定客戶(hù)實(shí)際收益的理財(cái)計(jì)劃是(　　)。

　　A.固定收益理財(cái)計(jì)劃

　　B.非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

　　C.保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

　　D.保證收益理財(cái)計(jì)劃

　　6.某銀行最近推出一項(xiàng)理財(cái)產(chǎn)品，該產(chǎn)品的理財(cái)期限為6個(gè)月(如未提前終止)，此銀行在提前終止日或理財(cái)?shù)狡谌諏�按照年收益�?.25%向投資者支付理財(cái)收益。則據(jù)此推斷該理財(cái)產(chǎn)品屬于(　　)。

　　A.非保證收益理財(cái)產(chǎn)品

　　B.非保本浮動(dòng)收益理財(cái)產(chǎn)品

　　C.保證收益理財(cái)產(chǎn)品

　　D.保本浮動(dòng)收益理財(cái)產(chǎn)品

　　7.下列理財(cái)計(jì)劃中，屬于保證本金且收益動(dòng)態(tài)(區(qū)間)理財(cái)計(jì)劃的是(　　)。

　　A.固定收益理財(cái)產(chǎn)品

　　B.保本浮動(dòng)收益理財(cái)產(chǎn)品

　　C.最低收益理財(cái)產(chǎn)品

　　D.非保本浮動(dòng)收益理財(cái)產(chǎn)品

　　8.一般來(lái)說(shuō)，投資者投資(　　)承擔(dān)的投資風(fēng)險(xiǎn)最低。

　　A.保證收益理財(cái)產(chǎn)品

　　B.非保本浮動(dòng)收益理財(cái)產(chǎn)品

　　C.非保證收益理財(cái)產(chǎn)品

　　D.保本浮動(dòng)收益理財(cái)產(chǎn)品

　　9、()不屬于個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。

　　A.理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)

　　B.私人銀行業(yè)務(wù)

　　C.理財(cái)計(jì)劃

　　D.企業(yè)咨詢(xún)業(yè)務(wù)

　　10、理財(cái)業(yè)務(wù)中，商業(yè)銀行承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)不包括( )。

　　A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　B.操作風(fēng)險(xiǎn)

　　C.投資風(fēng)險(xiǎn)

　　D.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

　　11、下列關(guān)于理財(cái)業(yè)務(wù)管理說(shuō)法不正確的是( )。

　　A.主要監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求

　　B.具體良好的信息記數(shù)系統(tǒng)，能夠支持事業(yè)部的規(guī)范運(yùn)營(yíng)與銀行理財(cái)產(chǎn)品的單獨(dú)核算

　　C.有符合相應(yīng)資質(zhì)且具有豐富從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的從業(yè)人員和專(zhuān)家團(tuán)隊(duì)

　　D.制定了理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)合風(fēng)險(xiǎn)限額，但單獨(dú)的會(huì)計(jì)核算和內(nèi)部線條控制體系尚未完善

　　12、商業(yè)銀行按照約定條件向客戶(hù)保證本金支付,本金以外的投資風(fēng)險(xiǎn)由客戶(hù)承擔(dān),并依據(jù)實(shí)際投資收益情況確定客戶(hù)實(shí)際收益的理財(cái)計(jì)劃是( )。

　　A.保證收益理財(cái)計(jì)劃

　　B.固定收益理財(cái)計(jì)劃

　　C.保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

　　D.非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

　　13、最符合理財(cái)業(yè)務(wù)特征的理財(cái)產(chǎn)品是( )。

　　A.保本浮動(dòng)收益理財(cái)產(chǎn)品

　　B.保證收益理財(cái)產(chǎn)品

　　C.個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品

　　D.非保本浮動(dòng)收益理財(cái)產(chǎn)品

　　一、單選題參考答案：

　　1D 2C 3B 4C 5C 6C 7B 8A 9D 10C 11D 12C 13D