二、多選題

　　6、商業(yè)銀行充實(shí)資本、提高資本充足率，可以采用的做法包括()。

　　A.發(fā)行普通股

　　B.發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券

　　C.發(fā)行次級(jí)債券

　　D.發(fā)行非累積優(yōu)先股

　　E.發(fā)行短期債券

　　正確答案是：A,B,C,D，

　　解析：商業(yè)銀行提高資本充足率的分子對(duì)策，包括增加一級(jí)資本和二級(jí)資本。一級(jí)資本：如果一家銀行核心資本離監(jiān)管當(dāng)局的要求相差很遠(yuǎn)，就必須采用發(fā)行普通股或非累積優(yōu)先股的形式來(lái)籌集資本。二級(jí)資本：商業(yè)銀行增加二級(jí)資本的方法，主要包括發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券、混合資本債券和長(zhǎng)期次級(jí)債券。

　　7、《巴塞爾資本協(xié)議》的內(nèi)容包括()。

　　A.確定了資本的構(gòu)成，即銀行的資本分為核心資本和附屬資本兩類

　　B.根據(jù)資產(chǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)的大小，將資產(chǎn)分為四個(gè)風(fēng)險(xiǎn)檔次

　　C.通過(guò)設(shè)定一些轉(zhuǎn)換系數(shù)，將表外授信業(yè)務(wù)也納入資本監(jiān)管

　　D.規(guī)定銀行的資本與風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資本之比不得低于4%

　　E.規(guī)定銀行的核心資本與風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)之比不得低于2%

　　正確答案是：A,B,C，

　　解析：規(guī)定銀行的資本與風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資本之比不得低于8%，其中核心資本與風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)之比不得低于4%。

　　8、根據(jù)我國(guó)銀監(jiān)會(huì)2012年頒布的《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》,我國(guó)商業(yè)銀行監(jiān)管資本包括()。

　　A.其他一級(jí)資本

　　B.核心一級(jí)資本

　　C.附屬資本

　　D.補(bǔ)充資本

　　E.二級(jí)資本

　　正確答案是：A,B,E，

　　解析：監(jiān)管資本包括一級(jí)資本和二級(jí)資本，其中，一級(jí)資本又包括核心一級(jí)資本和其他一級(jí)資本。

　　三、判斷題

　　9、縮減銀行資產(chǎn)規(guī)模成為提高資本充足率最常用的手段之一。()

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　正確答案是：B，

　　解析：雖然縮小資產(chǎn)總規(guī)模能起到立竿見(jiàn)影的效果，但由于這種做法會(huì)影響到商業(yè)銀行的盈利能力，同時(shí)，銀行股東或社會(huì)公眾也往往將銀行資產(chǎn)的增長(zhǎng)速度作為判斷銀行發(fā)展?fàn)顩r的重要指標(biāo)之一，資產(chǎn)總規(guī)模的縮減可能使股東或社會(huì)公眾懷疑銀行出現(xiàn)了嚴(yán)重的問(wèn)題，甚至已經(jīng)陷入財(cái)務(wù)困境。因此，除非因資金來(lái)源的急劇下降而被迫采用這種方法以外，銀行一般不會(huì)主動(dòng)采用這種方法。

　　10、我國(guó)銀監(jiān)會(huì)要求各家商業(yè)銀行同時(shí)實(shí)施《巴塞爾新資本協(xié)議》。

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　正確答案是：B，

　　解析：不同銀行應(yīng)區(qū)別對(duì)待，不要求所有銀行都實(shí)施《巴塞爾新資本協(xié)議》。