二、 從業(yè)人員與客戶間的職業(yè)操守考點試題

　　44.(單選)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的規(guī)定，銀行業(yè)從業(yè)人員對暫時無法滿足或明顯不合理的客戶要求，應當()。

　　A.耐心說明情況.取得理解和諒解

　　B.直接拒絕

　　C.全力滿足

　　D.向上級匯報.由上級設(shè)法解決

　　45.(單選)銀行業(yè)從業(yè)人員處理客戶投訴時，()。

　　A.應當將處理的進展和結(jié)果適時地告訴客戶

　　B.應當耐心聽取客戶投訴，事后若經(jīng)過調(diào)查發(fā)現(xiàn)客戶投訴不當，則不必再答復客戶

　　C.若在機構(gòu)規(guī)定的投訴反饋期限內(nèi)無法拿出意見.只能擱置

　　D.不應當理會客戶錯誤的投訴和建議

　　46.(多選)銀行業(yè)從業(yè)人員為客戶提供貸款前，應當先了解客戶的()。

　　A.所在區(qū)域的信用環(huán)境

　　B.財務狀況

　　C.信用記錄

　　D.收入來源

　　E.風險承受能力

　　47.(單選)某金融專業(yè)剛畢業(yè)的男性客戶到銀行辦理業(yè)務，他以自己對某些風險的理解不夠為理由，禮貌地邀請辦理業(yè)務的一名年輕女性工作人員下班后單獨為其解釋。該女性工作人員恰當?shù)淖龇ㄊ?)。

　　A.認為該客戶的要求屬于工作人員的職責之一.必須滿足其要求

　　B.認為這是不合理的邀請.堅決不能做

　　C.認為若是解釋業(yè)務.應盡量在上班時間在工作場所進行

　　D.讓保安人員立即驅(qū)逐該客戶

　　48.(單選)銀行工作人員為客服務時要做到風險提示，下列違規(guī)的是(　)。

　　A.提醒客戶留意合約中的免責條款

　　B.分別從利弊兩個方面介紹產(chǎn)品

　　C.客戶提出問題時.為了達成業(yè)務提供虛假信息

　　D.根據(jù)客戶需要推薦合適的產(chǎn)品

　　49.(單選)下列關(guān)于銀行業(yè)從業(yè)人員保護客戶隱私的說法，不正確的是()。

　　A.向其他同事打聽客戶的個人隱私和交易信息是違反信息保密規(guī)定的

　　B.應當保護客戶在辦理服務時提供的財務狀況信息

　　C.不得違反法律法規(guī)和所在機構(gòu)客戶隱私保護的規(guī)定.透露任何客戶資料和交易信息

　　D.為了使客戶得到全面的金融服務.可以將客戶信息直接提供給保險公司

　　50.(單選)銀行工作人員在得知客戶資金是走私犯罪活動所得時，下列說法正確的是(　)。

　　A.可以為其提供資金賬戶

　　B.可以為其將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為金融票據(jù)

　　C.可以為其將資金匯往境外

　　D.以上三種做法都不合法

　　51.(多選)銀行業(yè)從業(yè)人員在處理客戶投訴時，應當做到()。

　　A.不管客戶的投訴是否合理.都不得輕視之

　　B.若在機構(gòu)規(guī)定的投訴反饋期限內(nèi)無法拿出意見.則告知該客戶其投訴不合理

　　C.應當及時地將處理的進展和結(jié)果告之客戶

　　D.應當耐心聽取客戶投訴，事后若經(jīng)過調(diào)查發(fā)現(xiàn)客戶投訴不當，則要反饋

　　E.不理會客戶錯誤的投訴和建議

　　52.(單選)銀行客戶經(jīng)理在給客戶推薦產(chǎn)品時須熟知及詳細解釋的知識不包括(　)。

　　A.產(chǎn)品的性質(zhì)

　　B.產(chǎn)品的風險

　　C.產(chǎn)品的最終責任承擔者

　　D.產(chǎn)品的設(shè)計原理

　　53.(單選)銀行業(yè)從業(yè)人員在銷售所在機構(gòu)代理的產(chǎn)品時，不宜(　)進行披露。

　　A.采取明確的、足以讓客戶注意的方式對風險

　　B.對購買此產(chǎn)品的其他客戶名單

　　C.對本機構(gòu)在本產(chǎn)品銷售過程中的責任

　　D.對被代理機構(gòu)所承擔的最終責任

　　54.(單選)某銀行從業(yè)人員在得知一位重要客戶的親屬正在找工作，于是就動用關(guān)系為其聯(lián)系了工作。這種做法()。

　　A.如果不使客戶感到一定要有業(yè)務成交義務的話是可以的

　　B.沒有涉及金錢來往.沒有不妥

　　C.如果近期沒有業(yè)務交易.可算作朋友間的友好往來

　　D.屬于行賄

　　55.(單選)銀行從業(yè)人員面對客戶的時候，以下各項中應該做的是()。

　　A.對客戶提出的合理要求盡量滿足.無法滿足的應當交接給上級領(lǐng)導

　　B.不歧視客戶。公平對待不同民族、性別、年齡的客戶

　　C.熱情地為客戶服務提供咨詢方案.包括向客戶提供規(guī)避監(jiān)管的建議

　　D.即使公安機關(guān)要求提供該客戶的個人信息.也不予提供

　　56.(判斷)根據(jù)“了解客戶”原則，客戶由他人代理辦理業(yè)務的，銀行只需對代理人的身份證明文件進行核對并登記。(　)

　　A.正確

　　B.錯誤

　　57.(單選)銀行業(yè)從業(yè)人員應當了解客戶，不得(　)。

　　A.了解客戶資金調(diào)撥的用途

　　B.為客戶開立匿名賬戶

　　C.了解客戶的風險承受能力

　　D.了解客戶的業(yè)務狀況

　　58.(單選)某銀行信貸員經(jīng)手其妻子公司的一筆貸款項目時，應該()。

　　A.向銀行管理層披露所處關(guān)系

　　B.公平對待.不必向銀行披露所處關(guān)系

　　C.以優(yōu)惠利率發(fā)放貸款

　　D.建議其妻子去其他銀行申請貸款

　　59.(單選)某商業(yè)銀行的副行長將客戶的手機信息透露給在基金公司上班的親友，幫助其開拓客戶市場，該副行長的做法屬于(　)。

　　A.為親友幫忙.但做法有些不妥

　　B.最好請示一下行長.這樣程序就全了

　　C.有違《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中的信息保密

　　D.明顯屬于違法犯罪行為

　　60.(單選)作為一名銀行業(yè)從業(yè)人員，下列說法不正確的是()。

　　A.“了解客戶”不僅是其所在機構(gòu)的法定義務.也是自己工作中必須嚴格履行的一項工作要求

　　B.銀行在與之前就熟悉的客戶建立業(yè)務關(guān)系.沒有必要要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件.進行核對并登記

　　C.熟知所在機構(gòu)對客戶身份進行識別和登記的有關(guān)規(guī)定.了解所在機構(gòu)對不同客戶進行身份識別的具體要求

　　D.嚴格遵循操作流程.不得徇私情而違反規(guī)定為客戶開立匿名或假名賬戶。這不僅將對所在機構(gòu)產(chǎn)生不利的法律后果.也將對自己的職業(yè)發(fā)展產(chǎn)生不利的影響

　　61.(單選)下列屬于泄露客戶信息的行為是()。

　　A.銀行業(yè)務員將客戶開戶時填寫作廢的表格收集整理.送給在證券公司工作的朋友

　　B.小李和小王分別就職于兩家銀行。都從事公司業(yè)務，為了拓展業(yè)務和互相幫助，兩人經(jīng)常交流產(chǎn)品知識和行業(yè)新聞.研究服務技巧

　　C.反洗錢檢察機關(guān)依法進入銀行查詢某賬戶的大額交易情況.銀行工作人員為配合其工作.提供了客戶的大額交易信息

　　D.某銀行個人金融部將部分存款客戶的財務信息轉(zhuǎn)給本行信用卡中心.供信用審批人員更準確地評估個人信用風險

　　62.(單選)銀行柜面工作人員在接待一位顧客時，發(fā)現(xiàn)該顧客提出的要求明顯不合理，這時他應　()。

　　A.按規(guī)定向上級主管報告

　　B.拒絕辦理

　　C.耐心說明情況.取得理解和諒解

　　D.不理會其要求

　　63.(單選)銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中正確的是(　)。

　　A.與其所在機構(gòu)的同事談論客戶的個人狀況

　　B.保守客戶隱私.不向銀行以外的機構(gòu)和個人透露客戶的交易信息

　　C.從銀行離職后與朋友交流以前客戶的交易信息

　　D.在有關(guān)國家機關(guān)依法調(diào)查時.禁止透露有關(guān)客戶信息

　　64.(單選)某銀行最近與某客戶結(jié)束了長達 8 年的業(yè)務關(guān)系。該行應將該客戶此前的財務數(shù)據(jù)與交易記錄(　)。

　　A.立即銷毀

　　B.退還給該客戶

　　C.賣給其他公司

　　D.保存 5 年以上

　　65.(單選)銀行業(yè)從業(yè)人員不應當根據(jù)監(jiān)管規(guī)定和所在機構(gòu)風險控制的要求，對客戶所在區(qū)域的　信用環(huán)境、所處行業(yè)情況以及財務狀況、經(jīng)營狀況、擔保物的情況、信用記錄等(　)。

　　A.向社會公眾披露

　　B.進行授信后管理

　　C.進行審查

　　D.進行盡職調(diào)查

　　66.(單選)根據(jù)銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守中“了解客戶”的原則，銀行業(yè)從業(yè)人員在為客戶辦理理財業(yè)務時，應當了解的客戶情況是(　)。

　　A.客戶的婚姻狀況

　　B.客戶子女的年齡

　　C.風險承受能力

　　D.客戶近期是否有購房需求

　　67.(多選)根據(jù)從業(yè)人員職業(yè)操守，銀行從業(yè)人員在與客戶的接觸中做法不當?shù)挠?　)。

　　A.邀請客戶在員工餐廳吃工作餐

　　B.滿足客戶的一切要求.向其暗示監(jiān)管規(guī)避做法

　　C.每天都有與客戶的娛樂活動

　　D.在節(jié)假日時向客戶寄送賀年卡并打電話問候

　　E.對客戶提出的合理要求盡量滿足