知識點七、理財規(guī)劃方案的執(zhí)行

　　1 、執(zhí)行理財規(guī)劃方案的原則：了解原則、誠信原則、連續(xù)性原則;

　　2、執(zhí)行理財規(guī)劃方案的注意因素：時間因素、人員因素、資金成本因素;

　　3、客戶檔案管理：理財師應(yīng)當(dāng)對會議記錄、財務(wù)分析報告、授權(quán)書、介紹信等文件資料進行存檔管理，形成客戶檔案。

　　知識點八、后續(xù)跟蹤服務(wù)

　　理財規(guī)劃服務(wù)是個過程，不是一次性完成的;客戶的理財目標(biāo)有短期也有長期的，金融機構(gòu)和理財師理想的情況是給客戶提供長期服務(wù);綜合理財方案所依據(jù)的數(shù)據(jù)是建立在預(yù)測基礎(chǔ)上的，對未來的預(yù)估不可能完全準確或一直不變，需調(diào)整;提高客戶滿意度，拓展優(yōu)良新客戶。

　　定期評估是理財服務(wù)的必要步驟和要求，也是理財師應(yīng)盡的責(zé)任。定期評估的頻率主要取決于以下三個因素：

　　(1)客戶的投資金額和占比 (2)客戶個人財務(wù)狀況變化幅度;(3)客戶的投資風(fēng)格。不定期的理財方案或建議評估，以及隨后的調(diào)整發(fā)生在出現(xiàn)某些突發(fā)和重大情況時理財師要實現(xiàn)由“對客戶可投資性資產(chǎn)提供投資產(chǎn)品建議”轉(zhuǎn)向“客戶家庭資產(chǎn)負債的全面管理”，更重要的是要幫助客戶“做好每一個家庭財務(wù)決定”、實現(xiàn)其理財目標(biāo)和人生幸福。

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