一、單項(xiàng)選擇題

　　1.某交易者預(yù)期 A 公司的股票價(jià)格將上漲,在市場(chǎng)上購(gòu)買了 A 公司的看漲期權(quán)。期權(quán)費(fèi)為10元,執(zhí)行價(jià)格是160元,假如到期日 A 公司股票的市場(chǎng)價(jià)格漲到180元,那么,交易者選擇執(zhí)行期權(quán),獲得的收益是( )。

　　A.10元 B.20元

　　C.60元 D.180元

　　2.下列關(guān)于債券通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法中,錯(cuò)誤的是( )。

　　A.發(fā)生通貨膨脹時(shí),投資者投資債券的利息收入會(huì)受到價(jià)值折損

　　B.通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)是指?jìng)�券貨幣收益的�?gòu)買力有可能隨著物價(jià)的上漲而下降,從而使債券的實(shí)際收益率降低的風(fēng)險(xiǎn)

　　C.通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)主要是針對(duì)短期債券而言的

　　D.發(fā)生通貨膨脹時(shí),投資者投資債券的本金會(huì)受到價(jià)值折損

　　3.( )是資金融通活動(dòng)的重要中介機(jī)構(gòu),是資金需求者和供給者之間的紐帶。

　　A.中央銀行 B.企業(yè)

　　C.金融機(jī)構(gòu) D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

銀行從業(yè)資格考試《初級(jí)銀行從業(yè)》在線題庫(kù)	搶先試用
初級(jí)銀行從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》在線題庫(kù)	搶先試用
初級(jí)銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》在線題庫(kù)	搶先試用

　　4.適合商業(yè)銀行對(duì)理財(cái)客戶進(jìn)行的產(chǎn)品適合度評(píng)估的方式是( )。

　　A.網(wǎng)絡(luò) B.電話 C.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn) D.傳真

　　5.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是建立在( )基礎(chǔ)上的銀行業(yè)務(wù)。

　　A.委托—代理關(guān)系 B.信托關(guān)系

　　C.法定代理關(guān)系 D.契約關(guān)系

　　6.( )市場(chǎng)上的資金融通方式需要通過(guò)金融中介機(jī)構(gòu)來(lái)進(jìn)行。

　　A.股票 B.直接融資

　　C.有形 D.間接融資

　　7.某客戶彬彬有禮,藏而不露,講邏輯重事實(shí),具有很強(qiáng)的責(zé)任心,他屬于( )客戶。

　　A.貓頭鷹型 B.鴿子型

　　C.麻雀型 D.老鷹型

　　8.客戶評(píng)估報(bào)告認(rèn)為某一客戶不適宜購(gòu)買某一產(chǎn)品或計(jì)劃,但客戶仍然要求購(gòu)買的,商業(yè)銀行應(yīng)( )。

　　A.予以規(guī)勸,向客戶推介其他產(chǎn)品

　　B.制定專門的文件,列明當(dāng)事人意見(jiàn)、意愿及其他必要事項(xiàng),雙方簽字認(rèn)可

　　C.本著為客戶負(fù)責(zé)的態(tài)度,堅(jiān)決不向其銷售此產(chǎn)品

　　D.向其當(dāng)面說(shuō)明該類產(chǎn)品的投資風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)管理的基本知識(shí),并以書(shū)面形式確認(rèn)是客戶主動(dòng)購(gòu)買產(chǎn)品

　　9.《民法通則》規(guī)定,( )可以開(kāi)辦個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。

　　A.12周歲的未成年人 B.16周歲但依靠父母生活的人

　　C.10周歲以下的未成年人 D.限制民事行為能力人的法定代理人

　　10.下列關(guān)于債券違約風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法中,錯(cuò)誤的是( )。

　　A.違約風(fēng)險(xiǎn)又稱信用風(fēng)險(xiǎn)

　　B.違約風(fēng)險(xiǎn)一般是由于發(fā)行者經(jīng)營(yíng)狀況不佳、財(cái)務(wù)狀況惡化或信譽(yù)不高帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)

　　C.不同發(fā)行者發(fā)行債券的違約風(fēng)險(xiǎn)不同

　　D.國(guó)債的違約風(fēng)險(xiǎn)通過(guò)信用評(píng)級(jí)表示

　　11.上市公司通過(guò)在股票市場(chǎng)發(fā)行股票來(lái)為公司籌集資本,體現(xiàn)了股票市場(chǎng)的( )功能。

　　A.積聚資本 B.資本轉(zhuǎn)讓

　　C.資本轉(zhuǎn)化 D.股票定價(jià)

　　12.通常被稱為“指數(shù)基金”的是( )。

　　A.主動(dòng)型基金 B.被動(dòng)型基金

　　C.公司型基金 D.契約型基金

　　13.( )比較適合于退休的、以獲得穩(wěn)定現(xiàn)金流為目的的穩(wěn)健投資者。

　　A.收入型基金 B.主動(dòng)型基金

　　C.成長(zhǎng)型基金 D.平衡型基金

　　14.綜合理財(cái)服務(wù)和理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的區(qū)別主要體現(xiàn)在( )。

　　A.理財(cái)產(chǎn)品的多樣性不同 B.理財(cái)產(chǎn)品的流動(dòng)性不同

　　C.理財(cái)產(chǎn)品的收益和風(fēng)險(xiǎn)由誰(shuí)承擔(dān) D.理財(cái)產(chǎn)品的期限不同

　　15.外匯局按賬戶主體類別和交易性質(zhì)對(duì)個(gè)人外匯賬戶進(jìn)行管理。下列賬戶中,不屬于按交易性質(zhì)劃分的是( )。

　　A.外匯結(jié)算賬戶 B.外匯貿(mào)易賬戶

　　C.外匯儲(chǔ)蓄賬戶 D.資本項(xiàng)目賬戶

　　16.下列不屬于中央銀行參與金融市場(chǎng)的主要目的的是( )。

　　A.實(shí)現(xiàn)貨幣政策目標(biāo) B.籌集資金

　　C.調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì) D.穩(wěn)定物價(jià)

　　17.一般來(lái)說(shuō),公司債券的違約風(fēng)險(xiǎn)通過(guò)( )表示。

　　A.投資人評(píng)價(jià) B.銀行評(píng)價(jià)

　　C.中介機(jī)構(gòu)公布的投資評(píng)價(jià) D.信用評(píng)級(jí)

　　18.( )是指受保險(xiǎn)人委托,在從事自身業(yè)務(wù)的同時(shí),為保險(xiǎn)人代辦保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的單位。

　　A.保險(xiǎn)代理人 B.保險(xiǎn)兼業(yè)代理人

　　C.投保人 D.被保險(xiǎn)人

　　19.執(zhí)行理財(cái)規(guī)劃方案需要注意的因素不包括( )。

　　A.時(shí)間因素 B.市場(chǎng)因素

　　C.人員因素 D.資金成本因素

　　20.下列關(guān)于調(diào)查問(wèn)卷的說(shuō)法中,錯(cuò)誤的是( )。

　　A.調(diào)查問(wèn)卷的使用優(yōu)勢(shì)是容易量化,客戶接受度高

　　B.調(diào)查問(wèn)卷使用的主要難點(diǎn)是問(wèn)卷問(wèn)的設(shè)計(jì)需要精確科學(xué)

　　C.調(diào)查問(wèn)卷是一種比較常見(jiàn)有效的收集客戶信息和觀點(diǎn)的方法

　　D.調(diào)查問(wèn)卷是深入了解客戶并建立長(zhǎng)期良好客戶關(guān)系的契機(jī)