一、單項選擇題

　　1.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構根據(jù)履行職責的需要，可以與銀行業(yè)金融機構( )進行監(jiān)督管理談話，要求其就該銀行業(yè)金融機構的業(yè)務活動和風險管理的重大事項做出說明。

　　A.股東

　　B.董事、高級管理人員

　　C.普通工作人員

　　D.客戶

　　2.對于本行向客戶做出超出監(jiān)管規(guī)定以外承諾的行為，銀行個人理財業(yè)務人員應當( )。

　　A.告訴競爭對手

　　B.對媒體公布

　　C.服從本行的決定

　　D.向上級機構或監(jiān)管部門反映

　　3.商業(yè)銀行接受投資者委托以投資者的自有外匯進行境外理財投資的，其委托的金額( )外匯局批準的投資購匯額度。

　　A.根據(jù)投資者要求決定是否計入

　　B.不計入

　　C.計入

　　D.根據(jù)商業(yè)銀行規(guī)定決定是否計入

銀行從業(yè)資格考試《初級銀行從業(yè)》在線題庫	搶先試用
初級銀行從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》在線題庫	搶先試用
初級銀行從業(yè)資格考試《個人理財》在線題庫	搶先試用

　　4.市場組合是( )。

　　A.市場上大部分金融資產(chǎn)按照市場價值加權平均計算所得的組合

　　B.市場上所有金融資產(chǎn)按照市場價值加權平均計算所得的組合

　　C.市場上大部分金融資產(chǎn)按照賬面價照加權平均計算所得的組合

　　D.市場上所有金融資產(chǎn)按照賬面價值加權平均計算所得的組合

　　5.個人理財業(yè)務人員在維護客戶關系時，錯誤的做法是( )。

　　A.親自到客戶處為其解答有關產(chǎn)品的疑問

　　B.為客戶提供網(wǎng)上服務快速通道

　　C.在客戶生日打電話給客戶表示祝福

　　D.為客戶女兒提供出國留學全程費用

　　6.對未取得基金代銷業(yè)務資格，擅自開辦基金銷售業(yè)務的機構及其負責人，( )。

　　A.責令改正，并處以警告、罰款

　　B.追究刑事責任

　　C.撤銷該機構

　　D.給予行政處分

　　7.下列關于綜合理財產(chǎn)品(計劃)的銷售管理的做法，不正確的是( )。

　　A.建立銷售任何理財產(chǎn)品(計劃)的分級審核批準制度

　　B.確定不同的理財產(chǎn)品(計劃)的起點銷售金額

　　C.為非保證收益理財產(chǎn)品(計劃)確定的銷售起點金額不高于保證收益理財產(chǎn)品(計劃)

　　D.建立必要的委托投資跟蹤審計制度

　　8.證券投資基金可以同時投資于數(shù)十種甚至數(shù)百種證券，是為了充分分散( )。

　　A.系統(tǒng)風險

　　B.非系統(tǒng)風險

　　C.利率風險

　　D.市場風險

　　9.關于個人外匯理財產(chǎn)品，下列論述不正確的是( )。

　　A.收益固定型個人外匯存款的期限會變動，可被銀行提前終止

　　B.目前我國銀行推出的利率掛鉤型外匯理財產(chǎn)品能保證本金的安全

　　C.個人外匯理財產(chǎn)品的客戶要向獲得高收益則要承擔高風險，有時甚至是本金的損失

　　D.結構性為外匯理財產(chǎn)品也被稱為“存款”，即沒有投資風險

　　10.房產(chǎn)有多種投資方式，下列說法錯誤的是( )。

　　A.合建分成是指合伙購買舊房，拆掉再建成新房，賣出去后大家分成

　　B.以租養(yǎng)租是指長期租下低租金樓房再以高價轉租出去，賺取房租的差價

　　C.以租代購是指開發(fā)商將空置待售的商品房出租并與租戶簽訂購租合同

　　D.以舊換新是指賣掉手里的舊房購買新房進行投資

　　11.下列關于風險控制計劃的描述，不正確的是( )。

　　A.商業(yè)銀行的董事會和高級管理層應慎重決定商業(yè)銀行是否銷售以及銷售哪些類型的理財計劃

　　B.商業(yè)銀行應明確每個理財計劃所能承受的風險程度

　　C.商業(yè)銀行設立的可承受的風險程度應當是定性指標

　　D.商業(yè)銀行應明確劃分相關部門或人員在理財計劃風險管理方面的權限與責任

　　12.關于證券組合風險，下列說法錯誤的是( )。

　　A.對于等權重的投資組合，當組合中證券種數(shù)不斷增加，各種證券的方差最終會基本消失

　　B.組合中各對金融資產(chǎn)的協(xié)方差不可能因為組合而被分散并消失

　　C.投資多元化是否有效減少了風險，關鍵在于組合投資中不同資產(chǎn)的相關性

　　D.一個充分分散的資產(chǎn)組合完全有可能消除所有的風險

　　13.下列原則中，屬于投資組合決策基本原則的是( )。

　　A.收益率最大化

　　B.風險最小化

　　C.期望收益最大化

　　D.給定期望收益條件下最小化投資風險

　　14.在計算流動比率、速動比率和現(xiàn)金比率時，都要使用到的會計項目是( )。

　　A.流動資產(chǎn) B.銀行存款

　　C.流動負債 D.凈資產(chǎn)

　　15.每股收益是指( )。

　　A.利潤總額與股本之間的比值

　　B.凈利潤與普通股數(shù)之間的比值

　　C.主營業(yè)務利潤與普通股數(shù)之間的比值

　　D.利潤總額與普通股之間的比值

　　16.大額可轉讓定期存單深受投資者的歡迎，它的基本原因是( )。

　　A.期限短 B.面額固定

　　C.流動性強 D.利率高

　　17.關于股票價格指數(shù)，下列說法不正確的是( )。

　　A.通常以算術平均數(shù)表示

　　B.是股票市場總體或局部動態(tài)的綜合反映

　　C.是用以反映股票市場價格總體變動狀況的重要指標

　　D.是政府進行宏觀經(jīng)濟調控的重要參照指標

　　18.張先生將要用按揭貸款的方式購買一套住房，該理財行為對其資產(chǎn)負債表的影響是( )。

　　A.資產(chǎn)增加，費用增加

　　B.資產(chǎn)增加，收入減少

　　C.資產(chǎn)增加，負債增加

　　D.資產(chǎn)負債表不發(fā)生變動

　　19.在現(xiàn)金管理中，年度支出預算等于( )。

　　A.年度收入減去年度支出

　　B.年度收入減去年儲蓄目標

　　C.年度收入減去上一年支付

　　D.年儲蓄目標減去年度支出

　　20.下列對我國現(xiàn)有的理財產(chǎn)品的描述中錯誤的是( )。

　　A.理財產(chǎn)品的門檻偏高

　　B.對個人理財規(guī)劃建議單一

　　C.對客戶資產(chǎn)的理財建議多為動態(tài)的

　　D.缺乏綜合性理財服務