二、多項選擇題

　　1.下列行為違反《商業(yè)銀行法》的有( )。

　　A.無故拖延或者拒絕支付存款本金和利息

　　B.非法查詢、凍結(jié)、扣劃個人儲蓄存款或者單位存款

　　C.向境內(nèi)非銀行金融機構(gòu)和企業(yè)投資

　　D.向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件等同于其他借款人同類貸款條件

　　2.商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)，在進行相關(guān)市場風(fēng)險管理時，應(yīng)對利率和匯率等主要金融政策的改革與調(diào)整( )。

　　A.制定相應(yīng)的風(fēng)險處置預(yù)案

　　B.評估可能對銀行經(jīng)營活動產(chǎn)生的影響

　　C.進行充分的壓力測試

　　D.制定商業(yè)銀行整體業(yè)務(wù)應(yīng)急計劃

　　3.組合投資信托理財產(chǎn)品將( )等金融工具，通過個性化的組合配比運作，對信托財產(chǎn)進行管理，使其有效增值。

　　A.債券 B.股票 C.實業(yè)投資 D.貸款

　　4.按照管理運作方式不同，商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)分為( )兩大類。

　　A.財務(wù)顧問服務(wù)

　　B.理財顧問服務(wù)

　　C.資產(chǎn)管理顧問服務(wù)

　　D.綜合理財服務(wù)

　　5.在( )的情況下，銀行業(yè)金融機構(gòu)有權(quán)拒絕檢查。

　　A.檢查人員未出示檢查通知書

　　B.檢查人員未出示合法證件

　　C.檢查人員少于2人

　　D.檢查人員多于2人

　　6.保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)制作規(guī)范的客戶告知書�？蛻舾嬷獣鴳�(yīng)當(dāng)包括( )。

　　A.保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)的法律責(zé)任

　　B.被代理保險公司的投保提示

　　C.被代理保險公司的名稱

　　D.保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍

　　7.銀監(jiān)會對商業(yè)銀行的監(jiān)督管理措施包括( )。

　　A.審慎性監(jiān)督管理談話

　　B.對銀行業(yè)金融機構(gòu)的接管、重組、撤銷和依法宣告破產(chǎn)的監(jiān)管措施

　　C.對違反審慎經(jīng)營規(guī)則的強制性監(jiān)管措施

　　D.強制風(fēng)險披露

　　8.債券投資的風(fēng)險有( )。

　　A.債券贖回風(fēng)險

　　B.再投資風(fēng)險

　　C.利率風(fēng)險

　　D.通貨膨脹風(fēng)險

　　9.貸款信托理財產(chǎn)品通常采用的貸款信托方式有( )。

　　A.信用貸款信托

　　B.抵押貸款信托

　　C.賣方信貸

　　D.票據(jù)貼現(xiàn)

　　10.可以向中國證監(jiān)會申請基金代銷業(yè)務(wù)資格的機構(gòu)包括( )。

　　A.商業(yè)銀行

　　B.證券公司

　　C.證券投資咨詢機構(gòu)

　　D.中國人民銀行

　　三、判斷題

　　1.證券投資基金都具有一定的期限，契約時間到了，基金就停止運營了。( )

　　2.一般來說，美式期權(quán)的期權(quán)費比歐式期權(quán)的期權(quán)費要高一些。( )

　　3.基金投資可以通過一系列的組合投資，最終消滅風(fēng)險。( )

　　4.在股票市場上，由于我國實行的第三方存管模式，因此證券公司不再向客戶提供交易結(jié)算資金存取等服務(wù)。( )

　　5.金融衍生工具是從標(biāo)的資產(chǎn)派生出來的金融工具。這類工具的價值依賴于基本標(biāo)的資產(chǎn)的價值。( )