一、單項選擇題。

　　1.在證券投資基金的當事人和關系人中，商業(yè)銀行可以申請擔任()。

　　A.基金監(jiān)管人

　　B.基金管理人

　　C.基金托管人

　　D.基金持有人

　　2.以下市場不屬于資本市場的是()。

　　A.債券回購市場

　　C.股票市場

　　B.中長期借貸市場

　　D.公司債券市場

　　3.下列不屬于基金管理人應當履行的職責的是()。

　　A.對所管理的不同基金財產分別管理、分別記賬，進行證券投資

　　B.安全保管基金財產

　　C.辦理基金備案手續(xù)

　　D.以基金管理人的名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利

　　4.在理財方案跟蹤和定期評估方面，下列表述錯誤的是()

　　A.如果客戶正處于事業(yè)黃金期，收入增長較快，或者正面臨退休，就需要理財師經常評估和修改理財方案。反之，家庭生活和財務狀況比較穩(wěn)定的客戶就可以相應減少評估

　　B.客戶投資金額越大或占比越高，就越是經常需要對其理財規(guī)劃方案進行檢測和評估

　　C.對理財規(guī)劃方案的評估、修正實際上是理財規(guī)劃服務的有機組成部分，每次評估和修正可以是局部、單項的財務安排或投資產品的調整，不應是較大規(guī)模或整體方案的修正

　　D.有的客戶偏愛高風險高收益投資產品，投資風格積極主動，有的客戶屬于風險厭惡型的投資者，投資風格謹慎、穩(wěn)健。前者比后者更需要經常性的理財方案評估

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　　5.以下債券中風險最高的是()。

　　A.國債

　　B.金融債

　　C.公司債

　　D.垃圾債券

　　6.下列投資方式中由左到右風險依次降低的選項是()。

　　A.股票基金政府債券股票儲蓄

　　B.政府債券股票股票基金儲蓄

　　C.股票股票基金.政府債券儲蓄

　　D.股票政府債券股票基金儲蓄

　　7.期貨交易主要是以()為保障，從而保證到期兌現。

　　A.行業(yè)規(guī)則

　　B.法律制度

　　C.保證金制度

　　D.市場制度

　　8.2010 年 4 月 17 日，國務院為了堅決遏制部分城市房價過快上漲，發(fā)布《國務院關于堅決遏制部分城市房價過快上漲的通知》簡稱“新國十條”，這主要體現了影響房地產價格的()。

　　A.行政因素

　　B.社會因素

　　C.經濟因素

　　D.自然因素

　　9.2008 年，包括中國在內的全球很多國家 CPI 上漲，則債券投資者承擔的風險是()。

　　A.價格風險

　　C.通貨膨脹風險

　　B.再投資風險

　　D.違約風險

　　10.在理財產品銷售過程中，商業(yè)銀行應當定期或不定期地采用當面或()方式對客戶進行風險承受能力持續(xù)評估。

　　A.網上銀行

　　B.短信

　　C.自助柜員機

　　D.電話銀行

　　11.基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應當堅持()原則，注重根據投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，把合適的產品銷售給合適的基金投資人。

　　A.誠實守信

　　B.保守秘密

　　C.投資人利益優(yōu)先

　　D.專業(yè)勝任

　　12.關于退休養(yǎng)老規(guī)劃，下列表述不恰當的是()。

　　A.退休養(yǎng)老規(guī)劃內容包括理想退休后生活設計、退休養(yǎng)老成本計算和退休后的收入來源估計和相應的儲蓄、投資計劃

　　B.制定退休養(yǎng)老規(guī)劃的目的是為保證客戶在將來有一個自立、尊嚴、高品質的退休生活

　　C.退休養(yǎng)老收入主要來源有：社會養(yǎng)老保險、子女贍養(yǎng)費用和財產贈與

　　D.理財師應建議客戶盡早進行養(yǎng)老規(guī)劃，以投資、商業(yè)養(yǎng)老保險以及其他理財方式來補充退休收入的不足

　　13.下列不屬于商業(yè)銀行理財顧問服務的是()

　　A.財務分析與規(guī)劃

　　B.投資建議

　　C.綜合理財服務

　　D.個人投資品推介

　　14.下列關于債券的分類的表述，錯誤的是()

　　A.按利息支付方式可分為附息債券、一次還本付息債券、貼現債券和可贖回債券

　　B.按債券發(fā)行主體可分為政府債券、金融債券、公司債券等

　　C.按債券期限可分為短期債券、中期債券和長期債券等

　　D.按債券性質可分為信用債券、不動產抵押債券、擔保債券等

　　15.在制定書面理財規(guī)劃方案過程中，下列表述錯誤的是()

　　A.要把如何解決客戶理財需求和目標放在中心地位，避免產品宣傳、推銷的嫌疑

　　B.使用通俗易懂的語言使客戶清楚地了解理財規(guī)劃書的內容和方案建議

　　C.對各類假設情況、一些概念名詞和面臨不確定情況時的選擇決定要具體說明

　　D.要讓客戶及時做決定，以免錯過投資機會

　　16.與契約型基金比較而言，下列不屬于公司型基金的特點是()

　　A.投資者對基金運用沒有發(fā)言權

　　B.依據《公司法》組建，并依據公司章程經營基金資產

　　C.在需要擴大規(guī)模、增加資產時，可以向銀行申請貸款

　　D.公司型基金具有法人資格

　　17.一般而言，下列關于債券的表述，錯誤的是()。

　　A.債券價格與市場利率反向變動，當利率上漲時，債券價格下跌

　　B.發(fā)生通貨膨脹時，投資債券的利息收入和本金的購買力都會受到不同程度的影響

　　C.公司債券的違約風險一般可通過信用評級表示

　　D.當市場利率上升時，投資債券的再投資收益下降

　　18.下列關于股票的表述正確的是()。

　　A.引起股票價格變動的直接原因是公司盈利水平

　　B.目前我國投資者購買股票最主要是為了獲得股息

　　C.優(yōu)先股的股利發(fā)放先于普通股，但不是定額的

　　D.股票是股份公司發(fā)行的有價證券，其實質是公司的產權證明書

　　19.()是有限合伙制私募基金的實際運作者。

　　A.普通合伙人

　　B.有限合伙人

　　C.第三方專業(yè)人

　　D.全能合伙人

　　20.理財顧問服務有一定程序，一般而言，商業(yè)銀行理財顧問服務的第一步驟是()。

　　A.分析客戶家庭財務現狀

　　B.確定客戶的理財目標

　　C.接觸客戶建立信任關系

　　D.制定理財規(guī)劃方案