二、多項選擇題。

　　1.商業(yè)銀行要建立健全綜合理財服務(wù)的()，并及時對相關(guān)體系的運行情況進行檢查。

　　A.內(nèi)部管理與監(jiān)督體系

　　C.銷售管理和審批體系

　　E.風(fēng)險評估與報告體系

　　B.七天通知存款

　　D.外匯保證金交易

　　B.客戶授權(quán)檢查與管理體系

　　D.收益保證與審計體系

　　2.理財產(chǎn)品的銷售管理的內(nèi)容包括()。

　　A.商業(yè)銀行應(yīng)先調(diào)查客戶的財產(chǎn)狀況、投資經(jīng)驗、投資目的以及相關(guān)風(fēng)險的認知和承受能力，

　　評估客戶是否適合購買所推介的產(chǎn)品，將評估意見告知客戶雙方簽字

　　B.客戶評估報告認為某一客戶不適宜購買某一產(chǎn)品時，但客戶堅持要求購買的，商業(yè)銀行應(yīng)尊重客戶意愿，無須列明商業(yè)銀行的意見

　　C.商業(yè)銀行應(yīng)主動向未進行過衍生金融產(chǎn)品交易的客戶推薦銷售此類產(chǎn)品

　　D.商業(yè)銀行應(yīng)向有意購買產(chǎn)品的客戶當面說明有關(guān)產(chǎn)品的投資風(fēng)險和風(fēng)險管理的基本常識

　　E.商業(yè)銀行應(yīng)用通俗易懂的語言說明相關(guān)產(chǎn)品的投資風(fēng)險，配以必要的示例，說明最有利的投資情形

　　3.證券交易活動中，下列信息屬于內(nèi)幕信息的是()。

　　A.公司定向增發(fā)股票的計劃

　　B.公司第二大股東擬將其股份全部轉(zhuǎn)讓

　　C.公司計劃向關(guān)聯(lián)公司提供巨額債務(wù)擔(dān)保

　　D.公司已向媒體公布的收購方案

　　E.公司用超過其主要資產(chǎn)的 30%用做抵押

　　4.凈現(xiàn)值(NPV)是指所有現(xiàn)金流(包括正現(xiàn)金流和負現(xiàn)金流在內(nèi))的現(xiàn)值之和，下列表述正確的有()。

　　A.凈現(xiàn)值為負值，說明投資是虧損的

　　B.凈現(xiàn)值為正值，說明投資能夠獲利

　　C.不能夠以凈現(xiàn)值判斷投資是否能夠獲利

　　D.凈現(xiàn)值為負值，說明投資能夠獲利

　　E.凈現(xiàn)值為正值，說明投資是虧損的

　　5.投資結(jié)構(gòu)性外匯理財產(chǎn)品的客戶面臨的風(fēng)險由下列哪些因素導(dǎo)致?()

　　A.市場利率和外匯市場匯率波動

　　B.提前終止權(quán)掌握在銀行手里

　　C.債券市場投資者信心不足

　　D.不能提前支取，可能導(dǎo)致很高的機會成本

　　E.股票市場價格指數(shù)波動.

　　6.下列對不同理財產(chǎn)品的收益性的論述，正確的是()。

　　A.基礎(chǔ)金融衍生產(chǎn)品的風(fēng)險很高，其預(yù)期收益也很高

　　B.股權(quán)類產(chǎn)品的收益主要來自于股利和資本利得

　　C.在各類基金中，收益特征最高的是股票型基金

　　D.信托機構(gòu)通過管理和處理信托財產(chǎn)而獲得的收益，由信托機構(gòu)和受益人按信托協(xié)議分配

　　E.優(yōu)先股的收益固定，普通股收益波動大

　　7.下列各項中，屬于理財顧問服務(wù)特點的是()。

　　A.顧問性

　　C.綜合性

　　E.長期性

　　8.按照規(guī)定，商業(yè)銀行開展()個人理財業(yè)務(wù)，應(yīng)向中國銀監(jiān)會申請批準。

　　B.專業(yè)性

　　D.制度性

　　A.保證固定收益性理財計劃

　　B.保證最低收益理財計劃

　　C.保本浮動收益性理財計劃

　　D.非保本浮動收益理財計劃

　　E.為開展個人理財業(yè)務(wù)而設(shè)計的具有保證收益性質(zhì)的投資產(chǎn)品

　　9.商業(yè)銀行與客戶的業(yè)務(wù)往來，應(yīng)當遵循()原則。

　　A.平等

　　C.公平

　　E.效益

　　B.自愿

　　D.誠實信用

　　10.下列關(guān)于貨幣現(xiàn)值和終值的說法中，正確的是()。

　　A.現(xiàn)值是以后年份收到或付出資金的現(xiàn)在價值

　　B.可用倒求本金的方法汁算未來現(xiàn)金流的現(xiàn)值

　　C.現(xiàn)值與時間成正比例關(guān)系

　　D.由終值求解現(xiàn)值的過程稱為貼現(xiàn)

　　E.現(xiàn)值和終值成正比例關(guān)系

　　三、判斷題

　　1.證券投資基金通過集合資金，分散投資組合，使得基金的風(fēng)險降低到無風(fēng)險的程度。()

　　2.商業(yè)銀行可承受的風(fēng)險程度應(yīng)當是可定性化指標，可以與商業(yè)銀行的資本總額相聯(lián)系，也可以與個人理財業(yè)務(wù)收入等其他指標相聯(lián)系。()

　　3.某銀行近期推出一款新的保本浮動收益理財計劃，張先生主動要求了解，銀行理財顧問向客戶當面說明了產(chǎn)品的投資風(fēng)險和風(fēng)險管理的基本知識，張先生購買這款產(chǎn)品時，銀行以書面形式確認是客戶主動要求了解和購買的。()

　　4.銀行股份有限公司，股東以其所持股份為限對銀行的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任，銀行以其全部資產(chǎn)對外承擔(dān)責(zé)任。()

　　5.商業(yè)銀行的分支機構(gòu)開展相關(guān)個人理財業(yè)務(wù)之前，應(yīng)持其總行(地區(qū)總部等)的授權(quán)文件，按照有關(guān)規(guī)定，向所在地中國人民銀行派出機構(gòu)報告。()