第五章　客戶分類與需求分析

　　一、單項選擇題

　　1、電話溝通的優(yōu)點不包括(　)。

　　A、工作效率高

　　B、營銷成本低

　　C、計劃性強

　　D、充分了解客戶周圍環(huán)境

　　2、在生命周期中，成熟期以(　)為重點。

　　A、資產(chǎn)安全

　　B、養(yǎng)老護理

　　C、資產(chǎn)傳承

　　D、資產(chǎn)升值

　　3、按照交際風格分類，老鷹型的缺點不包括(　)。

　　A、固執(zhí)己見

　　B、獨斷專行

　　C、缺乏耐心

　　D、果斷務(wù)實

　　4、擔心財富不夠用，致力于積累財富;量出為入，開源重于節(jié)流;有賺錢機會時不排斥借錢滾錢，指的是(　)。

　　A、儲藏者

　　B、積累者

　　C、修道士

　　D、揮霍者

　　5、客戶的(　)主要是指客戶家庭的收支與資產(chǎn)負債狀況，以及相關(guān)的財務(wù)安排(包括儲蓄、投資、保險賬戶情況等)。

　　A、基本信息

　　B、財務(wù)信息

　　C、個人興趣

　　D、人生規(guī)劃

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　　6、客戶主動要求了解或購買有關(guān)產(chǎn)品時，商業(yè)銀行應(yīng)向其當面說明有關(guān)產(chǎn)品的投資風險和風險管理的基本知識，并以(　)確認是客戶主動要求了解和購買產(chǎn)品。

　　A、口頭承諾

　　B、電話回訪

　　C、書面形式

　　D、演講宣傳

　　7、金融市場中，成為現(xiàn)代商業(yè)銀行的核心和支柱業(yè)務(wù)的是(　)。

　　A、批發(fā)業(yè)務(wù)

　　B、傳統(tǒng)業(yè)務(wù)

　　C、零售業(yè)務(wù)

　　D、個人業(yè)務(wù)

　　8、下列關(guān)于理財師的工作的說法，錯誤的是(　)。

　　A、理財師運用專業(yè)的分析方法

　　B、評估客戶財務(wù)狀況和家庭情況

　　C、為客戶提供理財方案

　　D、理財師的工作是一個靜態(tài)過程

　　二、多項選擇題

　　1、按照不同的財富觀，可以將客戶分為(　)。

　　A、儲藏者

　　B、積累者

　　C、修道士

　　D、揮霍者

　　E、逃避者

　　2、客戶信息還可以簡單分為財務(wù)信息和非財務(wù)信息兩大類，下列屬于非財務(wù)信息的有(　)。

　　A、客戶家庭收支

　　B、資產(chǎn)負債狀況

　　C、客戶基本信息

　　D、客戶個人興趣

　　E、發(fā)展及預(yù)期目標

　　3、商業(yè)銀行銷售理財產(chǎn)品的原則有(　)。

　　A、誠實守信原則

　　B、風險匹配原則

　　C、公平原則

　　D、公開原則

　　E、公正原則

　　4、金融企業(yè)經(jīng)營理念以產(chǎn)品為中心轉(zhuǎn)為以客戶為中心，要求(　)。

　　A、銀行上下以產(chǎn)品為基礎(chǔ)

　　B、對客戶進行細分

　　C、根據(jù)不同客戶的需求開發(fā)新產(chǎn)品

　　D、有差別、有選擇地進行金融產(chǎn)品的營銷和客戶服務(wù)

　　E、理財師工作方法更應(yīng)由簡單的產(chǎn)品推銷發(fā)展到綜合的顧問式營銷

　　三、判斷題

　　1、家庭生命周期中，成長期的收支特征是以理財收入及轉(zhuǎn)移性收入為主，醫(yī)療費用支出增加，其他費用支出減少。(　)

　　對

　　錯

　　2、詳細、準確的基本信息是深入了解客戶、建立長期良好的客戶關(guān)系，包括進一步了解、分析客戶的家庭財務(wù)狀況、需求和提供有針對性的投資理財建議的基礎(chǔ)和保證。(　)

　　對

　　錯

　　3、風險匹配原則是指商業(yè)銀行只能向客戶銷售風險評級等于或高于其風險承受能力評級的理財產(chǎn)品。

　　對

　　錯