二、多項(xiàng)選擇題

　　1、法律配置資源的方法是明確主體、確認(rèn)產(chǎn)權(quán)和規(guī)范物權(quán)以及債權(quán)。具體表現(xiàn)為(　)。

　　A、法律將人們按照一定依據(jù)劃分為具有特定屬性的主體

　　B、法律規(guī)定人們對(duì)物的財(cái)產(chǎn)權(quán)利

　　C、法律規(guī)范人們處理物權(quán)的行為

　　D、法律使人們的社會(huì)關(guān)系上升為法律關(guān)系

　　E、法律約束人們的行為，即假定、處理和制裁

　　2、在理財(cái)師的實(shí)際工作中主要涉及的法律有(　)。

　　A、《人民共和國(guó)民法通則》

　　B、《人民共和國(guó)合同法》

　　C、《人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》

　　D、《人民共和國(guó)證券法》

　　E、《人民共和國(guó)證券投資基金法》

　　3、以法人活動(dòng)的性質(zhì)為標(biāo)準(zhǔn)，將法人分為(　)。

　　A、企業(yè)法人

　　B、非法人組織

　　C、機(jī)關(guān)法人

　　D、事業(yè)單位法人

　　E、社會(huì)團(tuán)體法人

　　4、根據(jù)《民法通則》，下列屬于企業(yè)法人的有(　)。

　　A、中國(guó)銀行股份有限公司

　　B、中國(guó)人民銀行

　　C、中國(guó)海關(guān)

　　D、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)

　　E、中國(guó)石油化工股份有限公司

　　5、法人代理或指定代理終止的情形包括(　)。

　　A、被代理人取得或者恢復(fù)民事行為能力

　　B、被代理人或者代理人死亡

　　C、指定代理的人民法院或者指定單位取消指定

　　D、代理人喪失民事行為能力

　　E、由其他原因引起的被代理人和代理人之間的監(jiān)護(hù)關(guān)系消滅

　　6、有下列(　)情形之一的，合同無(wú)效。

　　A、一方以欺詐、脅迫的手段訂立合同，損害國(guó)家利益

　　B、因故意或者重大過(guò)失造成對(duì)方財(cái)產(chǎn)損失的

　　C、以合法形式掩蓋非法目的

　　D、損害社會(huì)公共利益

　　E、在訂立合同時(shí)顯失公平的

　　7、下列屬于動(dòng)產(chǎn)的是(　)。

　　A、飛機(jī)

　　B、船舶

　　C、汽車

　　D、電視機(jī)

　　E、房屋

　　8、債務(wù)人或者第三人有權(quán)處分的下列權(quán)利可以出質(zhì)(　)。

　　A、匯票、支票、本票

　　B、債券、存款單

　　C、土地使用權(quán)

　　D、應(yīng)收賬款

　　E、土地所有權(quán)

　　9、夫妻在婚姻關(guān)系存續(xù)期間所得的下列財(cái)產(chǎn)，歸夫妻共同所有(　)。

　　A、工資、獎(jiǎng)金

　　B、生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)的收益

　　C、知識(shí)產(chǎn)權(quán)的收益

　　D、繼承或贈(zèng)與所得的財(cái)產(chǎn)

　　E、其他應(yīng)當(dāng)歸共同所有的財(cái)產(chǎn)

　　10、下列關(guān)于有限合伙企業(yè)的說(shuō)法中，正確的是(　)。

　　A、有限合伙企業(yè)由普通合伙人和有限合伙人組成

　　B、普通合伙人對(duì)合伙企業(yè)債務(wù)承擔(dān)有限連帶責(zé)任

　　C、普通合伙人對(duì)合伙企業(yè)債務(wù)承擔(dān)無(wú)限連帶責(zé)任

　　D、有限合伙人對(duì)合伙企業(yè)債務(wù)承擔(dān)無(wú)限連帶責(zé)任

　　E、有限合伙人以其認(rèn)繳的出資額為限對(duì)合伙企業(yè)債務(wù)承擔(dān)責(zé)任

　　11、有下列情形之一的，合伙企業(yè)應(yīng)當(dāng)向合伙人的繼承人退還被繼承合伙人的財(cái)產(chǎn)份額(　)。

　　A、繼承人不愿意成為合伙人

　　B、法律規(guī)定或者合伙協(xié)議約定合伙人必須具有相關(guān)資格，而該繼承人未取得該資格

　　C、合伙關(guān)系結(jié)束

　　D、合伙協(xié)議約定不能成為合伙人的其他情形

　　E、以上都對(duì)

　　12、理財(cái)師作為商業(yè)銀行的主要營(yíng)銷人員，不得(　)。

　　A、因營(yíng)銷指標(biāo)的壓力，而將存款單獨(dú)作為理財(cái)產(chǎn)品銷售

　　B、將理財(cái)產(chǎn)品與存款進(jìn)行強(qiáng)制性搭配銷售

　　C、將理財(cái)產(chǎn)品作為存款進(jìn)行宣傳銷售

　　D、不得違反國(guó)家利率管理政策進(jìn)行變相高息攬儲(chǔ)

　　E、以上都對(duì)

　　13、商業(yè)銀行開(kāi)展理財(cái)產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)有下列情形之一的，由中國(guó)銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正，還可以并處二十萬(wàn)以上五十萬(wàn)元以下罰款(　)。

　　A、違規(guī)開(kāi)展理財(cái)產(chǎn)品銷售造成客戶或銀行重大經(jīng)濟(jì)損失的

　　B、泄露或不當(dāng)使用客戶個(gè)人資料和交易記錄造成嚴(yán)重后果的

　　C、挪用客戶資產(chǎn)的

　　D、利用理財(cái)業(yè)務(wù)從事洗錢、逃稅等違法犯罪活動(dòng)的

　　E、其他嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的

　　14、理財(cái)師在進(jìn)行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)銷售時(shí)，需遵守的原則是(　)。

　　A、銷售前需要了解你的客戶

　　B、銷售中要透明公開(kāi)、有依有據(jù)

　　C、銷售后要建立歸檔制度、積極處理客戶投訴

　　D、銷售后無(wú)需建立歸檔制度

　　E、以上都對(duì)

　　15、保險(xiǎn)兼業(yè)代理人從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)，不得有下列行為(　)。

　　A、擅自變更保險(xiǎn)條款，提高或降低保險(xiǎn)費(fèi)率

　　B、串通投保人、被保險(xiǎn)人或受益人欺騙保險(xiǎn)人

　　C、代理再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)

　　D、挪用或侵占保險(xiǎn)費(fèi)

　　E、兼做保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

　　16、個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶資金境內(nèi)劃轉(zhuǎn)，符合規(guī)定辦理的是(　)。

　　A、本人賬戶間資金劃轉(zhuǎn)，憑有效身份證件辦理

　　B、個(gè)人與其直系親屬賬戶間資金劃轉(zhuǎn)，憑雙方身份證件辦理

　　C、本人外匯結(jié)算賬戶與外匯儲(chǔ)蓄賬戶間資金可以劃轉(zhuǎn)，但外匯儲(chǔ)蓄賬戶向外匯結(jié)算賬戶的劃款限于劃款當(dāng)日的對(duì)外支付，劃轉(zhuǎn)后可以結(jié)匯

　　D、個(gè)人外匯提取現(xiàn)鈔當(dāng)日累計(jì)等值1萬(wàn)美元以下的，可以在銀行直接辦理

　　E、個(gè)人向外匯儲(chǔ)蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔，當(dāng)日累計(jì)1萬(wàn)元以下的，可以在銀行直接辦理

　　17、個(gè)人外匯賬戶及外匯現(xiàn)鈔管理中，應(yīng)經(jīng)國(guó)家外匯管理局核準(zhǔn)的有(　)。

　　A、開(kāi)立外國(guó)投資者投資專用賬戶

　　B、開(kāi)立特殊目的公司專業(yè)賬戶

　　C、開(kāi)立投資并購(gòu)專用賬戶

　　D、開(kāi)立個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶

　　E、開(kāi)立個(gè)人外匯結(jié)算賬戶