二、多項選擇題

　　1、財富管理包括的內(nèi)容有(　)。

　　A、吸收存款

　　B、資產(chǎn)配置

　　C、財富積累

　　D、財富保障

　　E、財富分配

　　2、按是否接受客戶委托和授權對客戶資金進行投資和管理，理財業(yè)務可分為(　)。

　　A、理財業(yè)務(服務)

　　B、理財顧問服務

　　C、綜合理財服務

　　D、財富管理業(yè)務(服務)

　　E、私人銀行業(yè)務(服務)

　　3、下列關于私人銀行業(yè)務的說法，正確的有(　)。

　　A、私人銀行業(yè)務僅面向高端客戶提供服務

　　B、不僅為客戶提供投資理財產(chǎn)品，還包括替客戶進行個人理財?shù)龋�但不包括法律、子女教育等專業(yè)顧問服務

　　C、目的是通過全球性的財務咨詢及投資顧問，達到財富保值、增值、繼承、捐贈的目標

　　D、是一種向高凈值客戶提供的綜合理財業(yè)務

　　E、私人銀行服務最主要的是資產(chǎn)管理、規(guī)劃投資

　　4、個人理財業(yè)務成熟時期的特點有(　)。

　　A、各發(fā)達國家相繼打開金融管制的界限

　　B、銀行可以為客戶提供 “一站式”的綜合性金融服務

　　C、私人股權基金、風險資本、對沖基金、結構性金融產(chǎn)品成為財富管理業(yè)務的重要金融產(chǎn)品

　　D、個人理財逐漸發(fā)展成為一個相對獨立的金融服務行業(yè)

　　E、商業(yè)銀行、投資銀行和保險公司不得互相進入對方領域

　　5、(　)指經(jīng)過專業(yè)資格認證，即持有相關從業(yè)資格牌照、代表金融機構為客戶提供理財規(guī)劃專業(yè)服務的專業(yè)人士。

　　A、理財師

　　B、理財規(guī)劃師

　　C、理財業(yè)務人員

　　D、財富管理師

　　E、銀行從業(yè)人員

　　6、理財專業(yè)委員會的宗旨是(　)。

　　A、規(guī)范銀行理財業(yè)務行為

　　B、完善銀行理財業(yè)務行業(yè)標準

　　C、優(yōu)化理財營銷服務流程

　　D、維護銀行業(yè)理財產(chǎn)品市場秩序

　　E、開展普及理財知識教育宣傳工作

　　7、獲得理財師資格必須通過規(guī)定的基本課程的學習，具體包括(　)。

　　A、金融

　　B、投資

　　C、保險

　　D、員工福利

　　E、遺產(chǎn)處置

　　8、我國金融機構尤其銀行理財師的職業(yè)道德要求是(　)。

　　A、遵紀守法

　　B、保守秘密

　　C、正直守信

　　D、客觀公正

　　E、專業(yè)勝任

　　9、與理財顧問服務相比，綜合理財服務的特點體現(xiàn)在(　)。

　　A、綜合理財服務分為理財計劃和私人銀行業(yè)務兩類

　　B、綜合理財服務更強調(diào)個性化的服務

　　C、投資收益與風險由客戶或客戶與銀行按照約定方式獲取或承擔

　　D、綜合理財服務活動中是客戶授權銀行代表客戶按合同約定的投資方式和方向，進行投資和資產(chǎn)管理

　　E、私人銀行業(yè)務是商業(yè)銀行針對特定目標客戶群體進行的個人理財服務

　　10、理財顧問服務是指商業(yè)銀行向客戶提供的(　)等專業(yè)化服務。

　　A、財務分析與規(guī)劃

　　B、私人銀行

　　C、投資建議

　　D、個人投資產(chǎn)品推介

　　E、理財計劃