第一章　個(gè)人理財(cái)概述

　　一、單項(xiàng)選擇題

　　1、個(gè)人理財(cái)規(guī)劃過程成功的關(guān)鍵是注重和定期檢査計(jì)劃執(zhí)行情況，保證實(shí)現(xiàn)客戶的目標(biāo)。這種觀點(diǎn)是(　)提出的。

　　A、國(guó)際理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會(huì)

　　B、美國(guó)注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會(huì)

　　C、美國(guó)注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)

　　D、國(guó)際金融協(xié)會(huì)

　　2、對(duì)理財(cái)顧問服務(wù)的理解不恰當(dāng)?shù)囊豁?xiàng)是(　)。

　　A、在了解客戶的財(cái)務(wù)狀況之后，所給出的投資建議會(huì)更適合客戶個(gè)人的情況

　　B、它有別于為銷售儲(chǔ)蓄存款、信貸產(chǎn)品等進(jìn)行的產(chǎn)品介紹、宣傳和推介等一般性業(yè)務(wù)咨詢活動(dòng)

　　C、為了保證銀行的利益，在推介投資產(chǎn)品時(shí)只推介所在銀行的產(chǎn)品

　　D、客戶可自行管理和運(yùn)用資金，并承擔(dān)所產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)

　　3、(　)是指商業(yè)銀行在向客戶提供理財(cái)顧問服務(wù)的基礎(chǔ)上，接受客戶的委托和授權(quán)，按照與客戶事先約定的投資計(jì)劃和方式進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理 的業(yè)務(wù)活動(dòng) 。

　　A、私人銀行業(yè)務(wù)(服務(wù))

　　B、理財(cái)顧問服務(wù)

　　C、綜合理財(cái)服務(wù)

　　D、財(cái)富管理業(yè)務(wù)(服務(wù))

　　試題來(lái)源：2018年銀行從業(yè)資格資格考試題庫(kù)，全真模擬機(jī)考系統(tǒng) 搶做考試原題，高能鎖分!

　　4、下列不屬于私人銀行業(yè)務(wù)的特征的是(　)。

　　A、準(zhǔn)入門檻高

　　B、綜合化服務(wù)

　　C、重視客戶關(guān)系

　　D、業(yè)務(wù)單一

　　5、國(guó)外個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的成熟時(shí)期是在(　)。

　　A、20世紀(jì)30年代到60年代

　　B、20世紀(jì)60年代到80年代

　　C、20世紀(jì)70年代

　　D、20世紀(jì)90年代

　　6、(　)的成立和定位，標(biāo)志著個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)開始向?qū)�業(yè)化發(fā)展。

　　A、國(guó)際理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會(huì)

　　B、國(guó)際貨幣組織

　　C、世界銀行

　　D、國(guó)際開發(fā)銀行

　　7、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)是(　)。

　　A、委托—代理關(guān)系

　　B、債權(quán)—債務(wù)關(guān)系

　　C、所有權(quán)關(guān)系

　　D、獨(dú)立關(guān)系

　　8、銀監(jiān)會(huì)明確提及建立銀行業(yè)理財(cái)師資格認(rèn)證分級(jí)體系、網(wǎng)上理財(cái)師繼續(xù)教育培訓(xùn)體系，培養(yǎng)專業(yè)化理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員。是在什么時(shí)候?(　)

　　A、2010年

　　B、2012年

　　C、2013年

　　D、2014年

　　9、理財(cái)師資格認(rèn)證的首要環(huán)節(jié)是 (　)。

　　A、教育

　　B、工作經(jīng)驗(yàn)

　　C、職業(yè)道德

　　D、考試

　　10、(　)是個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的需求方，也是金融機(jī)構(gòu)如商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的服務(wù)對(duì)象。

　　A、個(gè)人客戶

　　B、商業(yè)銀行

　　C、非銀行金融機(jī)構(gòu)

　　D、監(jiān)管機(jī)構(gòu)