三、判斷題

　　1. 非銀行金融機構(gòu)只能通過自身渠道向客戶提供個人理財服務。( )

　　2.在理財職業(yè)資格的“4E、”認證標準中，工作經(jīng)驗是成為合格理財師的基礎。( )

　　3.正直公正、盡職高效屬于國內(nèi)外理財師職業(yè)道德標準的主要內(nèi)容。( )

　　4.理財師應踏踏實實的為客戶提供應該提供的服務，不以誘導或夸大事實等方式銷售，不因為個人的利益而損害客戶利益，這體現(xiàn)的是客觀公正的職業(yè)道德準則。( )

　　5.通過理財師資格認證考試的候證人如果不具備金融服務相關行業(yè)的工作經(jīng)驗，其資格認證的申請將被否決。( )

　　6.以客戶為中心、溝通交流能力。協(xié)調(diào)能力、專業(yè)水平和高尚的職業(yè)操守是合格理財師綜合素質(zhì)的要求或標準。( )

　　7.為幫助客戶實現(xiàn)其財務和人生目標，理財師在提供理財規(guī)劃時，可以只追求短期收益。( )

　　一、單項選擇題

　　1答案C 2答案C

　　3答案B。【參考解析】專業(yè)勝任，從業(yè)人員應當具備崗位所需的專業(yè)知識、資格與能力。

　　4答案D。【參考解析】理財師隊伍迅速擴張的原因：理財服務需求大;理財師培養(yǎng)工作推動;行業(yè)自理和規(guī)范管理;收入穩(wěn)定、受人尊敬;合格理財師的職場選擇多、提升空間大;終身的職業(yè)，越老越吃香。D是國內(nèi)個人理財業(yè)務發(fā)展的原因。

　　二、多項選擇題

　　1.答案ABCDE。

　　2.答案AC。解析:個人理財業(yè)務是指商業(yè)銀行為個人客戶提供的財務分析、財務規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務活動。

　　3.答案BCDE。解析:個人理財業(yè)務的監(jiān)管機構(gòu)包括一局三會。

　　4.答案ABCDE。

　　5.答案ABCD。解析:職業(yè)道德準則包括遵紀守法、保守秘密、正直守信、客觀公證、勤勉盡職、專業(yè)勝任。

　　6.答案 BCDE。

　　7.答案ABCDE。解析:理財師的職業(yè)特征包括顧問性、專業(yè)性、綜合性、規(guī)范性、長期性、動態(tài)性。

　　8.答案 ABCD。解析:這三個選項是理財師在我國理財業(yè)快速成長時期所承擔的社會責任。

　　三：判斷題

　　1答案 ×。非銀行金融機構(gòu)除了通過自身渠道外，還可利用商業(yè)銀行渠道向客戶提供個人理財服務。

　　2.答案 ×�！�4E”認證標準為教育、考試、工作經(jīng)驗和職業(yè)道德。教育是成為合格理財師的基礎，能夠讓參與者全面系統(tǒng)地掌握金融理財原理、工具、方法和程序。

　　3.答案 √。出題干所述的內(nèi)容外，國內(nèi)外理財師職業(yè)道德標準的內(nèi)容還包括值得信賴的、誠實的、忠于客戶的和忠誠。

　　4.答案 ×。客觀公正是理財師要以自己的專業(yè)水準來判斷，堅持客觀性，不帶任何個人感情。題干所述是正直守信原則的內(nèi)容。

　　5.答案 √ 6.答案 √

　　7.答案 ×。解析:理財師應幫助客戶實現(xiàn)其長期甚至一生的財務和人生目標，不能只追求短期收益。