一、單項選擇題

　　1.在商業(yè)銀行個人理財業(yè)務中，客戶和銀行的關系是( )。

　　A、借貸關系 B、供銷關系 C、委托代理關系 D、信托關系

　　2.某銀行代理銷售A、貨幣市場基金，客戶經(jīng)理可以從銀行代理銷售取得的手

　　續(xù)費中提取20%的業(yè)績獎。從業(yè)人員小張的客戶劉偉的投資組合中已經(jīng)包括了

　　200萬元的貨幣市場基金，占其投資組合比重為40%。小張為了增加業(yè)績，建

　　議劉偉再購買150萬元A、基金。根據(jù)銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守，小張的行為( )

　　A、違反了專業(yè)勝任準則 B、違反了公平公正準則

　　C、違反了正直守信準則 D、違反了遵紀守法準則

　　3.小陳是一名從業(yè)人員，趙先生是他多年的客戶。趙先生生活富裕，在中國大陸經(jīng)營一家小型企業(yè)，同時在香港、臺灣和北美都有收入來源。小陳在自己沒有取得會計資格的前提下，主動為趙先生提供跨國避稅和企業(yè)會計方面的服務。請問，小陳的做法違反了( )原則。

　　A、正直誠信 B、專業(yè)勝任 C、客觀公正 D、克盡職守

　　4. 理財師隊伍迅速擴張的原因不包括( )。

　　A、理財服務需求大 B、收入穩(wěn)定、受人尊敬

　　C、行業(yè)自理和規(guī)范管理 D、居民理財技能欠缺