三、判斷題

　　1.商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)人員包括一般性業(yè)務(wù)咨詢?nèi)藛T、為客戶提供理財專業(yè)化服務(wù)的業(yè)務(wù)人員，以及其他與個人理財業(yè)務(wù)銷售和管理活動緊密相關(guān)的專業(yè)人員。( )

　　2.期貨公司可以為其股東或關(guān)系人提供融資、擔(dān)保。( )

　　3.根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》的規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)保證個人理財業(yè)務(wù)人員每年的培訓(xùn)時間不少于15小時。( )

　　4.在存在潛在利益沖突的情形下，應(yīng)當向所在機構(gòu)管理層主動說明利益沖突的情況，以及處理利益沖突的建議。( )

　　5.客戶經(jīng)理在提出建議時要能自然地介紹本銀行產(chǎn)品與服務(wù)。( )

　　6.商業(yè)銀行在銷售理財計劃時，可將一般儲蓄存款產(chǎn)品單獨當作理財計劃銷售，或者將理財計劃與本銀行儲蓄存款進行搭配銷售。( )

　　7.在理財計劃的存續(xù)期內(nèi)，商業(yè)銀行應(yīng)向客戶提供其所持有的所有相關(guān)資產(chǎn)的賬單，賬單應(yīng)列明資產(chǎn)變動、收入和費用、期末資產(chǎn)估值等情況。賬單提供應(yīng)不少于5次。( )

　　8.保本浮動收益理財計劃的風(fēng)險小于菲保本浮動收益理財計劃。( )

　　9.商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)人員，從其崗位范圍看，大致包括以下幾類：為客戶提供財務(wù)分析、規(guī)劃或投資建議的業(yè)務(wù)人員;銷售理財計劃或投資性產(chǎn)品的業(yè)務(wù)人員;其他與個人理財業(yè)務(wù)銷售和管理活動緊密相關(guān)的專業(yè)人員。( )

　　10.保本浮動收益理財計劃是指商業(yè)銀行按照約定條件向客戶保證本金支付，本金以外的投資風(fēng)險由客戶與銀行共同承擔(dān)，并依據(jù)實際投資收益情況確定客戶實際收益水平的理財計劃。( )

　　11.根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》的規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)保證個人理財業(yè)務(wù)

　　人員每年的培訓(xùn)時間不少于15小時。 (　　)

　　12.從業(yè)人員不得在未經(jīng)客戶同意的情況下，將客戶的任何私人信息泄露給他人，除非是依照恰當?shù)姆�律程序�?(　　)

　　13.投資連結(jié)險的風(fēng)險完全由保戶自己承擔(dān)，而分紅險的風(fēng)險是由保戶和保險人共同承擔(dān)的。 (　　)

　　14.復(fù)利的終值與現(xiàn)值成正比，與計息期數(shù)和利率成反比。 (　　)

　　15.銀行業(yè)從業(yè)人員對所在機構(gòu)的紀律處分有異議時，應(yīng)當直接向媒體披露，以取得社會公眾的監(jiān)督

　　參考答案

　　一、單選題

　　1.D 2.C 3.C 4.D 5.C 6.B 7.D 8.B 9.B 10.C

　　11.C 12.D 13.A 14.C 15.A 16.B 17·B 18.B 19.C 20.D

　　二、多選題

　　1.BCD 2.ABCD 3.ABC 4.ABCDE 5.AD 6.ABCDE 7.ABD 8.ABCDE 9.ABCDE 10.ABC

　　11.AC 12.ABCD 13·ACD 14.ABD 15.BCD 16.ABCDE 17.CDE 18.AB 19·ABCE 20.BCD

　　三、判斷題

　　1.×　2.× 3.× 4.√ 5.√ 6.√ 7.× 8.√　9.√　10.√

　　11.× 12.√ 13.√ 14.× 15.×