一 、 單 項(xiàng) 選 擇 題

　　1、夫妻在婚姻關(guān)系存續(xù)期間所得的財(cái)產(chǎn)，下列歸夫妻一方所有的是(　)。

　　A 、 工資、獎(jiǎng)金

　　B 、 生產(chǎn)、經(jīng)營的收益

　　C 、 一方婚前財(cái)產(chǎn)

　　D 、 知識(shí)產(chǎn)權(quán)的收益

　　答案： C

　　解析：C【解析】夫妻在婚姻關(guān)系存續(xù)期間所得的下列財(cái)產(chǎn)，歸夫妻共同所有：①工資、獎(jiǎng)金;②生產(chǎn)、經(jīng)營的收益;③知識(shí)產(chǎn)權(quán)的收益;④繼承或贈(zèng)與所得的財(cái)產(chǎn)，但本法第18條第3項(xiàng)規(guī)定的除外;⑤其他應(yīng)當(dāng)歸共同所有的財(cái)產(chǎn)。

　　2、下列(　)不屬于設(shè)立合伙企業(yè)的條件。

　　A 、 合伙人是自然人的，應(yīng)當(dāng)具有完全民事行為能力

　　B 、 有書面合伙協(xié)議

　　C 、 有合伙人認(rèn)繳或者實(shí)際繳付的出資

　　D 、 合伙企業(yè)的營業(yè)時(shí)間

　　答案： D

　　解析：D【解析】設(shè)立合伙企業(yè)，應(yīng)當(dāng)具有下列條件：①有2個(gè)以上的合伙人，合伙人是自然人的，應(yīng)當(dāng)具有完全民事行為能力;②有書面合伙協(xié)議;③有合伙人認(rèn)繳或者實(shí)際繳付的出資;④有合伙企業(yè)的名稱和生產(chǎn)經(jīng)營場(chǎng)所;⑤法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他條件。

　　3、有限合伙企業(yè)可以按照合伙協(xié)議的約定向合伙人以外的人轉(zhuǎn)讓其在有限合伙企業(yè)中的財(cái)產(chǎn)份額，但應(yīng)當(dāng)提前(　)日通知其他合伙人。

　　A 、 30

　　B 、 15

　　C 、 10

　　D 、 5

　　答案： A

　　解析：A【解析】有限合伙企業(yè)可以按照合伙協(xié)議的約定向合伙人以外的人轉(zhuǎn)讓其在有限合伙企業(yè)中的財(cái)產(chǎn)份額，但應(yīng)當(dāng)提前30日通知其他合伙人。

　　4、一般來說，面對(duì)通貨膨脹壓力的情況下，(　)具有保值增值的作用。

　　A 、 黃金

　　B 、 現(xiàn)金

　　C 、 固定收益?zhèn)��?/P>

　　D 、 儲(chǔ)蓄

　　答案： A

　　解析：A【解析】黃金投資在通貨膨脹壓力的情況下具有保值增值的作用。故選A。

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　　5、商業(yè)銀行內(nèi)部監(jiān)督管理部門應(yīng)向(　)提供獨(dú)立的綜合理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估報(bào)告。

　　A 、 董事會(huì)和高級(jí)管理層

　　B 、 中國銀監(jiān)會(huì)

　　C 、 中國人民政府

　　D 、 中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)

　　答案： A

　　解析：A【解析】商業(yè)銀行應(yīng)定期對(duì)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和審計(jì)程序的獨(dú)立性、充分性、有效性進(jìn)行審核和測(cè)試，商業(yè)銀行內(nèi)部監(jiān)督部門應(yīng)向董事會(huì)和高級(jí)管理層提供獨(dú)立的綜合理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估報(bào)告。

　　6、商業(yè)銀行從事理財(cái)產(chǎn)品銷售活動(dòng)，下列(　)情形可以進(jìn)行。

　　A 、 將理財(cái)產(chǎn)品與其他產(chǎn)品進(jìn)行分開銷售

　　B 、 通過理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行利益輸送

　　C 、 挪用客戶認(rèn)購、申購、贖回資金

　　D 、 銷售人員代替客戶簽署文件

　　答案： A

　　解析：A【解析】商業(yè)銀行從事理財(cái)產(chǎn)品銷售活動(dòng)，不得有下列情形：①通過銷售或購買理財(cái)產(chǎn)品方式調(diào)節(jié)監(jiān)管指標(biāo)，進(jìn)行監(jiān)管套利;②將理財(cái)產(chǎn)品與其他產(chǎn)品進(jìn)行捆綁銷售;③采取抽獎(jiǎng)、回扣或者贈(zèng)送實(shí)物等方式銷售理財(cái)產(chǎn)品;④通過理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行利益輸送;⑤挪用客戶認(rèn)購、申購、贖回資金;⑥銷售人員代替客戶簽署文件;⑦中國銀監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他情形。

　　7、商業(yè)銀行開展理財(cái)產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)的違法行為根據(jù)法規(guī)采取相關(guān)的監(jiān)管措施，處以20萬元以上50萬元以下罰款，下列(　)不屬于此列。

　　A 、 違規(guī)開展理財(cái)產(chǎn)品銷售造成客戶或銀行重大經(jīng)濟(jì)損失的

　　B 、 通過理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行利益輸送

　　C 、 泄露或不當(dāng)使用客戶個(gè)人資料和交易記錄造成嚴(yán)重后果的

　　D 、 挪用客戶資產(chǎn)的

　　答案： B

　　解析：B【解析】商業(yè)銀行開展理財(cái)產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)有下列情形之一的，根據(jù)法規(guī)采取相關(guān)監(jiān)管措施，處以20萬元以上50萬元以下罰款：①違規(guī)開展理財(cái)產(chǎn)品銷售造成客戶或銀行重大經(jīng)濟(jì)損失的;②泄露或不當(dāng)使用客戶個(gè)人資料和交易記錄造成嚴(yán)重后果的;③挪用客戶資產(chǎn)的;④利用理財(cái)業(yè)務(wù)從事洗錢、逃稅等違法犯罪活動(dòng)的;⑤其他嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的。

　　8、商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的(　)。

　　A 、 1/3

　　B 、 1/2

　　C 、 2/3

　　D 、 1/4

　　答案： B

　　解析：B【解析】商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/2。

　　9、基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，可以的情形是(　)。

　　A 、 虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

　　B 、 預(yù)測(cè)基金的證券投資風(fēng)險(xiǎn)

　　C 、 違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

　　D 、 詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金

　　答案： B

　　解析：B【解析】基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確、與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏;②預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī);③違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失;④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金;⑤擴(kuò)大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資者認(rèn)為沒有風(fēng)險(xiǎn)的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時(shí)間限制的表述;⑥登載單位或者個(gè)人的推薦性文字;⑦中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。

　　10、電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)包括為時(shí)至少(　)秒鐘的影響顯示。

　　A 、 3

　　B 、 5

　　C 、 10

　　D 、 15

　　答案： B

　　解析：B【解析】電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)包括為時(shí)至少5秒鐘的影響顯示。

　　11、商業(yè)銀行的每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)在同一會(huì)計(jì)年度內(nèi)不得與超過(　)家保險(xiǎn)公司開展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)合作。

　　A 、 2

　　B 、 3

　　C 、 5

　　D 、 7

　　答案： B

　　解析：B【解析】商業(yè)銀行的每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)在同一會(huì)計(jì)年度內(nèi)不得與超過3家保險(xiǎn)公司開展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)合作。

　　12、從事非營利性的社會(huì)各項(xiàng)公益事業(yè)的法人是指(　)。

　　A 、 企業(yè)法人

　　B 、 機(jī)關(guān)法人

　　C 、 社會(huì)團(tuán)體法人

　　D 、 事業(yè)單位法人

　　答案： D

　　解析：D【解析】事業(yè)單位法人是指從事非營利性的社會(huì)各項(xiàng)公益事業(yè)的法人。它包括從事文化、教育、體育、衛(wèi)生、新聞等公益事業(yè)的單位，這些法人組織不以營利為目的，一般不參與商品生產(chǎn)和經(jīng)營活動(dòng)，雖然有時(shí)也能取得一定的收益。故選D。

　　13、銷售保單利益不確定的保險(xiǎn)產(chǎn)品，保費(fèi)額度大于或等于投保人保費(fèi)預(yù)算的(　)的，應(yīng)在取得投保人簽名確認(rèn)的投保聲明后方可承保。

　　A 、 80%

　　B 、 100%

　　C 、 120%

　　D 、 150%

　　答案： D

　　解析：D【解析】保費(fèi)額度大于或等于投保人保費(fèi)預(yù)算的150%的，應(yīng)在取得投保人簽名確認(rèn)的投保聲明后方可承保。

　　14、商業(yè)銀行應(yīng)向投保人提供完整的合同材料，不包括(　)。

　　A 、 投保提示書

　　B 、 財(cái)產(chǎn)清單

　　C 、 保險(xiǎn)單

　　D 、 產(chǎn)品說明書

　　答案： B

　　解析：B【解析】商業(yè)銀行應(yīng)向投保人提供完整的合同材料，包括投保提示書、投保單、保險(xiǎn)單、保險(xiǎn)條款、產(chǎn)品說明書、現(xiàn)金價(jià)值表等。

　　15、商業(yè)銀行從事境內(nèi)黃金期貨交易業(yè)務(wù)，通過我國期貨行業(yè)認(rèn)可的從業(yè)資格合格人員不少于4人，其中風(fēng)險(xiǎn)管理人員至少(　)人。

　　A 、 1

　　B 、 2

　　C 、 3

　　D 、 4

　　答案： B

　　解析：B【解析】商業(yè)銀行從事境內(nèi)黃金期貨交易業(yè)務(wù)，通過我國期貨行業(yè)認(rèn)可的從業(yè)資格合格人員不少于4人，其中風(fēng)險(xiǎn)管理人員至少2人。

　　16、銀行應(yīng)通過外匯局指定的管理信息系統(tǒng)辦理個(gè)人購匯和結(jié)匯業(yè)務(wù)，真實(shí)、準(zhǔn)確錄入相關(guān)信息，并將辦理個(gè)人業(yè)務(wù)的相關(guān)材料至少保存(　)年備查。

　　A 、 2

　　B 、 3

　　C 、 5

　　D 、 10

　　答案： C

　　解析：C【解析】銀行應(yīng)通過外匯局指定的管理信息系統(tǒng)辦理個(gè)人購匯和結(jié)匯業(yè)務(wù)，真實(shí)、準(zhǔn)確錄入相關(guān)信息，并將辦理個(gè)人業(yè)務(wù)的相關(guān)材料至少保存5年備查。

　　17、原兌換未用完的人民幣兌回外匯，憑本人有效身份證件和原兌換水單辦理，原兌換水單的兌回有效期為自兌回日期(　)個(gè)月。

　　A 、 6

　　B 、 12

　　C 、 18

　　D 、 24

　　答案： D

　　解析：D【解析】原兌換未用完的人民幣兌回外匯，憑本人有效身份證件和原兌換水單辦理，原兌換水單的兌回有效期為自兌回日期24個(gè)月。

　　18、對(duì)于境內(nèi)個(gè)人外匯匯出境外用于經(jīng)靜陛項(xiàng)目支出，外匯儲(chǔ)蓄賬戶內(nèi)外匯匯出境外當(dāng)日累計(jì)等值(　)美元以下的，憑本人有效身份證件在銀行辦理;超過上述金額的，憑經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下有交易額的真實(shí)憑證辦理。

　　A 、 5

　　B 、 10

　　C 、 15

　　D 、 20

　　答案： A

　　解析：A【解析】外匯儲(chǔ)蓄賬戶內(nèi)外匯匯出境外當(dāng)日累計(jì)等值5美元以下的，憑本人有效身份證件在銀行辦理;超過上述金額的，憑經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下有交易額的真實(shí)憑證辦理。

　　19、商業(yè)銀行對(duì)理財(cái)客戶進(jìn)行的產(chǎn)品適合度評(píng)估應(yīng)以(　)方式進(jìn)行。

　　A 、 營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)面談

　　B 、 網(wǎng)絡(luò)

　　C 、 電話

　　D 、 郵寄調(diào)查問卷

　　答案： A

　　解析：A【解析】2008年《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》第2條規(guī)定，商業(yè)銀行對(duì)理財(cái)客戶進(jìn)行的產(chǎn)品適合度評(píng)估應(yīng)在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)當(dāng)面進(jìn)行，不得通過網(wǎng)絡(luò)或電話等手段進(jìn)行客戶產(chǎn)品適合度評(píng)估。

　　20、下列有關(guān)債券市場(chǎng)的功能中，不正確的是(　)。

　　A 、 債券市場(chǎng)是債券流通和變現(xiàn)的場(chǎng)所

　　B 、 債券市場(chǎng)是聚集資金的重要場(chǎng)所

　　C 、 債券市場(chǎng)難以反映企業(yè)經(jīng)營實(shí)力和財(cái)務(wù)狀況

　　D 、 債券市場(chǎng)是中央銀行對(duì)金融進(jìn)行宏觀調(diào)控的重要場(chǎng)所

　　答案： C

　　解析：C【解析】債券市場(chǎng)的價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能指?jìng)�券價(jià)格的市場(chǎng)表現(xiàn)可以客觀反映企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營和財(cái)務(wù)狀況的好壞，債券市場(chǎng)可以進(jìn)一步反映企業(yè)經(jīng)營實(shí)力和財(cái)務(wù)狀況。