二、多項(xiàng)選擇題

　　1、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)以促進(jìn)會(huì)員單位實(shí)現(xiàn)共同利益為宗旨，履行(　)職能。

　　A、自律

　　B、維權(quán)

　　C、督查

　　D、協(xié)調(diào)

　　E、服務(wù)

　　2、我國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)有(　)。

　　A、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

　　B、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)

　　C、中國(guó)人民銀行

　　D、國(guó)家外匯管理局

　　E、證券交易所

　　3、商業(yè)銀行的(　)應(yīng)確定合規(guī)的基調(diào)，確立合規(guī)理念，在全行推行誠(chéng)信與正直的職業(yè)操守和價(jià)值觀念，提高全體員工的合規(guī)意識(shí)，促進(jìn)商業(yè)銀行自身合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動(dòng)。

　　A、董事會(huì)

　　B、股東大會(huì)

　　C、監(jiān)事會(huì)

　　D、高級(jí)管理層

　　E、工會(huì)

　　4、下列屬于經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織制定的個(gè)人隱私保護(hù)的原則的有(　)。

　　A、信息收集限制原則

　　B、信息質(zhì)量原則

　　C、表明目的原則

　　D、使用限制原則

　　E、安全保護(hù)原則

　　5、下列屬于違反信息保密行為的有(　)。

　　A、向與業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)人透露客戶的個(gè)人信息

　　B、出于好奇或其他目的向其他同事打聽(tīng)客戶的個(gè)人信息和交易信息

　　C、不妥善保管填有客戶信息的單據(jù)

　　D、未經(jīng)客戶允許，將客戶信息提供給保險(xiǎn)公司

　　E、將客戶書(shū)面材料隨意扔在廢紙簍里

　　6、作為一名銀行業(yè)從業(yè)人員，必須具有的知識(shí)有(　)。

　　A、對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)和金融狀況有較為全面的認(rèn)識(shí)和了解

　　B、對(duì)銀行在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)中所起的作用有所了解

　　C、熟知與自身崗位相關(guān)的銀行業(yè)務(wù)及與管理有關(guān)的法規(guī)

　　D、熟知在業(yè)務(wù)活動(dòng)中規(guī)避監(jiān)管的有效方法和手段

　　E、具備勝任本職工作的相關(guān)專(zhuān)業(yè)知識(shí)和技能

　　7、下列各項(xiàng)中，屬于內(nèi)幕信息的有(　)。

　　A、銀行或公司經(jīng)營(yíng)方針的重大變化

　　B、銀行或公司經(jīng)營(yíng)范圍的重大變化

　　C、銀行的任何投資行為

　　D、銀行面臨的重大訴訟

　　E、銀行重大的購(gòu)置財(cái)產(chǎn)的決定

　　8、銀行業(yè)從業(yè)人員在工作中接觸到的內(nèi)幕信息主要有(　)。

　　A、當(dāng)其所在機(jī)構(gòu)為上市銀行之時(shí)，獲知有關(guān)本機(jī)構(gòu)的內(nèi)幕信息

　　B、在履行基金托管義務(wù)過(guò)程中獲知內(nèi)幕信息

　　C、公司上市的內(nèi)部流程

　　D、在履行賬戶托管義務(wù)過(guò)程中獲知內(nèi)幕信息

　　E、上市公司的股票投資分析信息

　　9、銀行從業(yè)人員之間應(yīng)當(dāng)相互尊重彼此間的(　)。

　　A、民族習(xí)慣

　　B、宗教信仰

　　C、國(guó)籍

　　D、婚姻狀況

　　E、健康狀況

　　10、下列各項(xiàng)中，屬于中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)制定的自律性規(guī)范的有(　)。

　　A、《中國(guó)銀行業(yè)自律公約》

　　B、《中國(guó)銀行業(yè)維權(quán)公約》

　　C、《中國(guó)銀行業(yè)反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)公約》

　　D、《中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)章程》

　　E、《中國(guó)銀行業(yè)文明服務(wù)公約》

　　11、一般而言，允許銀行業(yè)從業(yè)人員在(　)中兼任無(wú)報(bào)酬職務(wù)。

　　A、本機(jī)構(gòu)內(nèi)部

　　B、銀行業(yè)協(xié)會(huì)

　　C、金融學(xué)會(huì)

　　D、其他銀行

　　E、慈善基金會(huì)

　　12、世界各國(guó)都對(duì)銀行業(yè)進(jìn)行審慎的監(jiān)督和管理的原因有(　)。

　　A、銀行業(yè)是一個(gè)高度依賴(lài)負(fù)債經(jīng)營(yíng)的行業(yè)

　　B、銀行經(jīng)營(yíng)中潛伏著較大的不確定性和風(fēng)險(xiǎn)

　　C、銀行業(yè)是一個(gè)具有天然的脆弱性并對(duì)國(guó)計(jì)民生產(chǎn)生重大影響的行業(yè)

　　D、銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)具有較強(qiáng)的外部性

　　E、一家銀行的經(jīng)營(yíng)成果常常涉及社會(huì)公眾

　　13、市場(chǎng)約束機(jī)制的運(yùn)行條件包括(　)。

　　A、發(fā)達(dá)的金融市場(chǎng)

　　B、充分有效的信息披露機(jī)制

　　C、必須擁有維護(hù)市場(chǎng)正常運(yùn)行的完善的法律體系

　　D、市場(chǎng)參與者具有較強(qiáng)的金融風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

　　E、良好的公司治理機(jī)制

　　14、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)披露的資本充足狀況的內(nèi)容有(　)。

　　A、總資本結(jié)構(gòu)

　　B、核心資本和附屬資本結(jié)構(gòu)

　　C、呆賬準(zhǔn)備金水平

　　D、風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)總額

　　E、資本凈額的數(shù)量和結(jié)構(gòu)