第二十二章 銀行自律與市場約束

　　一、單項(xiàng)選擇題

　　1、中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)的主管單位是(　)。

　　A、財(cái)政部

　　B、銀監(jiān)會(huì)

　　C、中金所

　　D、證監(jiān)會(huì)

　　2、中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是(　)。

　　A、工會(huì)

　　B、董事會(huì)

　　C、理事會(huì)

　　D、會(huì)員大會(huì)

　　3、根據(jù)銀監(jiān)會(huì)制定的《銀行業(yè)協(xié)會(huì)工作指引》的規(guī)定，全國性銀行業(yè)自律組織是(　)。

　　A、中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)

　　B、中國銀監(jiān)會(huì)

　　C、中國人民銀行

　　D、中國證監(jiān)會(huì)

　　4、(　)被視為民法中的“帝王原則”。

　　A、誠實(shí)信用

　　B、守法合規(guī)

　　C、專業(yè)勝任

　　D、勤勉盡職

　　試題來源：2018年銀行從業(yè)資格資格考試題庫，全真模擬機(jī)考系統(tǒng) 搶做考試原題，高能鎖分!

　　5、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備崗位所需的專業(yè)知識(shí)、資格與能力體現(xiàn)的是銀行業(yè)從業(yè)人員從業(yè)準(zhǔn)則中的(　)。

　　A、誠實(shí)信用

　　B、守法合規(guī)

　　C、專業(yè)勝任

　　D、勤勉盡職

　　6、商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)是(　)。

　　A、操作風(fēng)險(xiǎn)

　　B、道德風(fēng)險(xiǎn)

　　C、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

　　D、信用風(fēng)險(xiǎn)

　　7、(　)是法律要求行為人必須履行的行為。

　　A、授權(quán)性

　　B、禁止性

　　C、義務(wù)性

　　D、程序性

　　8、某銀行職員介紹產(chǎn)品或服務(wù)時(shí)，僅介紹有利之處，對(duì)不利于客戶的地方刻意隱瞞，該銀行職員違反了職業(yè)操守中的(　)。

　　A、禮貌服務(wù)

　　B、公平對(duì)待

　　C、風(fēng)險(xiǎn)提示

　　D、了解客戶

　　9、商業(yè)銀行開辦代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)必須向銀監(jiān)會(huì)申請(qǐng)代客理財(cái)業(yè)務(wù)資格符合法律法規(guī)的(　)規(guī)定。

　　A、禁止性

　　B、義務(wù)性

　　C、程序性

　　D、授權(quán)性

　　10、根據(jù)我國《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)必須妥善保護(hù)客戶開戶資料及交易信息(　)年以上。

　　A、1

　　B、5

　　C、10

　　D、20

　　11、銀行業(yè)從業(yè)人員不服所在機(jī)構(gòu)的紀(jì)律處分時(shí)，應(yīng)首先選擇的解決辦法是(　)。

　　A、內(nèi)部調(diào)解

　　B、打擊報(bào)復(fù)

　　C、申請(qǐng)仲裁

　　D、提起訴訟

　　12、在證券市場上公開發(fā)行證券者，將公司財(cái)務(wù)、經(jīng)營、投資結(jié)構(gòu)、董事會(huì)構(gòu)成等信息完全、真實(shí)、準(zhǔn)確、及時(shí)地予以公開，供投資者、債權(quán)人等利益相關(guān)者判斷證券投資價(jià)值，以維護(hù)公司股東或債權(quán)人的合法權(quán)益的法律制度指的是(　)。

　　A、信息披露

　　B、政務(wù)公開

　　C、財(cái)務(wù)透明

　　D、實(shí)質(zhì)重于形式

　　13、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)披露最大(　)名股東名稱及報(bào)告期內(nèi)變動(dòng)情況。

　　A、五

　　B、十

　　C、二十

　　D、三十