三、判斷題

　　1.金融犯罪的對(duì)象不僅包括自然人，也包括遭受金融詐騙的單位、非法吸收公眾存款所涉及的“公眾”等。 ( )

　　A.對(duì) B.錯(cuò)

　　2.金融犯罪主觀方面只能是故意，而且必須具有非法占有目的。 ( )

　　A.對(duì) B.錯(cuò)

　　3.犯罪主體是一般主體，為年滿十六周歲，具有辨認(rèn)控制能力的自然人，也包括金融工作人員。 ( )

　　A.對(duì) B.錯(cuò)

　　4.持有、使用假幣罪的主觀方面是故意，但不一定以營(yíng)利為目的或者以使用為目的。 ( )

　　A.對(duì) B.錯(cuò)

　　5.擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪，是指未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)，擅自設(shè)立商業(yè)銀行、證券交易所、期貨交易所、 證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)公司或者其他金融機(jī)構(gòu)的行為，其犯罪主體必須是單位。 ( )

　　A.對(duì) B.錯(cuò)

　　6.非法吸收公眾存款罪的主觀方面是故意，并且以非法占有不特定對(duì)象資金為目的。 ( )

　　A.對(duì) B.錯(cuò)

　　7.個(gè)人不能構(gòu)成背信運(yùn)用受托財(cái)產(chǎn)罪的主體。 ( )

　　A.對(duì) B.錯(cuò)

　　8.洗錢罪是指明知是偷竊等犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其性質(zhì)和來源而提供資金賬戶，協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券，協(xié)助將資金匯往境外，或者以其他方式掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的行為。 ( )

　　A.對(duì) B.錯(cuò)

　　9.金融憑證詐騙罪是指以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法，使用偽造、變?cè)斓膮R票、本票、支票等其他銀行結(jié)算憑證進(jìn)行詐騙活動(dòng)的行為。 ( )

　　A.對(duì) B.錯(cuò)

　　10.王某出于過失行為而引起保險(xiǎn)事故發(fā)生，并且在向保險(xiǎn)公司索賠時(shí)由于計(jì)算錯(cuò)誤而多報(bào)了事故損失，則王某的行為構(gòu)成了保險(xiǎn)詐騙罪。 ( )

　　A.對(duì) B.錯(cuò)

　　三、判斷題參考答案與解析

　　1.A 2.B 3.B 4.A 5.B 6.B 7.A 8.B 9.B 10.B

　　2.【解析】金融犯罪主觀方面只能是故意，有的還要求具有非法占有目的，但并不要求必須以非法占有為目的。

　　3.【解析】購(gòu)買假幣罪中的主體不能為金融工作人員，否則可能構(gòu)成金融工作人員購(gòu)買假幣罪。

　　4.【解析】《刑法》的有關(guān)規(guī)定沒有要求持有、使用假幣罪以營(yíng)利為目的或者以使用為目的。

　　5.【解析】擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪的犯罪主體是●般主侉，為未取得金融業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格的自然人和單位。

　　6.【解析】非法吸收公眾存款罪的主觀方面不具有非法占有不特定對(duì)象資金的目的，否則可能構(gòu)成集資詐騙罪。

　　7.【解析】犯罪主體為特殊主體，即為“商業(yè)銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)公司或者其他金融機(jī)構(gòu)”，個(gè)人不能構(gòu)成本罪的主體。

　　8.【解析】只有毒品犯爭(zhēng)、景社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，才能成為洗錢罪的對(duì)象;掩飾、隱瞞偷竊犯罪所得并不能構(gòu)成洗錢罪。

　　9.【解析】金融憑證詐騙罪行為對(duì)象僅指委托收款憑證、匯款憑證及銀行存單，不包括匯票、本票、支票;使用偽造、變?cè)斓膮R票、本票、支票等其他銀行結(jié)算憑證進(jìn)行詐騙活動(dòng)的行為屬于票據(jù)詐騙罪。

　　10.【解析】王某的行為并不構(gòu)成保險(xiǎn)詐騙罪，保險(xiǎn)詐騙罪的主觀方面，行為人出于過失行為而引起保險(xiǎn)事故發(fā)生，或因認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤而認(rèn)為發(fā)生實(shí)際未發(fā)生的保險(xiǎn)事故，或計(jì)算錯(cuò)誤而多報(bào)了事故損失等，并因此獲取了保險(xiǎn)金，均不構(gòu)成犯罪。