一、單項(xiàng)選擇題

　　1.法律風(fēng)險(xiǎn)與外部合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)之間的關(guān)系是(　　)。

　　A .外部合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)包括法律風(fēng)險(xiǎn)

　　B.兩者產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)相同

　　C.兩者有關(guān)聯(lián)但又有區(qū)別

　　D.兩者產(chǎn)生的原因相同

　　2.外部評(píng)級(jí)主要依靠(　　)。

　　A .專家定性分析

　　B.定量分析

　　C.定性分析和定量分析結(jié)合

　　D.以上都不對(duì)

　　3.柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)控制要點(diǎn)不包括(　　)。

　　A .完善規(guī)章制度和業(yè)務(wù)操作流程，不斷細(xì)化操作細(xì)則，并建立崗位操作規(guī)范和操作手冊(cè)，通過(guò) 制度規(guī)范來(lái)防范操作風(fēng)險(xiǎn)

　　B.嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)柜臺(tái)業(yè)務(wù)規(guī)定

　　C.設(shè)立專戶核算代理資金，完善代理資金的撥付、回收、核對(duì)等手續(xù)，防止代理資金被擠占挪用，確保專款專用

　　D.加強(qiáng)崗位培訓(xùn)，特別是新業(yè)務(wù)和新產(chǎn)品培訓(xùn)，不斷提高柜員操作技能和業(yè)務(wù)水平

　　4.金融資產(chǎn)的市場(chǎng)價(jià)值是指(　　)。 ，

　　A .金融資產(chǎn)根據(jù)歷史成本所反映的賬面價(jià)值

　　B.在評(píng)估基準(zhǔn)日，自愿買賣雙方在知情、謹(jǐn)慎、非強(qiáng)迫的情況下通過(guò)公平交易資產(chǎn)所獲得的資產(chǎn)的預(yù)期價(jià)值

　　C.交易雙方在公平交易中可接受的資產(chǎn)或債券價(jià)值

　　D.對(duì)交易賬戶頭寸按照當(dāng)前市場(chǎng)行情重估獲得的市場(chǎng)價(jià)值

　　5.下列關(guān)于公允價(jià)值的說(shuō)法，不正確的是(　　)。

　　A .公允價(jià)值是交易雙方在公平交易中可接受的資產(chǎn)或債權(quán)價(jià)值

　　B.公允價(jià)值的計(jì)量可以直接使用可獲得的市場(chǎng)價(jià)格

　　C.若企業(yè)數(shù)據(jù)與市場(chǎng)預(yù)期相沖突，則不應(yīng)該用于計(jì)量公允價(jià)值

　　D.若沒(méi)有證據(jù)表明資產(chǎn)交易市場(chǎng)存在時(shí)，公允價(jià)值不存在

銀行從業(yè)資格考試《初級(jí)銀行從業(yè)》在線題庫(kù)	搶先試用
初級(jí)銀行從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》在線題庫(kù)	搶先試用
初級(jí)銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理》在線題庫(kù)	搶先試用

　　6.(　　)指派最高風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)負(fù)責(zé)擬定具體的風(fēng)險(xiǎn)管理政策和指導(dǎo)原則。

　　A .董事會(huì)

　　B.高級(jí)管理層

　　C.監(jiān)事會(huì)

　　D.風(fēng)險(xiǎn)管理總監(jiān)

　　7.下列指標(biāo)計(jì)算公式中，不正確的是(　　)。

　　A .不良貸款率=(次級(jí)類貸款+可疑類貸款+損失類貸款)/各項(xiàng)貸款×100%

　　B.預(yù)期損失率=預(yù)期損失/資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)敞口×100%

　　C.單一客戶貸款集中度=最大一家客戶貸款總額/貸款類資產(chǎn)總額×100%

　　D.貸款損失準(zhǔn)備金率=貸款損失準(zhǔn)備金余額/貸款類資產(chǎn)總額

　　8.如果某商業(yè)銀行資產(chǎn)為1 000億元，負(fù)債為800億元，資產(chǎn)久期為6年，負(fù)債久期為4年，如果年利率叢8%上升到8.5%，那么按照久期分析方法描述商業(yè)銀行資產(chǎn)價(jià)值的變動(dòng)。下列關(guān)于商業(yè)銀行流動(dòng)性監(jiān)管核 指標(biāo)的說(shuō)法，不正確的是(　　)。

　　A .流動(dòng)性比例和超額備付金比率屬于商業(yè)銀行流動(dòng)性監(jiān)管核 指標(biāo)

　　B.核 負(fù)債比例屬于商業(yè)銀行流動(dòng)性監(jiān)管核 指標(biāo)

　　C.流動(dòng)性缺口比率屬于商業(yè)銀行流動(dòng)性監(jiān)管核 指標(biāo)

　　D.計(jì)算商業(yè)銀行流動(dòng)性監(jiān)管核 指標(biāo)應(yīng)將本幣和外幣統(tǒng)一折合成本幣計(jì)算

　　11.某銀行外匯敞口頭寸為：歐元多頭90，日元空頭40，英鎊空頭60，瑞士法郎多頭40，加拿大元空頭20，澳元空頭30，美元多頭160，分別按累計(jì)總敞口頭寸法、凈總敞口頭寸法和短邊法三種方法計(jì)算的總敞口頭寸中，最小的結(jié)果是(　　)。

　　A .140

　　B.150

　　C.120

　　D.230

　　12.正態(tài)隨機(jī)變量X的觀測(cè)值落在距均值的距離為2倍標(biāo)準(zhǔn)差范圍內(nèi)的概率約為(　　)。

　　A .68%

　　B.95%

　　C.32%

　　D.50%

　　13.下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理部門的說(shuō)法，正確的是(　　)。

　　A .必須具備高度獨(dú)立性

　　B.具有完全的風(fēng)險(xiǎn)管理策略執(zhí)行權(quán)

　　C.風(fēng)險(xiǎn)管理部門又稱風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

　　D.核 職能是做出經(jīng)營(yíng)或戰(zhàn)略方面的決策并付諸實(shí)施

　　14.下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)分類的說(shuō)法，不正確的是(　　)。

　　A .按風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的范圍可以將風(fēng)險(xiǎn)劃分為可量化風(fēng)險(xiǎn)和不可量化風(fēng)險(xiǎn)

　　B.按風(fēng)險(xiǎn)事故可以將風(fēng)險(xiǎn)劃分為經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、政治風(fēng)險(xiǎn)、社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)、自然風(fēng)險(xiǎn)和技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

　　C.按損失結(jié)果可以將風(fēng)險(xiǎn)劃分為純粹風(fēng)險(xiǎn)和投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)

　　D.按誘發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的原因，巴塞爾委員會(huì)將商業(yè)銀行面臨的風(fēng)險(xiǎn)劃分為信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)以及戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)八大類

　　15.某銀行基本上穩(wěn)健，但存在一些可以在正常業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中改正、性質(zhì)不重的弱點(diǎn)。該銀行具有良好的抵御經(jīng)營(yíng)環(huán)境起伏變化的能力，但是存在的弱點(diǎn)繼續(xù)發(fā)展可能產(chǎn)生較大問(wèn)題。在

　　CA M—E1S綜合評(píng)級(jí)中，該銀行應(yīng)屬于(　　)。

　　A .綜合評(píng)級(jí)1級(jí)

　　B.綜合評(píng)級(jí)2級(jí)

　　C.綜合評(píng)級(jí)3級(jí)

　　D.綜合評(píng)級(jí)4級(jí)

　　16.下列關(guān)于流動(dòng)性監(jiān)管核 指標(biāo)的說(shuō)法，不正確的是(　　)。

　　A .流動(dòng)性監(jiān)管核 指標(biāo)的計(jì)算按照本幣和外幣分別計(jì)算

　　B.流動(dòng)性比例不得低于25%

　　C.核 負(fù)債比率不得低于60%

　　D.人民幣超額準(zhǔn)備金率不得低于5%

　　17.下列關(guān)于銀行資產(chǎn)負(fù)債利率風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法，不正確的是(　　)。

　　A .當(dāng)市場(chǎng)利率上升時(shí)，銀行資產(chǎn)價(jià)值下降

　　B.當(dāng)市場(chǎng)利率上升時(shí)，銀行負(fù)債價(jià)值上升

　　C.資產(chǎn)的久期越長(zhǎng)，資產(chǎn)的利率風(fēng)險(xiǎn)越大

　　D.負(fù)債的久期越長(zhǎng)，負(fù)債的利率風(fēng)險(xiǎn)越大

　　18.某企業(yè)2008年銷售收入20億元人民幣，銷售凈利率為12%，2008年初所有者權(quán)益為40億元 人民幣，2008年末所有者權(quán)益為55億元人民幣，則該企業(yè)2008年凈資產(chǎn)收益率為(　　)。

　　A .3.33%

　　B.3.86%

　　C.4.72%

　　D.5.05%

　　19.下列關(guān)于商業(yè)銀行的資產(chǎn)負(fù)債期限結(jié)構(gòu)的說(shuō)法，不正確的是(　　)。

　　A .商業(yè)銀行正常范圍內(nèi)的“借短貸長(zhǎng)”的資產(chǎn)負(fù)債特點(diǎn)所引致的持有期缺口，是一種正常的、可控性較強(qiáng)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　B.商業(yè)銀行可以持有“一攬子”外幣資產(chǎn)組合，并盡可能保持其外幣資產(chǎn)的結(jié)構(gòu)合理

　　C.商業(yè)銀行對(duì)利率變化的敏感程度直接影響著資產(chǎn)負(fù)債期限結(jié)構(gòu)

　　D.股票投資收益率的下降，會(huì)造成存款人資金轉(zhuǎn)移，從而很可能會(huì)造成商業(yè)銀行的流動(dòng)性緊張

　　20.商業(yè)銀行的核 競(jìng)爭(zhēng)力是(　　)。

　　A .吸存放貸

　　B.支付中介

　　C.貨幣創(chuàng)造

　　D.風(fēng)險(xiǎn)管理