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銀行從業(yè)資格考試

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2021年初級(jí)銀行從業(yè)資格證風(fēng)險(xiǎn)管理練習(xí)題(十一)

來源:考試網(wǎng)  [2020年11月13日]  【

  一、單項(xiàng)選擇題

  1.參照國(guó)際最佳實(shí)踐,在日常風(fēng)險(xiǎn)管理操作中,具體的風(fēng)險(xiǎn)管理/控制措施可以采取(),最終到達(dá)高級(jí)管理層的三級(jí)管理方式。

  A.從基層業(yè)務(wù)單位到業(yè)務(wù)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

  B.從基層業(yè)務(wù)單位到高級(jí)管理層領(lǐng)域

  C.從業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)領(lǐng)域到基層業(yè)務(wù)單位

  D.從高級(jí)管理層到基層業(yè)務(wù)領(lǐng)域

  2.()切實(shí)承擔(dān)起政策制定、政策實(shí)施以及監(jiān)督合規(guī)操作的職能,是商業(yè)銀行實(shí)施有效風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)鍵。

  A.董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)

  B.董事會(huì)和高級(jí)管理層

  C.董事會(huì)和風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

  D.高級(jí)管理層和監(jiān)事會(huì)

  3.下列關(guān)于商業(yè)銀行在完善內(nèi)部控制體系的理解不正確的是()。

  A.高級(jí)管理層制定適當(dāng)?shù)膬?nèi)部控制政策

  B.董事會(huì)負(fù)責(zé)建立并實(shí)施一個(gè)充分有效的內(nèi)部控制體系

  C.內(nèi)部控制不屬于商業(yè)銀行日常工作的一部分

  D.監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)督董事會(huì)、高級(jí)管理層完善內(nèi)部控制體系

  4.下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理部門的說法不正確的是()。

  A.國(guó)際先進(jìn)銀行的通行做法是風(fēng)險(xiǎn)管理部門不具有獨(dú)立性

  B.在規(guī)模有限的城市商業(yè)銀行適合分散型風(fēng)險(xiǎn)管理部門

  C.風(fēng)險(xiǎn)管理部門無權(quán)參與風(fēng)險(xiǎn)管理政策的最終執(zhí)行

  D.監(jiān)控各類金融產(chǎn)品和所有業(yè)務(wù)部門的風(fēng)險(xiǎn)限額是風(fēng)險(xiǎn)管理部門至關(guān)重要的職責(zé)

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  5.關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的常用方法描述正確的是()。

  A.分析風(fēng)險(xiǎn)是通過系統(tǒng)化的方法發(fā)現(xiàn)商業(yè)銀行所面臨的風(fēng)險(xiǎn)種類

  B.情景分析法采用類似于備忘錄的形式

  C.可以把匯率風(fēng)險(xiǎn)分解為匯率變化率、利率變化率、收益率期間結(jié)構(gòu)等影響因素的是分解分析法

  D.資產(chǎn)財(cái)務(wù)狀況分析法是商業(yè)銀行識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的最基本、最常用的方法

  6.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別包括()兩個(gè)環(huán)節(jié)。

  A.感知風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)

  B.感知風(fēng)險(xiǎn)和分析風(fēng)險(xiǎn)

  C.預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)和分析風(fēng)險(xiǎn)

  D.感知風(fēng)險(xiǎn)和控制風(fēng)險(xiǎn)

  7.下列關(guān)于分散型風(fēng)險(xiǎn)管理部門的說法不正確的是()。

  A.商業(yè)銀行不需要建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理部門

  B.把風(fēng)險(xiǎn)管理職能外包給專業(yè)服務(wù)供應(yīng)商

  C.能完全控制商業(yè)銀行的敏感信息

  D.商業(yè)銀行無法形成長(zhǎng)期的核心競(jìng)爭(zhēng)力

  8.風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)制定相關(guān)政策和指導(dǎo)原則的最終文件需要提交()批準(zhǔn)。

  A.監(jiān)事會(huì)

  B.高級(jí)管理層

  C.董事會(huì)

  D.其他部門

  9.()是商業(yè)銀行無論采取集中型還是分散型風(fēng)險(xiǎn)管理部門必不可少的核心職能。

  A.數(shù)據(jù)分析能力

  B.價(jià)格核準(zhǔn)能力

  C.模型創(chuàng)建能力

  D.風(fēng)險(xiǎn)檢測(cè)和分析

  10.()是商業(yè)銀行有效風(fēng)險(xiǎn)管理的基石。

  A.高級(jí)管理層的支持與承諾

  B.董事會(huì)的支持與承諾

  C.監(jiān)事會(huì)的支持與承諾

  D.風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的支持與承諾

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