二、多項(xiàng)選擇題

　　1.經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織與巴塞爾委員會(huì)對(duì)于商業(yè)銀行公司治理原則說(shuō)法正確的是()。

　　A.經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織認(rèn)為，公司治理應(yīng)維護(hù)股東的權(quán)利

　　B.巴塞爾委員會(huì)認(rèn)為高級(jí)管理層是商業(yè)銀行公司治理的關(guān)鍵部門

　　C.經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織認(rèn)為不可以向公眾披漏與公司有關(guān)的重大問(wèn)題的信息

　　D.巴塞爾委員會(huì)認(rèn)為商業(yè)銀行應(yīng)保持高度的透明度

　　E.經(jīng)濟(jì)合作組織認(rèn)為，應(yīng)清楚界定商業(yè)銀行董事會(huì)和高級(jí)管理層的權(quán)力和責(zé)任，并在全行實(shí)行問(wèn)責(zé)制

　　2.商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)控制應(yīng)實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)有()。

　　A.把商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)控制在最低水平

　　B.風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略符合經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的要求

　　C.在成本/收益基礎(chǔ)上保持有效性

　　D.對(duì)商業(yè)銀行的資產(chǎn)負(fù)債表等資料進(jìn)行分析，發(fā)現(xiàn)潛在的風(fēng)險(xiǎn)

　　E.通過(guò)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)誘因的分析，發(fā)現(xiàn)管理中存在的問(wèn)題，完善風(fēng)險(xiǎn)管理程序

　　3.下列屬于商業(yè)銀行外部數(shù)據(jù)的是()。

　　A.綜合評(píng)估國(guó)內(nèi)市場(chǎng)行情和信息數(shù)據(jù)

　　B.外部評(píng)級(jí)數(shù)據(jù)作為商業(yè)銀行的主要數(shù)據(jù)源

　　C.自行進(jìn)行行業(yè)統(tǒng)計(jì)分析數(shù)據(jù)

　　D.從商業(yè)銀行業(yè)務(wù)庫(kù)獲得的數(shù)據(jù)

　　E.與其他商業(yè)銀行發(fā)生操作風(fēng)險(xiǎn)時(shí)所產(chǎn)生的損失

　　4.商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門的說(shuō)法不正確的是()。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)管理部門的核心職能是風(fēng)險(xiǎn)信息的收集、分析和報(bào)告

　　B.商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門和風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)是相同的

　　C.風(fēng)險(xiǎn)管理部門只具有非常有限的風(fēng)險(xiǎn)管理決策執(zhí)行權(quán)

　　D.商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門具有高度的獨(dú)立性

　　E.商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門隸屬于高級(jí)管理層

　　5.商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的理解正確的是()。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)信息各業(yè)務(wù)單元的流動(dòng)可以完全是單向的，或者具有多向交互式、智能化的特點(diǎn)

　　B.風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)需要從內(nèi)部和外部獲得信息數(shù)據(jù)

　　C.風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)必須確保采取一種顯而易覓的方式來(lái)區(qū)分系統(tǒng)“真實(shí)的”和易人員“假設(shè)的”分析操作

　　D.風(fēng)險(xiǎn)信息管理系統(tǒng)是商業(yè)銀行核心“無(wú)形資產(chǎn)”

　　E.風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)可以制約數(shù)據(jù)的特性

　　6.監(jiān)事會(huì)監(jiān)督和測(cè)評(píng)的方式包括()。

　　A.列席會(huì)議

　　B.訪談座談

　　C.調(diào)閱文件

　　D.檢查與調(diào)研

　　E.監(jiān)督測(cè)評(píng)

　　7.商業(yè)銀行高級(jí)管理層風(fēng)險(xiǎn)管理的主要職責(zé)有()。

　　A.審批風(fēng)險(xiǎn)管理的戰(zhàn)略、政策和程序

　　B.執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理的政策

　　C.制定風(fēng)險(xiǎn)管理的程序和操作規(guī)程

　　D.及時(shí)了解風(fēng)險(xiǎn)水平及其管理狀況

　　E.核準(zhǔn)金融產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)

　　8.財(cái)務(wù)控制部門在風(fēng)險(xiǎn)管理中的主要內(nèi)容包括()。

　　A.參與商業(yè)銀行的組織架構(gòu)和業(yè)務(wù)流程再造

　　B.會(huì)計(jì)記錄和財(cái)務(wù)報(bào)告的準(zhǔn)確性和可靠性

　　C.把商業(yè)銀行的損失/收益數(shù)據(jù)傳遞給風(fēng)險(xiǎn)管理部門，使得風(fēng)險(xiǎn)管理部門能與來(lái)自前臺(tái)業(yè)務(wù)部門的信息調(diào)整一致

　　D.與風(fēng)險(xiǎn)管理部門合作，確保風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)中相應(yīng)的損失/收益信息是準(zhǔn)確的，并可以應(yīng)用于事后檢驗(yàn)的目的

　　E.經(jīng)營(yíng)管理的合規(guī)性及合規(guī)部門工作情況

　　9.商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)控制/緩釋策略應(yīng)當(dāng)符合的要求有()。

　　A.建立各類風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量模型

　　B.監(jiān)測(cè)各種可量化的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)

　　C.風(fēng)險(xiǎn)控制/緩釋策略應(yīng)與商業(yè)銀行的整體戰(zhàn)略目標(biāo)保持一致

　　D.所采取的具體控制措施與緩釋工具符合成本/收益要求

　　E.通過(guò)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)誘因的分析，能夠發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的問(wèn)題，并重新完善風(fēng)險(xiǎn)管理程序

　　10.根據(jù)數(shù)據(jù)的來(lái)源不同，風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)可以分為(’)。

　　A.內(nèi)部數(shù)據(jù)

　　B.外部數(shù)據(jù)

　　C.中間計(jì)量數(shù)據(jù)

　　D.組合結(jié)果數(shù)據(jù)

　　E.歷史數(shù)據(jù)

　　三、判斷題

　　1.商業(yè)銀行的核心競(jìng)爭(zhēng)力是風(fēng)險(xiǎn)管理，風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是消除風(fēng)險(xiǎn).實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)與收益的平衡。()

　　2.商業(yè)銀行法律/合規(guī)部門不需要接受內(nèi)部審計(jì)部門的審計(jì)檢查。()

　　3.外部數(shù)據(jù)是從各個(gè)業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)中抽取的，通過(guò)專業(yè)數(shù)據(jù)供應(yīng)商所獲得的數(shù)據(jù)。()

　　4.風(fēng)險(xiǎn)管理流程是聯(lián)結(jié)商業(yè)銀行各業(yè)務(wù)單元和關(guān)聯(lián)市場(chǎng)的一條紐帶。()

　　5.分散型風(fēng)險(xiǎn)管理部門對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理人員的專業(yè)技能要求最高、最全面。()

　　6.商業(yè)銀行董事會(huì)通常指派專家小組負(fù)責(zé)擬訂具體的風(fēng)險(xiǎn)管理政策和指導(dǎo)原則。()

　　7.戰(zhàn)略目標(biāo)可以分解為戰(zhàn)略愿望、階段性戰(zhàn)略目標(biāo)和主要發(fā)展指標(biāo)等細(xì)項(xiàng)。()

　　8.風(fēng)險(xiǎn)文化一般由風(fēng)險(xiǎn)管理理念、知識(shí)和措施三個(gè)層次組成。()

　　9.商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理部門應(yīng)當(dāng)與合規(guī)部門、內(nèi)部審計(jì)部門共同制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理策略。()

　　10.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的監(jiān)督、評(píng)價(jià)部門在工作中必須與內(nèi)部控制的建設(shè)、執(zhí)行部門密切聯(lián)系。()

　　參考答案

　　一、單項(xiàng)選擇題

　　1.A[解析]參照國(guó)際最佳實(shí)踐，在日常風(fēng)險(xiǎn)管理操作中，具體的風(fēng)險(xiǎn)管理/控制措施可以采取從基層業(yè)務(wù)單位到業(yè)務(wù)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，最終到達(dá)高級(jí)管理層的三級(jí)管理方式，所以 A 項(xiàng)正確。

　　2.B[解析]本題考查的是公司治理中商業(yè)銀行實(shí)施有效風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)鍵。董事會(huì)和高級(jí)管理層切實(shí)承擔(dān)起政策制定、政策實(shí)施以及監(jiān)督合規(guī)操作的職能，是商業(yè)銀行實(shí)施有效風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)鍵，所以 B 項(xiàng)正確。

　　3.C[解析]本題是對(duì)商業(yè)銀行內(nèi)部控制的綜合考查。高級(jí)管理層制定適當(dāng)?shù)膬?nèi)部控制政策，董事會(huì)負(fù)責(zé)建立并實(shí)施一個(gè)充分有效的內(nèi)部控制體系，監(jiān)事會(huì)自責(zé)監(jiān)督董事會(huì)、高級(jí)管理層完善內(nèi)部控制體系，所以 ABD 項(xiàng)正確;內(nèi)部控制是商業(yè)銀行日常工作的一個(gè)重要部分，所以 C 項(xiàng)錯(cuò)誤。

　　4.A[解析]本題考查的是商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理部門，考生學(xué)習(xí)風(fēng)險(xiǎn)管理要著重把握風(fēng)險(xiǎn)管理部門的職能以及應(yīng)用。國(guó)際先進(jìn)銀行的通行做法是風(fēng)險(xiǎn)管理部門保持相對(duì)獨(dú)立性，險(xiǎn)管理部門無(wú)權(quán)參與風(fēng)險(xiǎn)管理政策的最終執(zhí)行，所以 A 項(xiàng)錯(cuò)誤，C 項(xiàng)正確;在某些情況下，商業(yè)銀行不需要建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理部門，例如在規(guī)模有限的城市商業(yè)銀行適合分散型風(fēng)險(xiǎn)管理部門，所以 B 正確。D 項(xiàng)說(shuō)法也正確。

　　5，C[解析]感知風(fēng)險(xiǎn)是通過(guò)系統(tǒng)化的方法發(fā)現(xiàn)商業(yè)銀行所面臨的風(fēng)險(xiǎn)種類，所以 A不正確;制作風(fēng)險(xiǎn)清單是商業(yè)銀行識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的最基本、最常用的方法，采用類似于備忘錄的形式，所以 BD 錯(cuò)誤。將復(fù)雜的風(fēng)險(xiǎn)分解為多個(gè)相對(duì)簡(jiǎn)單的風(fēng)險(xiǎn)因素，從中識(shí)別可能造成嚴(yán)重風(fēng)險(xiǎn)損失的因素，例如，可以把匯率風(fēng)險(xiǎn)分解為匯率變化率、利率變化率、收益率期間結(jié)枸等影響因素的是分解分析法，所以 C 項(xiàng)正確。

　　6.B[解析]風(fēng)險(xiǎn)識(shí)剮包括感知風(fēng)險(xiǎn)和分析風(fēng)險(xiǎn)兩個(gè)環(huán)節(jié)，所以 B 項(xiàng)正確。

　　7.C[解析]采用分散型風(fēng)險(xiǎn)管理部門，商業(yè)銀行不需要建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理部門，因此可以考慮將數(shù)據(jù)分析、技術(shù)支持等風(fēng)險(xiǎn)管理職能外包給專業(yè)服務(wù)供應(yīng)商，所以 AB 兩項(xiàng)正確;分散型風(fēng)險(xiǎn)管理部門的缺點(diǎn)是，難以絕對(duì)控制商業(yè)銀行的敏感信息，無(wú)法形成長(zhǎng)期的核心競(jìng)爭(zhēng)力和強(qiáng)大的市場(chǎng)定價(jià)能力，所以 C 項(xiàng)不正確，D 項(xiàng)正確。

　　8.C[解析]董事會(huì)負(fù)責(zé)審批風(fēng)險(xiǎn)管理的戰(zhàn)略、政策和程序，風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)制定的相關(guān)政策和指導(dǎo)原則的最終文件需要提交董事會(huì)批準(zhǔn)，所以 C 項(xiàng)正確。

　　9.D[解析]風(fēng)險(xiǎn)檢測(cè)和分析是商業(yè)銀行無(wú)論采取集中型還是分散型風(fēng)險(xiǎn)管理部門必不可少的核。職能，所以 D 項(xiàng)正確。

　　10.AC 解析]高級(jí)管理層的支持與承諾是商業(yè)銀行有效風(fēng)險(xiǎn)管理的基石，所以 A 項(xiàng)正確。

　　二、多項(xiàng)選擇題

　　1.ABD[解析]經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織認(rèn)為，公司治理應(yīng)維護(hù)股東的權(quán)利，所以 A 項(xiàng)正確;巴塞爾委員會(huì)認(rèn)為高級(jí)管理層是商業(yè)銀行公司治理的關(guān)鍵部門，所以 B 項(xiàng)正確;經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織認(rèn)為治理結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保證及時(shí)、準(zhǔn)確地披露與公司有關(guān)的任何重大問(wèn)題的信息，所以 C 項(xiàng)不正確;巴塞爾委員會(huì)認(rèn)為商業(yè)銀行應(yīng)保持高度的透明度，這是巴塞爾委員會(huì)的八大原則中的內(nèi)容，所以 D 項(xiàng)正確;巴賽爾委員會(huì)認(rèn)為，應(yīng)清楚界定商業(yè)銀行董事會(huì)和高級(jí)管理層的權(quán)力和責(zé)任，并在全行實(shí)行問(wèn)責(zé)制，所以 E 項(xiàng)錯(cuò)誤。

　　2.BCE[解析]A 項(xiàng)在商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)控制應(yīng)當(dāng)實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)中沒(méi)有涉及，所以 A 項(xiàng)錯(cuò)誤BCE 屬于商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)控制應(yīng)當(dāng)實(shí)現(xiàn)的目標(biāo);D 項(xiàng)屬于風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別中的常用方法——資產(chǎn)財(cái)務(wù)狀況分析法，所以 D 項(xiàng)錯(cuò)誤。

　　3.ACE[解析]商業(yè)銀行仍需依賴內(nèi)部評(píng)級(jí)數(shù)據(jù)作為主要的數(shù)據(jù)源，所以 B 項(xiàng)不正確;D項(xiàng)屬于商業(yè)銀行內(nèi)部數(shù)據(jù)的內(nèi)容，所以 D 項(xiàng)不正確。

　　4.BE[解析]風(fēng)險(xiǎn)管理部門的核心職能是風(fēng)險(xiǎn)信息的收集、分析和報(bào)告，風(fēng)險(xiǎn)管理部門只具有非常有限的風(fēng)險(xiǎn)管理決策執(zhí)行權(quán)，商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門具有高度的獨(dú)立性，ACD項(xiàng)正確;商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門和風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)既要保持相互獨(dú)立，又要互為支持，但決不能混為一談，所以 B 項(xiàng)不正確;E 項(xiàng)與 D 項(xiàng)互相矛盾，風(fēng)險(xiǎn)管理部門具有高度的獨(dú)立性，不隸屬于高級(jí)管理層，所以 E 項(xiàng)錯(cuò)誤。

　　5.ABCD[解析]風(fēng)險(xiǎn)信息各業(yè)務(wù)單元的流動(dòng)可以完全是單向的，或者具有多向交互式、智能化的特點(diǎn)，風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)需要從內(nèi)部和外部獲得信息數(shù)據(jù)，風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)必須確保采取一種顯而易見(jiàn)的方式來(lái)區(qū)分系統(tǒng)“真實(shí)的”和交易人員“假設(shè)的”分析操作，所以ABC 正確;風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)不能制約數(shù)據(jù)的特性，所以 E 項(xiàng)錯(cuò)誤;風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)商業(yè)銀行核心“無(wú)形資產(chǎn)”，必須設(shè)置嚴(yán)格的質(zhì)量和安全保障標(biāo)準(zhǔn)，所以 D 項(xiàng)正確。

　　6.ABCDE[解析]監(jiān)事會(huì)對(duì)股東大會(huì)負(fù)責(zé)，從事商業(yè)銀行內(nèi)部盡職監(jiān)督、財(cái)務(wù)監(jiān)督、內(nèi)部控制監(jiān)督等工作。監(jiān)事會(huì)通過(guò)列席會(huì)議、調(diào)閱文件、檢查與調(diào)研、監(jiān)督測(cè)評(píng)、訪談座談等方式，以及綜合利用非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)與現(xiàn)場(chǎng)抽查手段，對(duì)商業(yè)銀行的決策過(guò)程、決策執(zhí)行、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，以及董事和高級(jí)管理人員的工作表現(xiàn)進(jìn)行監(jiān)督和測(cè)評(píng)。

　　7.BCD[解析]高級(jí)管理層的主要職責(zé)是負(fù)責(zé)執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理政策，制定風(fēng)險(xiǎn)管理的程序和操作規(guī)程，及時(shí)了解風(fēng)險(xiǎn)水平及其管理狀況，并確保商業(yè)銀行具備足夠的人力、物力和恰當(dāng)?shù)慕M織結(jié)構(gòu)、管理信息系統(tǒng)以及技術(shù)水平，來(lái)有效地識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制各項(xiàng)業(yè)務(wù)所承擔(dān)的各種風(fēng)險(xiǎn)。故 BCD 選項(xiàng)正確。A 選項(xiàng)為董事會(huì)的職責(zé)，E 選項(xiàng)為風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的職責(zé)。

　　8.CD[解析]財(cái)務(wù)控制部門處在有效風(fēng)險(xiǎn)管理的最前端，風(fēng)險(xiǎn)管理部門接收來(lái)自財(cái)務(wù)控制部門的收益/損失數(shù)據(jù)，并且與來(lái)自前臺(tái)業(yè)務(wù)部門的信息調(diào)整一致，雙方合作確保風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)中相應(yīng)的收益/損失信息是準(zhǔn)確的，并且可以應(yīng)用于事后檢驗(yàn)的目的。據(jù)此判斷 CD 選項(xiàng)正確。A 選項(xiàng)為法律/合規(guī)部門的職責(zé)，BE 選項(xiàng)為審計(jì)部門的主要工作內(nèi)容。

　　9.CDE[解析]風(fēng)險(xiǎn)控制/緩釋是商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)對(duì)已經(jīng)識(shí)別和計(jì)量的風(fēng)險(xiǎn)，采取分散、對(duì)沖、轉(zhuǎn)移、規(guī)避和補(bǔ)償?shù)炔呗砸约昂细竦娘L(fēng)險(xiǎn)緩釋 I 具進(jìn)行有效管理和控制的過(guò)程。風(fēng)險(xiǎn)控制與緩釋流程應(yīng)當(dāng)符合以下要求：(1)風(fēng)險(xiǎn)控制/緩釋策略應(yīng)與商業(yè)銀行的整體戰(zhàn)略目標(biāo)保持一致;(2)所采取的具體控制措施與緩釋工具符合成本/收益要求;(3)能夠發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的問(wèn)題，并重新完善風(fēng)險(xiǎn)管理程序。故 CDE 選項(xiàng)正確。

　　10.AB[解析]風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)需要從很多來(lái)源收集海量的數(shù)據(jù)和信息，通常分為內(nèi)部數(shù)據(jù)與外部數(shù)據(jù)。故 AB 選項(xiàng)正確

　　三、判斷題

　　1. ×[解析]風(fēng)險(xiǎn)管理是商業(yè)銀行的核心競(jìng)爭(zhēng)力，風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)不是消除風(fēng)險(xiǎn)，而是通過(guò)主動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)與收益的平衡。

　　2. × [解析]商業(yè)銀行法律/合規(guī)部門也要接受內(nèi)部審計(jì)部門的審計(jì)檢查。

　　3. ×[解析]本題考查的是外部數(shù)據(jù)和內(nèi)部數(shù)據(jù)容易混淆的區(qū)別。商業(yè)銀行數(shù)據(jù)中內(nèi)部數(shù)據(jù)是從各個(gè)業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)中抽取的;外部數(shù)據(jù)是通過(guò)專業(yè)數(shù)據(jù)供應(yīng)商所獲得的。

　　4.×[解析]本題考查的是風(fēng)險(xiǎn)管理流程和風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的區(qū)別。風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)是聯(lián)結(jié)商業(yè)銀行各業(yè)務(wù)單元和關(guān)聯(lián)市場(chǎng)的一條紐帶。

　　5. ×[解析]集中型風(fēng)險(xiǎn)管理部門對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理人員的專業(yè)技能要求最高、最全面。

　　6. ×[解析]商業(yè)銀行董事會(huì)通常指派專門委員會(huì)負(fù)責(zé)擬訂具體的風(fēng)險(xiǎn)管理政策和指導(dǎo)原則。

　　7. √[解析]戰(zhàn)略目標(biāo)可以分解為戰(zhàn)略愿景、階段性戰(zhàn)略目標(biāo)和主要發(fā)展指標(biāo)等細(xì)項(xiàng)。

　　8. × [解析]風(fēng)險(xiǎn)文化一般由風(fēng)險(xiǎn)管理理念、知識(shí)和制度三個(gè)層次組成。

　　9. ×[解析]商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理部門主要負(fù)責(zé)組織、協(xié)調(diào)、推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理政策在全行內(nèi)的有效實(shí)施。商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理部門應(yīng)當(dāng)是一個(gè)相對(duì)獨(dú)立的部門，需要最高管理層提供全方位支持，同時(shí)配備具有高度職業(yè)精神和專業(yè)技能的人員。

　　10.×[解析]商業(yè)銀行內(nèi)部控制的監(jiān)督、評(píng)價(jià)部門應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)部控制的建設(shè)、執(zhí)行部門，并有直接向董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理層報(bào)告的渠道。

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