1、《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》全面引入了巴塞爾協(xié)議Ⅲ確立的資本監(jiān)管最新要求,關(guān)于最低資本要求,核心一級(jí)資本充足率、一級(jí)資本充足率和資本充足率分別為()

　　A.5%;6%;8%

　　B.6%;8%;10%

　　C.7%;9%;12%

　　D.9%;11%;15%

　　答案.A

　　解析.《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》全面引入了巴塞爾協(xié)議Ⅲ確立的資本監(jiān)管最新要求,關(guān)于最低資本要求,核心一級(jí)資本充足率、一級(jí)資本充足率和資本充足率分別為5%、6%和 8%。 2、2004 年 6 月，巴塞爾委員會(huì)頒布的《巴塞爾新資本協(xié)議》中明確提出，()形成三大支柱，它們相輔相成，不可或缺，共同為促進(jìn)金融體系的安全和穩(wěn)健發(fā)揮作用。

　　A.資本結(jié)構(gòu)、外部審計(jì)、市場(chǎng)約束

　　B.最低資本要求、監(jiān)督檢查、市場(chǎng)紀(jì)律

　　C.資本結(jié)構(gòu)、監(jiān)督檢查、市場(chǎng)約束

　　D.最低資本充足率、外部審計(jì)、市場(chǎng)約束

　　答案.B

　　解析.考查促進(jìn)金融體系安全和穩(wěn)健的三大支柱。第一支柱強(qiáng)調(diào)資本監(jiān)管;第二支柱是強(qiáng)調(diào)監(jiān)督檢查;第三支柱是市場(chǎng)紀(jì)律

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　　3、效率原則是四大監(jiān)管原則之一，它具體是指銀監(jiān)會(huì)在進(jìn)行監(jiān)管活動(dòng)中要()，既要保證全面履行監(jiān)管職責(zé)，確保監(jiān)管目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，又要努力降低監(jiān)管成本，不給納稅人，被監(jiān)管對(duì)象帶來(lái)負(fù)擔(dān)。

　　A.以最快速度提出監(jiān)管意見

　　B.最大限度維護(hù)監(jiān)管層的利益

　　C.合理配置和利用監(jiān)管資源，提高監(jiān)管效率

　　D.為監(jiān)管對(duì)象節(jié)約盡可能多的成本

　　答案.C

　　解析.考查對(duì)效率原則的理解.效率原則是四大監(jiān)管原則之一，它具體是指銀監(jiān)會(huì)在進(jìn)監(jiān)管活動(dòng)中要合理配置資源和利用監(jiān)管資源，提高監(jiān)管效率，既要保證全面履行監(jiān)管職責(zé)，確保監(jiān)管目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，又要努力降低監(jiān)管成本，不給納稅人，被監(jiān)管對(duì)象帶來(lái)負(fù)擔(dān)。

　　4、廣義上講，銀行機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)準(zhǔn)入包括三個(gè)方面，其中不包括()

　　A.機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入

　　B.業(yè)務(wù)準(zhǔn)入

　　C.產(chǎn)品準(zhǔn)入

　　D.高級(jí)管理人員準(zhǔn)入

　　答案.C

　　解析.考查銀行機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)準(zhǔn)入內(nèi)容。銀行機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)準(zhǔn)入包括三個(gè)方面：1.機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入2.業(yè)務(wù)準(zhǔn)入 3.高級(jí)管理層準(zhǔn)入

　　5、()已經(jīng)成為銀行監(jiān)管的重要補(bǔ)充。

　　A.信息披露

　　B.風(fēng)險(xiǎn)披露

　　C.外部審計(jì)

　　D.以上均不是

　　答案.C

　　解析.考查外部審計(jì)的內(nèi)容。外部審計(jì)已經(jīng)成為銀行監(jiān)管的重要補(bǔ)充。

　　6、()是指公眾公司以招股說(shuō)明書、上市公告書、以及定期報(bào)告和臨時(shí)報(bào)告等形式，把公司與公司相關(guān)信息，想投資者和社會(huì)公主進(jìn)行披露的行為

　　A.市場(chǎng)約束

　　B.市場(chǎng)準(zhǔn)入

　　C.信息披露

　　D.風(fēng)險(xiǎn)披露

　　答案.C

　　解析.本題考查信息霹靂是指公眾公司以招股說(shuō)明書、上市公告書、以及定期報(bào)告和臨時(shí)報(bào)告等形式，把公司與公司相關(guān)信息，想投資者和社會(huì)公主進(jìn)行披露的行為

　　7、以下對(duì)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的主要策略，說(shuō)法錯(cuò)誤的是()

　　A.風(fēng)險(xiǎn)分散是指通過多樣化的投資來(lái)分散和降低風(fēng)險(xiǎn)的方法

　　B.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖可以分為自我對(duì)沖和市場(chǎng)對(duì)沖兩種情況

　　C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移包括保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

　　D.在現(xiàn)代商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐中，風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避主要通過對(duì)風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)的價(jià)格補(bǔ)償來(lái)實(shí)現(xiàn)

　　答案.D

　　解析.在現(xiàn)代商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐中，風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避主要通過經(jīng)濟(jì)資本配置來(lái)實(shí)現(xiàn)。

　　8、金融風(fēng)險(xiǎn)可能造成的損失不包括()

　　A.系統(tǒng)損失

　　B.預(yù)期損失

　　第 3 頁(yè)

　　C.非預(yù)期損失

　　D.災(zāi)難性損失

　　答案.A

　　解析.金融風(fēng)險(xiǎn)可能造成的損失分為預(yù)期損失、非預(yù)期損失和災(zāi)難性損失。

　　9、商業(yè)銀行無(wú)法以合理成本及時(shí)獲得充足資金，用于償付到期債務(wù)、履行其他支付義務(wù)和滿足正常業(yè)務(wù)開展的其他資金需求的風(fēng)險(xiǎn)是()

　　A.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　C.操作風(fēng)險(xiǎn)

　　D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　答案.B

　　解析.本題考查流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)是指商業(yè)銀行無(wú)法以合理成本及時(shí)獲得充足資金，用于償付到期債務(wù)、履行其他支付義務(wù)和滿足正常業(yè)務(wù)開展的其他資金需求的風(fēng)險(xiǎn)

　　10、下列屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的是()

　　A.利率風(fēng)險(xiǎn)

　　B.匯率風(fēng)險(xiǎn)

　　C.股票風(fēng)險(xiǎn)

　　D.商品風(fēng)險(xiǎn)

　　E.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　答案.A,B,C,D

　　解析.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)包括利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、股票風(fēng)險(xiǎn)和商品風(fēng)險(xiǎn)四種，其中利率風(fēng)險(xiǎn)尤為重要。