41.風險報告的職責不包括(　　)。

　　A.保證有效全面風險管理的重要性和相關(guān)性的清醒認識

　　B.使員工在業(yè)務(wù)部門、流程和職能單元之間的風險獨立

　　C.傳遞商業(yè)銀行的風險偏好和風險容忍度

　　D.告訴員工在實施和支持全面風險管理中的角色和職責

　　42.在市場準入范圍和標準中，(　　)不屬于中資商業(yè)銀行行政許可事項。

　　A.機構(gòu)設(shè)立

　　B.機構(gòu)終止

　　C.董事和高級管理人員任職資格

　　D.資本監(jiān)管

　　43.現(xiàn)金流量表分為三個部分：經(jīng)營活動的現(xiàn)金流、投資活動的現(xiàn)金流、融資活動的現(xiàn)金流。買賣其他公司的股票等投資行為屬于(　　)。

　　A.經(jīng)營活動的現(xiàn)金流

　　B.投資活動的現(xiàn)金流

　　C.融資活動的現(xiàn)金流

　　D.銷售活動的現(xiàn)金流

　　1;44.與綜合發(fā)現(xiàn)風險報告不同，專項風險報告主要是(　　)。

　　A.對常規(guī)信息進行定期報告

　　B.至少每年準備一次

　　C.僅對影響信用機構(gòu)的重大風險事件進行報告

　　D.定期報告

　　45.關(guān)于資本轉(zhuǎn)換因子，下列說法錯誤的是(　　)。

　　A.資本轉(zhuǎn)換因子表示需要多少比例的資本來覆蓋在該組合的計劃授信的風險

　　B.某組合風險越大，其資本轉(zhuǎn)換因子越高

　　C.同樣的資本，風險越高的組合計劃的授信額越高

　　D.通過資本轉(zhuǎn)換因子，可將以資本表示的組合限額轉(zhuǎn)換為以計劃授信額表示的組合限額

　　46.下列各項關(guān)于表內(nèi)信用資產(chǎn)風險權(quán)重描述正確的是(　　)。

　　A.個人住房抵押貸款風險權(quán)重為5(　　)%

　　B.對其他金融機構(gòu)債權(quán)統(tǒng)一給予50%的風險權(quán)重

　　C.商業(yè)銀行之間原始期限在4個月以上的債權(quán)給予的風險權(quán)重為0

　　D.對商業(yè)銀行的其他資產(chǎn)，包括對企業(yè)、個人的貨款和自用房地產(chǎn)等資產(chǎn)，都給予50%的風險權(quán)重

　　47.經(jīng)銷商風險包括下列哪項?(　　)

　　A.經(jīng)銷商不具備銷售資格或違反法律規(guī)定，導(dǎo)致銷售行為、銷售合同無效

　　B.經(jīng)銷商在商品合同下出現(xiàn)違約，導(dǎo)致購買人(借款人)違約‘

　　C.經(jīng)銷商在進行高度負債經(jīng)營時，存在卷款外逃的風險

　　D.以上都對

　　4B.下列有關(guān)違約概率和違約頻率的說法，正確的是(　　)。

　　A.違約頻率是指借款人在未來一定時期內(nèi)不能按合同要求償還貸款本息或履行相關(guān)義務(wù)的可能性

　　B.《巴塞爾新資本協(xié)議》中，違約概率被具體定義勾借款人一年內(nèi)的累計違約概率與5個基點中的較高者

　　C.計算違約概率的一年期限與財務(wù)報表周期完全一致

　　D.違約頻率能使監(jiān)管當局在內(nèi)部評級法中保持更高的一致性

　　49.從絕對差額的角度來看，信用價差衍生產(chǎn)品中的信用價差是指(　　)。

　　A.相對于無風險利率的差額

　　B.兩種對信用敏感的資產(chǎn)之間的信用價差

　　C.相對于無風險利率的比率

　　D.兩種信用資產(chǎn)相對于無風險利率的比值

　　50.商業(yè)銀行在短期內(nèi)的借人資金需求為(　　)。

　　A.借人資金=融資缺口+流動性資產(chǎn)

　　B.借人資金=融資缺口+流動性負債

　　C.借人資金=融資缺口+貸款平均額

　　D.借人資金=融資缺口+核心存款平均額

　　51.以下哪一項不屬于操作風險事件?(　　)

　　A.內(nèi)部欺詐

　　B.外部欺詐

　　C.經(jīng)營中斷和系統(tǒng)癱瘓

　　D.本幣匯率短期內(nèi)劇烈波動

　　52.商業(yè)銀行有效防范和控制操作風險的前提是(　　)。

　　A.建立完善的公司治理結(jié)構(gòu)

　　B.建立完善的內(nèi)部控制體制

　　C.加強外部監(jiān)管體制建設(shè)

　　D.以七都不是

　　53.操作風險可能引發(fā)的風險有(　　)。

　　A.市場風險

　　B.流動性風險

　　C.信用風險

　　D.以上都有可能

　　54.在商業(yè)銀行的交易風險管理中，對于操作朱誤而造成損失的情況，識別員工是否構(gòu)成

　　欺詐的關(guān)鍵一點是看(　　)。

　　A.損失數(shù)額是否巨大

　　B.員工個人是否由這次事故而獲利

　　C.員工是否是為了不法利益而故意為之

　　D.以上都不對

　　55.下列各項中不是風險處置糾正的內(nèi)容的是(　　)。

　　A.風險糾正

　　B.風險規(guī)避

　　C.市場退出

　　D.風險救助

　　56.下列(　　)不屬于信用風險管理領(lǐng)域相關(guān)制度指引。

　　A.《商業(yè)銀行不良資產(chǎn)監(jiān)測和考核暫行辦法》

　　B.《貸款通則》

　　C.《商業(yè)銀行銀行賬戶利率風險管理的指引》

　　D.《銀團貸款業(yè)務(wù)指導(dǎo)》

　　57.如果期權(quán)的執(zhí)行價格等于現(xiàn)在的即期市場價格，該期權(quán)稱為(　　)。

　　A.平價期權(quán)

　　B.價內(nèi)期權(quán)

　　C.價外期權(quán)

　　D.買方期權(quán)

　　5B.巴塞爾委員會認為控制內(nèi)部風險的最好辦法是(　　)。

　　A.資本約束

　　B.內(nèi)部控制

　　C.外部監(jiān)督

　　D.以上都不是

　　59.金融市場短期流動性不足的情況下，收益率曲線可能會呈現(xiàn)怎樣的一種形狀?(　　)

　　A.向右上方傾斜

　　B.向左上方傾斜

　　C.水平

　　D.垂直

　　60.銀行的表內(nèi)外資產(chǎn)可以分為銀行賬戶和交易賬戶兩大類。以下關(guān)于交易賬戶的說法中，錯誤的是(　　)。

　　A.計人該賬戶的頭寸必須交易方面不受任何條款限制，或者能夠完全規(guī)避自身的風險

　　B.銀行應(yīng)對該賬戶的頭寸進行準確估值

　　C.該賬戶中的項目通常按市場價格計價

　　D.銀行的存貸款業(yè)務(wù)歸入交易賬戶