一、單項(xiàng)選擇題

　　1.關(guān)于商業(yè)銀行資本的作用，下列敘述中錯誤的是( )。

　　A.維持市場信心

　　B.使銀行免受損失

　　C.提供融資

　　D.限制業(yè)務(wù)過度擴(kuò)張

　　2.法律風(fēng)險與違規(guī)風(fēng)險之間的關(guān)系是( )。

　　A.違規(guī)風(fēng)險包括法律風(fēng)險

　　B.兩者產(chǎn)生的風(fēng)險相同

　　C.兩者有關(guān)但又有區(qū)別

　　D.兩者產(chǎn)生的原因相同

　　3.商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理廣泛使用的三大工具是( )。

　　A.專家評估、損失數(shù)據(jù)收集、情景分析

　　B.自我評估、損失數(shù)據(jù)收集、關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)

　　C.自我評估、流程圖、情景分析

　　D.專家評估、流程圖、關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)

試題來源:[銀行從業(yè)2019年銀行從業(yè)《風(fēng)險管理(初級)》考試題庫 】 2019年銀行從業(yè)初級無基礎(chǔ)取證班，送VIP題庫 教材精講班+考點(diǎn)強(qiáng)化班+�？碱A(yù)測班+習(xí)題班，助力通關(guān)！掃描二維碼或直接咨詢

　　4.某商業(yè)銀行資產(chǎn)總額為300億元，風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)總額為200億元，資產(chǎn)風(fēng)險暴露為250億元，預(yù)期損失為4億元，則該商業(yè)銀行的預(yù)期損失率為( )。

　　A.1.33%

　　B.1.60%

　　C.2.00%

　　D.3.08%

　　5.關(guān)于風(fēng)險管理組織中各機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)，下列說法中正確的是( )。

　　A.風(fēng)險管理部門對商業(yè)銀行的財務(wù)活動、經(jīng)營決策、風(fēng)險管理和內(nèi)部控制進(jìn)行監(jiān)督

　　B.董事會負(fù)責(zé)組織實(shí)施經(jīng)董事會審核通過的重大風(fēng)險管理事項(xiàng)，以及在董事會授權(quán)范圍內(nèi)就有關(guān)風(fēng)險管理事項(xiàng)進(jìn)行決策

　　C.高級管理層是商業(yè)銀行的最高風(fēng)險管理/決策機(jī)構(gòu)，承擔(dān)商業(yè)銀行風(fēng)險管理的最終責(zé)任

　　D.風(fēng)險管理部門主要負(fù)責(zé)建設(shè)完善包括風(fēng)險管理政策制度、工具方法、信息系統(tǒng)等在內(nèi)的風(fēng)險管理體系

　　6.對企業(yè)進(jìn)行生產(chǎn)與經(jīng)營風(fēng)險分析的時候，對國內(nèi)企業(yè)來說，存在的最突出的問題是( )。

　　A.經(jīng)營管理不善

　　B.企業(yè)產(chǎn)品質(zhì)量不過硬

　　C.企業(yè)職工知識水平偏低

　　D.企業(yè)治理結(jié)構(gòu)不完善

　　7.對商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險進(jìn)行有效管理的最佳做法是( )。

　　A.聲譽(yù)風(fēng)險管理應(yīng)立要針對高管言行和新聞媒體

　　B.聲譽(yù)風(fēng)險管理應(yīng)全面覆蓋商業(yè)銀行的各種行為

　　C.聲譽(yù)風(fēng)險管理應(yīng)主要針對高管言行和理財產(chǎn)品

　　D.聲譽(yù)風(fēng)險管理應(yīng)重點(diǎn)對銀行內(nèi)部控制制度建設(shè)

　　8.商業(yè)銀行的資產(chǎn)為1000億元，資產(chǎn)加權(quán)平均久期為3年;負(fù)債為900億元，負(fù)債加權(quán)平均久期為2.5年。根據(jù)久期分析法，如果市場利率下降，則其流動性( )。

　　A.不變

　　B.增強(qiáng)

　　C.無法判斷

　　D.減弱

　　9.銀行治理結(jié)構(gòu)和制衡機(jī)制，對于健全公司治理和防范聲譽(yù)風(fēng)險都是至關(guān)重要的。然而，對于銀行及銀行的負(fù)責(zé)人來說，最終的保護(hù)方式是向所有員工逐步地灌輸一種恪守高度的公平和道德行為準(zhǔn)則的精神，讓銀行上下都明確一點(diǎn)：不可因某項(xiàng)交易、銷售、貸款、客戶和盈利機(jī)會而犧牲銀行的( )。

　　A.安全

　　B.利益

　　C.市場

　　D.聲譽(yù)

　　10.下列關(guān)于商業(yè)銀行反洗錢管理措施的表述中，錯誤的是( )。

　　A.客戶身份贅料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，均應(yīng)當(dāng)至少保存五年

　　B.商業(yè)銀行的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)

　　C.商業(yè)銀行在為客戶提供一次性金融服務(wù)時，不需要客戶出示身份證明文件

　　D.通過第三方識別客戶身份，如第三方未采取客戶身份識別措施，由商業(yè)銀行承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任

　　11.按照監(jiān)管規(guī)定，我國商業(yè)銀行內(nèi)部評級法覆蓋的表內(nèi)外資產(chǎn)采用內(nèi)部評級法計(jì)算，內(nèi)部評級法未覆蓋的資產(chǎn)應(yīng)( )。

　　A.采用《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》規(guī)定的權(quán)重法計(jì)算

　　B.采用以往的標(biāo)準(zhǔn)法計(jì)算

　　C.不予計(jì)算

　　D.采用銀行監(jiān)管規(guī)定的權(quán)重法計(jì)算

　　12.( )是管理利率風(fēng)險、匯率風(fēng)險、股票風(fēng)險和商品風(fēng)險非常有效的辦法。

　　A.風(fēng)險轉(zhuǎn)移

　　B.風(fēng)險補(bǔ)償

　　C.風(fēng)險對沖

　　D.風(fēng)險分散

　　13.在國別風(fēng)險的類型中，( )是主要的類型之一。

　　A.聲譽(yù)風(fēng)險

　　B.操作風(fēng)險

　　C.流動性風(fēng)險

　　D.轉(zhuǎn)移風(fēng)險

　　14.不屬于按照信貸產(chǎn)品分類的個人客戶是( )。

　　A.假按揭

　　B.汽車消費(fèi)貸款

　　C.信用卡貸款

　　D.違約概率

　　15.在國際領(lǐng)域，銀行監(jiān)管的目標(biāo)主要是指保護(hù)存款人利益和( )。

　　A.維護(hù)金融體系的安全和穩(wěn)定

　　B.保護(hù)債權(quán)人利益

　　C.維護(hù)市場的正常秩序

　　D.維護(hù)公眾對銀行業(yè)的信心

　　16.銀行賬戶中的項(xiàng)目通常按( )計(jì)價。

　　A.名義價值

　　B.市場價值

　　C.歷史成本

　　D.公允價值

　　17.國內(nèi)某兒童玩具廠欲向銀行借款以擴(kuò)大生產(chǎn)，擬請附近一家公立幼兒園為其擔(dān)保，該幼兒園( )。

　　A.如有足夠資金可以提供擔(dān)保

　　B.無資格提供擔(dān)保

　　C.有資格提供擔(dān)保

　　D.經(jīng)銀行同意即可提供擔(dān)保

　　18.某銀行2008年年初正常類貸款余額為10000億元，其中在2008年年末轉(zhuǎn)為關(guān)注類、次級類、可疑類、損失類的貸款金)之和為900億元，期間正常類貸款因回收減少了800億元，則正常類貸款遷徙率為( )。

　　A.7.0%

　　B.8.0%

　　C.9.8%

　　D.9.0%

　　19.單一法人客戶的財務(wù)狀況分析中，財務(wù)報表分析主要是對( )進(jìn)行分析。

　　A.資產(chǎn)負(fù)債表和損益表

　　B.財務(wù)報表和損益表

　　C.財務(wù)報表和資產(chǎn)負(fù)債表

　　D.資戶負(fù)債表和現(xiàn)金流量表

　　20.銀行風(fēng)險管理的流程順序是( )。

　　A.風(fēng)險識別一風(fēng)險控制一風(fēng)險監(jiān)測一風(fēng)險計(jì)量

　　B.風(fēng)險控制一風(fēng)險識別一風(fēng)險計(jì)量一風(fēng)險監(jiān)測

　　C.風(fēng)險識別一風(fēng)險計(jì)量一風(fēng)險監(jiān)測一風(fēng)險控制

　　D.風(fēng)險控制一風(fēng)險識別一風(fēng)險監(jiān)測一風(fēng)險計(jì)量