一、單項選擇題

　　1、(　)是商業(yè)銀行的決策機構。

　　A、董事會

　　B、監(jiān)事會

　　C、股東大會

　　D、高級管理層

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查董事會及其風險管理委員會。董事會向股東大會負責，是商業(yè)銀行的決策機構。參見教材P21。

　　2、(　)向股東大會負責，是商業(yè)銀行的監(jiān)督機構。

　　A、董事會

　　B、監(jiān)事會

　　C、股東大會

　　D、高級管理層

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查監(jiān)事會。監(jiān)事會向股東大會負責，是商業(yè)銀行的監(jiān)督機構。參見教材P22。

試題來源:[銀行從業(yè)2019年銀行從業(yè)《風險管理(初級)》考試題庫 】 2019年銀行從業(yè)初級無基礎取證班，送VIP題庫 教材精講班+考點強化班+�？碱A測班+習題班，助力通關！掃描二維碼或直接咨詢

　　3、(　)是第三道風險防線。

　　A、業(yè)務條線部門

　　B、風險管理部門

　　C、合規(guī)部門

　　D、內(nèi)部審計部門

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查三道防線。內(nèi)部審計是第三道風險防線。參見教材P25。

　　4、(　)是商業(yè)銀行全面風險管理體系的重要組成部分，是董事會在考慮利益相關者期望、外部經(jīng)營環(huán)境以及自身實際的基礎上，最終確定的風險管理的底線。

　　A、風險治理

　　B、風險防范

　　C、風險偏好

　　D、風險文化

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查風險偏好。風險偏好是商業(yè)銀行風險管理體系的重要組成部分，是董事會在考慮利益相關者期望、外部經(jīng)營環(huán)境以及自身實際的基礎上，最終確定的風險管理的底線。參見教材P25。

　　5、(　)指標反映了銀行對某些經(jīng)營活動范圍或風險類型的接受程度為零。

　　A、資本類

　　B、收益類

　　C、風險類

　　D、零容忍度類

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查風險偏好維度和指標。零容忍度類指標反映了銀行對某些經(jīng)營活動范圍或風險類型的接受程度為零。參見教材P28。

　　6、一般情況下，商業(yè)銀行至少(　)對風險偏好進行一次評估，必要時進行調(diào)整。

　　A、每個月

　　B、每季度

　　C、每年度

　　D、每兩年

　　6、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查風險偏好維度和指標。一般情況下，至少每年度對風險偏好進行一次評估，必要時進行調(diào)整。參見教材P29。

　　7、從各類限額的關系看，處于最頂端的是(　)。

　　A、市場風險限額

　　B、國別限額

　　C、行業(yè)限額

　　D、客戶限額

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查風險限額。從各類限額的關系看，國別限額處在最頂端，行業(yè)限額承上啟下，客戶限額是最基本的限額，主要通過客戶授信進行控制。參見教材P31。

　　8、(　)是為了檢查銀行的經(jīng)營活動是否服從于限額，是否存在突破限額的現(xiàn)象。

　　A、限額設定

　　B、限額監(jiān)測

　　C、限額實施

　　D、限額控制

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查限額管理。限額監(jiān)測是為了檢查銀行的經(jīng)營活動是否服從于限額，是否存在突破限額的現(xiàn)象。參見教材P33。

　　9、(　)的目的在于幫助銀行了解自身面臨的風險及風險的嚴重程度，為下一步打好基礎。

　　A、風險識別

　　B、風險計量

　　C、風險監(jiān)測

　　D、風險控制

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查風險識別。風險識別是指對影響各類目標實現(xiàn)的潛在事項或因素予以全面識別，進行系統(tǒng)分類并查找出風險原因的過程，其目的在于幫助銀行了解自身面臨的風險及風險的嚴重程度，為下一步的風險計量和防控打好基礎。參見教材P34。

　　二、多項選擇題

　　1、商業(yè)銀行逐步建立并完善風險管理體系包括(　)。

　　A、良好的風險治理結構

　　B、明確的風險偏好

　　C、穩(wěn)健的風險文化

　　D、嚴格的風險限額

　　E、高效的風險數(shù)據(jù)

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查風險管理體系。商業(yè)銀行逐步建立并完善風險管理體系，是對各類風險進行有效識別、計量、監(jiān)測、控制的堅實保障，包括良好的風險治理結構、明確的風險偏好、穩(wěn)健的風險文化、嚴格的風險限額、清晰的風險政策和流程、高效的風險數(shù)據(jù)與IT系統(tǒng)、有效的內(nèi)部控制與內(nèi)部審計。參見教材P21。

　　2、巴塞爾委員會2015年發(fā)布的第四版《銀行公司治理原則》，強調(diào)董事會對(　)承擔最終責任。

　　A、銀行的業(yè)務戰(zhàn)略

　　B、財務穩(wěn)健性

　　C、關鍵人員決定

　　D、治理結構與實踐

　　E、風險管理與合規(guī)義務

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查董事會及其風險管理委員會。巴塞爾委員會2015年發(fā)布的第四版《銀行公司治理原則》，強調(diào)董事會對銀行負有整體責任，具體包括董事會對銀行的業(yè)務戰(zhàn)略、財務穩(wěn)健性、關鍵人員決定、內(nèi)部組織、治理結構與實踐、風險管理與合規(guī)義務承擔最終責任。參見教材P22。

　　3、在我國商業(yè)銀行，高管層層面普遍設立了(　)。

　　A、負責對風險管理政策制度進行審議的風險管理委員會

　　B、負責對信用風險進行審議的信用風險委員會