121.下列關(guān)于組合限額管理的說法，正確的有(　　)。

　　A.任何情況下都不允許超過組合限額

　　B.組合限額可以分為授信集中度限額和總體組合兩種

　　C.組合限額是商業(yè)銀行資產(chǎn)組合層面的限額

　　D.組合限額維護的主要任務(wù)是在組合限額低于臨界值的情況下的處理

　　E.通過設(shè)定組合限額，可以防止信貸風(fēng)險過于集中在組合層面的某些方面

　　122.壓力測試是一種風(fēng)險管理技術(shù)，其功能主要有(　　)。

　　A.評估商業(yè)銀行在盈利性和資本充足性兩方面承受壓力的能力

　　B.提高商業(yè)銀行對自身風(fēng)險特征的理解

　　C.為商業(yè)銀行提供更好的信用風(fēng)險管理模型

　　D.為估計商業(yè)銀行在壓力條件下的風(fēng)險暴露提供方法

　　E.幫助董事會和高層管理者確定該商業(yè)銀行的風(fēng)險暴露是否與其風(fēng)險偏好一致

　　123.下列屬于信用衍生產(chǎn)品的特點的有(　　)。

　　A.替代性

　　B.交易性

　　C.靈活性

　　D.債務(wù)的易變性

　　E.杠桿性

　　124.留置主要應(yīng)用于(　　)等主合同。

　　A.保管合同

　　B.加工承攬合同

　　C.運輸合同

　　D.勞務(wù)輸出合同

　　E.擔(dān)保合同

　　125.商業(yè)銀行進行貸款轉(zhuǎn)讓的目的有(　　)。

　　A.轉(zhuǎn)移信用風(fēng)險

　　B.增加收益

　　C.實現(xiàn)資產(chǎn)單一化

　　D.提高經(jīng)濟資本配置效率

　　E.集中風(fēng)險

　　126.商業(yè)銀行的操作風(fēng)險可按(　　)分類。

　　A.人員因素

　　B.規(guī)章制度

　　C.內(nèi)部流程

　　D.系統(tǒng)缺陷

　　E.外部事件

　　127.下列關(guān)于商業(yè)銀行市場風(fēng)險限額管理的說法中，正確的是(　　)。

　　A.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)的性質(zhì)、規(guī)模、復(fù)雜程度和風(fēng)險承受能力設(shè)定限額

　　B.制定并實施合理的超限額監(jiān)控和處理程序是限額管理的一部分

　　C.市場風(fēng)險限額管理應(yīng)完全獨立于流動性風(fēng)險等其他風(fēng)險類別的限額管理

　　D.管理層應(yīng)當(dāng)根據(jù)一定時期內(nèi)的超限額發(fā)生情況，決定是否對限額管理體系進行調(diào)整

　　E.市場風(fēng)險限額管理是對商業(yè)銀行市場風(fēng)險進行有效控制的一項最重要手段

　　128.商業(yè)銀行所面臨的很多操作風(fēng)險可以通過購買(　　)加以緩釋。

　　A.商業(yè)銀行一攬子保障

　　B.錯誤與遺漏保險

　　C.經(jīng)理與高級職員責(zé)任險

　　D.未授權(quán)交易保險

　　E.財產(chǎn)保險

　　129.在我國，現(xiàn)金流量表主要包括(　　)。

　　A.企業(yè)股東初始投入企業(yè)的資本金

　　B.投資活動的現(xiàn)金流

　　C.融資活動的現(xiàn)金流

　　D.企業(yè)所欠外債數(shù)額

　　E.經(jīng)營活動的現(xiàn)金流

　　130.商業(yè)銀行面臨的外部風(fēng)險有(　　)。

　　A.行業(yè)風(fēng)險

　　B.競爭對手風(fēng)險

　　C.品牌風(fēng)險

　　D.客戶風(fēng)險

　　E.技術(shù)風(fēng)險

　　131.目前，我國對于商業(yè)銀行流動性監(jiān)管采用的主要指標(biāo)包括(　　)。

　　A.流動性覆蓋率

　　B.凈穩(wěn)定資金比例

　　C.存貸比

　　D.流動性比例

　　E.流動性缺口率

　　132.有效的聲譽風(fēng)險管理體系應(yīng)當(dāng)強調(diào)的內(nèi)容包括(　　)。

　　A.明確商業(yè)銀行的戰(zhàn)略愿景和價值理念

　　B.培養(yǎng)開放、互信、互助的機構(gòu)文化

　　C.建立公平的獎懲機制

　　D.建立強大的、動態(tài)的風(fēng)險管理系統(tǒng)

　　E.努力建設(shè)學(xué)習(xí)型組織

　　133.董事會和高級管理層負責(zé)制定商業(yè)銀行的聲譽風(fēng)險管理政策和操作流程，并在其直接領(lǐng)導(dǎo)下，獨立設(shè)置聲譽風(fēng)險管理職能，負責(zé)(　　)聲譽風(fēng)險。

　　A.識別

　　B.評估

　　C.回避

　　D.監(jiān)測

　　E.控制

　　134.商業(yè)銀行通常需要作出預(yù)先評估的聲譽風(fēng)險事件包括(　　)。

　　A.市場對商業(yè)銀行的盈利預(yù)期

　　B.商業(yè)銀行改革/重組的成本/收益

　　C.監(jiān)管機構(gòu)責(zé)令整改的不利信息/事件

　　D.影響客戶或公眾的政策性變化

　　E.監(jiān)管機構(gòu)對商業(yè)銀行的盈利預(yù)期

　　135.商業(yè)銀行管理戰(zhàn)略包括(　　)兩方面內(nèi)容。

　　A.戰(zhàn)略目標(biāo)

　　B.發(fā)展指標(biāo)

　　C.實現(xiàn)路徑

　　D.戰(zhàn)略愿景

　　E.發(fā)展規(guī)劃

　　136.下列選項中，屬于專業(yè)貸款的風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)計量方法的有(　　)。

　　A.內(nèi)部評級法

　　B.外部評級法

　　C.監(jiān)管映射法

　　D.違約概率法

　　E.資產(chǎn)負債率法

　　137.下列選項中，構(gòu)成商業(yè)銀行有效管理控制風(fēng)險外部保障的要素包括(　　)。

　　A.市場約束

　　B.市場準(zhǔn)入

　　C.外部審計

　　D.監(jiān)管部門監(jiān)督檢查

　　E.信息披露

　　138.銀行監(jiān)管的基本原則中公開原則的“公開”具體指的是(　　)。

　　A.行政復(fù)議的依據(jù)、標(biāo)準(zhǔn)、程序公開

　　B.監(jiān)管執(zhí)法和行為標(biāo)準(zhǔn)公開

　　C.監(jiān)管立法和政策標(biāo)準(zhǔn)公開

　　D.監(jiān)管職權(quán)的信息公開

　　E.保密信息公開

　　139.在風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)體系中，風(fēng)險抵補類指標(biāo)用于衡量商業(yè)銀行抵補風(fēng)險損失的能力，主要包括(　　)。

　　A.流動性風(fēng)險指標(biāo)

　　B.資本充足程度

　　C.正常貸款遷徙率

　　D.盈利能力

　　E.準(zhǔn)備金充足程度

　　140.風(fēng)險評級應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括(　　)。

　　A.全面性

　　B.可靠性

　　C.系統(tǒng)性

　　D.持續(xù)性

　　E.審慎性