【例題】中國銀監(jiān)會發(fā)布的《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》中有關(guān)戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)的評估要求不包括(　)。

　　A.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立與自身業(yè)務(wù)規(guī)模和產(chǎn)品復(fù)雜程度相適應(yīng)的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理體系

　　B.應(yīng)當(dāng)對戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效的識別、評估、監(jiān)測、控制和報(bào)告

　　C.商業(yè)銀行的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理框架應(yīng)當(dāng)包括股東大會及其下設(shè)監(jiān)事會的監(jiān)督、商業(yè)銀行戰(zhàn)略規(guī)劃評估體系、商業(yè)銀行戰(zhàn)略實(shí)施管理和監(jiān)督體系

　　D.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)充分評估戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)可能給銀行帶來的損失及其對資本水平的影響，并視情況對戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)配置資本

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理。商業(yè)銀行的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理框架應(yīng)當(dāng)包括董事會及其下設(shè)委員會的監(jiān)督、商業(yè)銀行戰(zhàn)略規(guī)劃評估體系、商業(yè)銀行戰(zhàn)略實(shí)施管理和監(jiān)督體系。

　　【例題】商業(yè)銀行可以在短期內(nèi)體會到戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理的益處包括(　)。

　　A.比競爭對手更早采取風(fēng)險(xiǎn)控制措施，可以更為妥善的處理風(fēng)險(xiǎn)事件

　　B.全面、系統(tǒng)的規(guī)劃未來發(fā)展，有助于將風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)轉(zhuǎn)變?yōu)槌砷L機(jī)會

　　C.對主要風(fēng)險(xiǎn)提早做好準(zhǔn)備，能夠避免或減輕其可能造成的嚴(yán)重?fù)p失

　　D.避免因盈利能力出現(xiàn)大幅波動而導(dǎo)致的流動性風(fēng)險(xiǎn)

　　E.強(qiáng)化外部監(jiān)督系統(tǒng)和流程

　　『正確答案』ABCD

　　『答案解析』本題考查戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理。E錯誤，應(yīng)為強(qiáng)化內(nèi)部控制系統(tǒng)和流程。

　　【例題】戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理的基本做法包括(　)。

　　A.明確董事會和高級管理層的責(zé)任

　　B.建立清晰的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理流程

　　C.明確股東大會和監(jiān)事會的權(quán)利與義務(wù)

　　D.采取恰當(dāng)?shù)膽?zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理方法

　　E.加強(qiáng)外部監(jiān)管

　　『正確答案』ABD

　　『答案解析』本題考查戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理。戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理的基本做法包括：(1)明確董事會和高級管理層的責(zé)任;(2)建立清晰的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理流程;(3)采取恰當(dāng)?shù)膽?zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理方法。

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　　【例題】傳統(tǒng)上商業(yè)銀行戰(zhàn)略管理的做法是根據(jù)既定的短期發(fā)展目標(biāo)，制定相關(guān)政策和流程來逐步實(shí)現(xiàn)。(　)

　　『正確答案』×

　　『答案解析』本題考查戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理。傳統(tǒng)上，商業(yè)銀行戰(zhàn)略管理的做法是根據(jù)既定的長期戰(zhàn)略和發(fā)展目標(biāo)，制定相關(guān)政策和流程來逐步實(shí)現(xiàn)。

　　【例題】戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理是基于前瞻性理念而形成的全面、反饋性的風(fēng)險(xiǎn)管理方法。(　)

　　『正確答案』×

　　『答案解析』本題考查戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理。戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理是基于前瞻性理念而形成的全面、預(yù)防性的風(fēng)險(xiǎn)管理方法。

　　【例題】(　)是指商業(yè)銀行從同業(yè)機(jī)構(gòu)交易對手獲得的資金占總負(fù)債的比例。

　　A.同業(yè)市場負(fù)債比例

　　B.核心負(fù)債比例

　　C.融資集中度指標(biāo)

　　D.凈穩(wěn)定資金比例

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查同業(yè)市場負(fù)債比例。同業(yè)市場負(fù)債比例是指商業(yè)銀行從同業(yè)機(jī)構(gòu)交易對手獲得的資金占總負(fù)債的比例。

　　【例題】關(guān)于核心負(fù)債比例的描述，錯誤的是(　)。

　　A.同業(yè)市場負(fù)債比例等于同業(yè)拆借、同業(yè)存放、賣出回購款項(xiàng)之和與總負(fù)債的比值

　　B.該指標(biāo)反映商業(yè)銀行同業(yè)負(fù)債在總負(fù)債中的比例，目前上限為二分之一

　　C.該指標(biāo)越高，說明銀行負(fù)債來源對同業(yè)市場依賴程度越高

　　D.該指標(biāo)越高，銀行負(fù)債結(jié)構(gòu)越不穩(wěn)定，流動性風(fēng)險(xiǎn)水平會較高

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查同業(yè)市場負(fù)債比例。同業(yè)市場負(fù)債比例反映商業(yè)銀行同業(yè)負(fù)債在總負(fù)債中的比例，目前上限為三分之一。

　　【例題】關(guān)于融資集中度指標(biāo)，描述正確的是(　)。

　　A.融資集中度過高帶來的一個流動性風(fēng)險(xiǎn)是大額資金通常對銀行的不利傳聞高度敏感，在壓力情景中最有可能流失

　　B.最大十戶存款比例從同業(yè)資金的借款來源控制銀行的融資集中度

　　C.最大十家同業(yè)融入比例從客戶角度控制銀行從個別借款人獲得大量資金，避免過高的融資集中度

　　D.銀行應(yīng)采用通用的融資穩(wěn)定性指標(biāo)，而不能單獨(dú)設(shè)立

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查融資集中度指標(biāo)。B，最大十戶存款比例從客戶角度控制銀行從個別借款人獲得大量資金，避免過高的融資集中度;C，最大十家同業(yè)融入比例從同業(yè)資金的借款來源控制銀行的融資集中度;D，銀行也可以根據(jù)業(yè)務(wù)的實(shí)際特點(diǎn)針對性設(shè)計(jì)關(guān)于融資穩(wěn)定性的指標(biāo)。

　　【例題】下列屬于資金業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的控制措施的是(　)。

　　A.建立并完善資金業(yè)務(wù)組織結(jié)構(gòu)

　　B.實(shí)行嚴(yán)格的前中后臺職責(zé)分離制度

　　C.總行應(yīng)根據(jù)分支機(jī)構(gòu)的經(jīng)營管理水平，適當(dāng)核定分支機(jī)構(gòu)的資金業(yè)務(wù)經(jīng)營權(quán)限

　　D.在建立責(zé)任制的同時配之以獎勵制度，將客戶經(jīng)理的貸款發(fā)放質(zhì)量與其收入掛鉤

　　E.對分支機(jī)構(gòu)的資金業(yè)務(wù)定期進(jìn)行檢查

　　『正確答案』ABCE

　　『答案解析』本題考查資金業(yè)務(wù)。D為個人信貸業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的控制措施。

　　【例題】(　)指商業(yè)銀行為滿足客戶保值或提高自身資金收益或防范市場風(fēng)險(xiǎn)等方面的需要，利用各種金融工具進(jìn)行的資金和交易活動。

　　A.資金業(yè)務(wù)

　　B.個人信貸業(yè)務(wù)

　　C.代理業(yè)務(wù)

　　D.法人信貸業(yè)務(wù)

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查資金業(yè)務(wù)。資金業(yè)務(wù)指商業(yè)銀行為滿足客戶保值或提高自身資金收益或防范市場風(fēng)險(xiǎn)等方面的需要，利用各種金融工具進(jìn)行的資金和交易活動。

　　【例題】(　)指商業(yè)銀行接收客戶委托，代為辦理客戶指定的經(jīng)濟(jì)事務(wù)、提供金融服務(wù)并收取一定費(fèi)用。

　　A.資金業(yè)務(wù)

　　B.個人信貸業(yè)務(wù)

　　C.代理業(yè)務(wù)

　　D.法人信貸業(yè)務(wù)

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查代理業(yè)務(wù)。代理業(yè)務(wù)指商業(yè)銀行接收客戶委托，代為辦理客戶指定的經(jīng)濟(jì)事務(wù)、提供金融服務(wù)并收取一定費(fèi)用。

　　【例題】代理業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的成因包括(　)。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)防范意識不足，認(rèn)為即使發(fā)生操作風(fēng)險(xiǎn)，損失也不大

　　B.監(jiān)督管理滯后，內(nèi)部控制薄弱，部門及崗位設(shè)置不合理，規(guī)章制度滯后

　　C.業(yè)務(wù)管理分散，缺乏統(tǒng)籌管理

　　D.電子化建設(shè)緩慢，缺乏相應(yīng)的代理業(yè)務(wù)系統(tǒng)

　　E.內(nèi)部控制薄弱，部門及崗位設(shè)置不合理，規(guī)章制度滯后

　　『正確答案』ABCD

　　『答案解析』本題考查代理業(yè)務(wù)。E為資金業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的成因。

　　【例題】代理業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險(xiǎn)類別包括(　)。

　　A.人員因素

　　B.內(nèi)部流程

　　C.系統(tǒng)缺陷

　　D.報(bào)警系統(tǒng)故障

　　E.外部事件

　　『正確答案』ABCE

　　『答案解析』本題考查代理業(yè)務(wù)。代理業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險(xiǎn)類別包括：人員因素、內(nèi)部流程、系統(tǒng)缺陷、外部事件。

　　【例題】下列屬于代理業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)控制措施的是(　)。

　　A.加強(qiáng)基礎(chǔ)管理，堅(jiān)持委托——代理業(yè)務(wù)合同書面化

　　B.加強(qiáng)業(yè)務(wù)宣傳及營銷管理，堅(jiān)守誠實(shí)守信原則

　　C.加強(qiáng)產(chǎn)品開發(fā)管理

　　D.設(shè)立專戶核算代理資金

　　E.建立資金業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任制

　　『正確答案』ABCD

　　『答案解析』本題考查代理業(yè)務(wù)。E為資金業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

　　【例題】(　)是指金融資產(chǎn)根據(jù)歷史成本所反映的賬面價值。

　　A.名義價值　　　　B.市場價值

　　C.公允價值　　　　D.市值重估

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查名義價值的定義。名義價值是指金融資產(chǎn)根據(jù)歷史成本所反映的賬面價值。

　　【例題】(　)是指在評估基準(zhǔn) ，自愿的買賣雙方在知情、謹(jǐn)慎、非強(qiáng)迫的情況下通過公平交易資產(chǎn)所獲得資產(chǎn)的預(yù)期價值。

　　A.名義價值　　　　B.市場價值

　　C.公允價值　　　　D.市值重估

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查市場價值的定義。市場價值是指在評估基準(zhǔn)日，自愿的買賣雙方在知情、謹(jǐn)慎、非強(qiáng)迫的情況下通過公平交易資產(chǎn)所獲得資產(chǎn)的預(yù)期價值。

　　【例題】(　)是指交易雙方在公平交易中可接受的資產(chǎn)或債權(quán)價值。

　　A.名義價值

　　B.市場價值

　　C.公允價值

　　D.市值重估

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查公允價值的定義。國際會計(jì)準(zhǔn)則委員會將公允價值定義為交易雙方在公平交易中可接受的資產(chǎn)或債權(quán)價值。