【例題】監(jiān)督檢查的作用主要包括(　)。

　　A.通過非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng)收集到全面、可靠和及時的信息，大大減少現(xiàn)場檢查的工作量

　　B.非現(xiàn)場監(jiān)管對現(xiàn)場檢查的指導(dǎo)作用

　　C.現(xiàn)場檢查結(jié)果將提高非現(xiàn)場監(jiān)管的質(zhì)量

　　D.通過現(xiàn)場檢查修正非現(xiàn)場監(jiān)管結(jié)果

　　E.維護(hù)銀行市場秩序

　　『正確答案』ABCD

　　『答案解析』本題考查銀行監(jiān)管。監(jiān)督檢查的作用包括：通過非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng)收集到全面、可靠和及時的信息，大大減少現(xiàn)場檢查的工作量;非現(xiàn)場監(jiān)管對現(xiàn)場檢查的指導(dǎo)作用;現(xiàn)場檢查結(jié)果將提高非現(xiàn)場監(jiān)管的質(zhì)量;通過現(xiàn)場檢查修正非現(xiàn)場監(jiān)管結(jié)果;非現(xiàn)場監(jiān)管工作還要對現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的問題和風(fēng)險進(jìn)行持續(xù)跟蹤監(jiān)測，督促被監(jiān)管機(jī)構(gòu)加快整改進(jìn)度和情況，加強(qiáng)現(xiàn)場檢查的有效性。

　　【例題】《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》全面引入巴塞爾協(xié)議Ⅲ確立的資本監(jiān)管最新要求，資本監(jiān)管要求包括(　)。

　　A.最低資本要求

　　B.儲備資本要求和逆周期資本要求

　　C.系統(tǒng)重要性銀行附加資本要求為1%

　　D.第二支柱資本要求

　　E.第三支柱資本要求

　　『正確答案』ABCD

　　『答案解析』本題考查銀行監(jiān)管�！渡虡I(yè)銀行資本管理辦法(試行)》全面引入巴塞爾協(xié)議Ⅲ確立的資本監(jiān)管最新要求，資本監(jiān)管要求包括：最低資本要求;儲備資本要求和逆周期資本要求;系統(tǒng)重要性銀行附加資本要求為1%;第二支柱資本要求。

　　【例題】根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》，商業(yè)銀行的最低資本要求應(yīng)為(　)。

　　A.核心一級資本充足率、一級資本充足率和資本充足率分別為5%、6%和7%;

　　B.核心一級資本充足率、一級資本充足率和資本充足率分別為4%、5%和7%;

　　C.核心一級資本充足率、一級資本充足率和資本充足率分別為5%、6%和8%;

　　D.核心一級資本充足率、一級資本充足率和資本充足率分別為4%、6%和8%;

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查銀行監(jiān)管。根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》，商業(yè)銀行的最低資本要求，核心一級資本充足率、一級資本充足率和資本充足率分別為5%、6%和8%。

　　【例題】根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》，通常情況下系統(tǒng)重要性銀行和非系統(tǒng)重要性銀行的資本充足率分別不得低于(　)。

　　A.10.5%、9.5%

　　B.11.5%、10.5%

　　C.12.5%、11.5%

　　D.13.5%、12.5%

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查銀行監(jiān)管�！渡虡I(yè)銀行資本管理辦法(試行)》實施后，通常情況下系統(tǒng)重要性銀行和非系統(tǒng)重要性銀行的資本充足率分別不得低于11.5%和10.5%。

　　【例題】(　)的設(shè)定旨在控制某國家或地區(qū)敞口的持有量，以防止頭寸過分集中于某一國家或地區(qū)。

　　A.敞口限額　　B.頭寸限額

　　C.總量限額　　D.經(jīng)濟(jì)資本限額

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查國別風(fēng)險限額。敞口限額的設(shè)定旨在控制某國家或地區(qū)敞口的持有量，以防止頭寸過分集中于某一國家或地區(qū)。

　　試題來源：2019年銀行從業(yè)資格資格考試題庫，全真模擬機(jī)考系統(tǒng) 搶做考試機(jī)考原題!

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　　【例題】(　)的設(shè)定旨在合適的分配及控制某國別或地區(qū)所使用的經(jīng)濟(jì)資本，以防某一國家或地區(qū)占用過高的經(jīng)濟(jì)資本，超出銀行可以承受的范圍。

　　A.敞口限額

　　B.頭寸限額

　　C.總量限額

　　D.經(jīng)濟(jì)資本限額

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查國別風(fēng)險限額。經(jīng)濟(jì)資本限額的設(shè)定旨在合適的分配及控制某國別或地區(qū)所使用的經(jīng)濟(jì)資本，以防某一國家或地區(qū)占用過高的經(jīng)濟(jì)資本，超出銀行可以承受的范圍。

　　【例題】國別限額可依據(jù)(　)等因素確定。

　　A.國別風(fēng)險　　B.業(yè)務(wù)機(jī)會

　　C.風(fēng)險頭寸　　D.國家(地區(qū))重要性

　　E.市場份額

　　『正確答案』ABD

　　『答案解析』本題考查國別風(fēng)險限額。國別限額可依據(jù)國別風(fēng)險、業(yè)務(wù)機(jī)會和國家(地區(qū))重要性三個因素確定。

　　第二節(jié)　聲譽(yù)風(fēng)險管理

　　【例題】(　)是指由商業(yè)銀行經(jīng)營、管理及其他行為或外部事件導(dǎo)致利益相關(guān)方對商業(yè)銀行負(fù)面評價的風(fēng)險。

　　A.國別風(fēng)險　　B.聲譽(yù)風(fēng)險

　　C.匯率風(fēng)險　　D.外部風(fēng)險

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查聲譽(yù)風(fēng)險的定義。聲譽(yù)風(fēng)險是指由商業(yè)銀行經(jīng)營、管理及其他行為或外部事件導(dǎo)致利益相關(guān)方對商業(yè)銀行負(fù)面評價的風(fēng)險。

　　【例題】中國銀監(jiān)會發(fā)布的《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》中有關(guān)聲譽(yù)風(fēng)險的評估要求主要包括(　)。

　　A.商業(yè)銀行應(yīng)建立與自身業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模和復(fù)雜程度相適應(yīng)的聲譽(yù)風(fēng)險管理體系

　　B.商業(yè)銀行的聲譽(yù)風(fēng)險管理體系應(yīng)包括有效的公司治理架構(gòu)、有效的聲譽(yù)風(fēng)險管理政策、制度和流程以及對聲譽(yù)風(fēng)險事件的有效管理

　　C.商業(yè)銀行應(yīng)定期進(jìn)行聲譽(yù)風(fēng)險的情景分析，評估重大聲譽(yù)風(fēng)險事件可能產(chǎn)生的影響和后果，在發(fā)生重大聲譽(yù)事件時要臨時緊急確定應(yīng)對方案

　　D.對于已經(jīng)識別的聲譽(yù)風(fēng)險，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確計量隱性支持或在不利市場條件下可能面臨的損失

　　E.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)充分考慮聲譽(yù)風(fēng)險導(dǎo)致的流動性風(fēng)險和信用風(fēng)險等其他風(fēng)險對資本水平的影響，并視情況配置相應(yīng)的資本

　　『正確答案』ABDE

　　『答案解析』本題考查聲譽(yù)風(fēng)險管理。C錯誤，商業(yè)銀行應(yīng)定期進(jìn)行聲譽(yù)風(fēng)險的情景分析，評估重大聲譽(yù)風(fēng)險事件可能產(chǎn)生的影響和后果，并根據(jù)情景分析結(jié)果制定可行的應(yīng)急預(yù)案，開展演練。

　　【例題】有效的聲譽(yù)風(fēng)險管理體系應(yīng)當(dāng)重點強(qiáng)調(diào)的內(nèi)容有(　)。

　　A.明確商業(yè)銀行的戰(zhàn)略愿景和價值理念

　　B.有明確記載的聲譽(yù)風(fēng)險管理政策和流程

　　C.深入理解不同利益持有者(如股東、員工、客戶、監(jiān)管機(jī)構(gòu)、社會公眾等)對自身的期望值

　　D.建立強(qiáng)大的、靜態(tài)的風(fēng)險管理系統(tǒng)

　　E.建立公平的獎懲機(jī)制，支持發(fā)展目標(biāo)和股東價值的實現(xiàn)

　　『正確答案』ABCE

　　『答案解析』本題考查聲譽(yù)風(fēng)險管理。D錯誤，建立強(qiáng)大的、動態(tài)的風(fēng)險管理系統(tǒng)，有能力提供風(fēng)險事件的早期預(yù)警。

　　【例題】建立良好的聲譽(yù)風(fēng)險管理體系，可以幫助商業(yè)銀行減少各種潛在的風(fēng)險損失，包括(　)。

　　A.招募和保留最佳雇員

　　B.確保產(chǎn)品和服務(wù)的溢價水平

　　C.減少進(jìn)入新市場的阻礙

　　D.創(chuàng)造有利的資金使用環(huán)境

　　E.增大監(jiān)管要求的力度

　　『正確答案』ABCD

　　『答案解析』本題考查聲譽(yù)風(fēng)險管理。E錯誤，應(yīng)該是最大限度的減少訴訟威脅和監(jiān)管要求。

　　【例題】(　)根據(jù)銀行一個年度內(nèi)資產(chǎn)的流動性特征設(shè)定可接受的最低穩(wěn)定資金量。

　　A.存貸比

　　B.凈穩(wěn)定資金比例

　　C.期限錯配分析

　　D.核心負(fù)債比例

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查凈穩(wěn)定資金比例。凈穩(wěn)定資金比例根據(jù)銀行一個年度內(nèi)資產(chǎn)的流動性特征設(shè)定可接受的最低穩(wěn)定資金量。

　　【例題】關(guān)于凈穩(wěn)定資金比例，說法錯誤的是(　)。

　　A.凈穩(wěn)定資金比率為可用穩(wěn)定資金與所需穩(wěn)定資金之比

　　B.銀行的凈穩(wěn)定資金比率可以低于100%

　　C.凈穩(wěn)定資金比例包括可用穩(wěn)定資金、所需穩(wěn)定資金兩部分

　　D.可用穩(wěn)定資金估算銀行持續(xù)處于壓力狀態(tài)下，仍然有穩(wěn)定的資金來源銀行持續(xù)經(jīng)營和生存2年以上

　　E.所需穩(wěn)定資金估算在持續(xù)2年的流動性緊張環(huán)境中，無法通過自然到期、出售或抵押借款而變現(xiàn)的資產(chǎn)數(shù)量

　　『正確答案』BDE

　　『答案解析』本題考查凈穩(wěn)定資金比例。B，銀行的凈穩(wěn)定資金比率必須大于100%;D，可用穩(wěn)定資金估算銀行持續(xù)處于壓力狀態(tài)下，仍然有穩(wěn)定的資金來源銀行持續(xù)經(jīng)營和生存1年以上;E，所需穩(wěn)定資金估算在持續(xù)1年的流動性緊張環(huán)境中，無法通過自然到期、出售或抵押借款而變現(xiàn)的資產(chǎn)數(shù)量。

　　【例題】(　)是指中長期較為穩(wěn)定的負(fù)債占總負(fù)債的比例。

　　A.同業(yè)市場負(fù)債比例　　B.核心負(fù)債比例

　　C.融資集中度指標(biāo)　　　D.凈穩(wěn)定資金比例

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查核心負(fù)債比例。核心負(fù)債比例是指中長期較為穩(wěn)定的負(fù)債占總負(fù)債的比例。

　　【例題】核心負(fù)債比例認(rèn)為到期期限在(　)以上的負(fù)債具有較高的存款穩(wěn)定性，活期存款具有一定程度的存款穩(wěn)定性。

　　A.一個月　　B.三個月

　　C.六個月　　D.九個月

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查核心負(fù)債比例。核心負(fù)債比例認(rèn)為到期期限在三個月以上的負(fù)債具有較高的存款穩(wěn)定性，活期存款具有一定程度的存款穩(wěn)定性。